證券賬户整合常見問題及解答

證券賬户整合是證券工作的重要環節。你知道什麼是證券賬户整合嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的關於證券賬户整合常見問題。歡迎閲讀。

　　中國結算正在開展證券賬户整合工作，請問這項工作的內容是什麼?

答：證券賬户整合工作的主要內容可以簡要概括為三個“一套”：一套賬户、一套規則、一套系統。

“一套賬户”是為您配發一碼通賬户，關聯滬深A、B股等各類證券賬户，為您清晰呈現賬户全貌，方便您查看各類證券賬户信息，方便辦理各項業務。“一套規則”是全面統一賬户業務規則及處理流程，消除滬深市場賬户業務差異帶來的影響，提升您辦理賬户業務時的體驗和效率。“一套系統”是建立統一賬户平台，負責賬户業務的統一運營，承接原有中國結算滬深分公司開户系統的功能，證券公司的賬户系統只需與統一賬户平台對接，為您實現各市場賬户業務一櫃受理。

　　證券賬户整合對投資者有什麼好處?

答：一套賬户，查詢管理更便利：優化投資者賬户信息管理，在全市場為投資者維護一套賬户資料，投資者可以在任何一家有委託交易關係的證券公司查詢和更改賬户資料。

無卡通行，辦理業務更輕鬆：取消紙質賬户卡，將來投資者辦理業務時無需再出示紙質賬户卡。

統一規則，開户銷户更便捷：將上海市場和深圳市場新開賬户統一為T+1日(開立後下一個交易日)可用，賬户註銷統一為T+0(銷户當天)當天生效，註銷證券賬户無須跑兩趟。統一中國結算櫃枱賬户業務，中國結算滬、深分公司櫃枱均可同時受理兩市特殊法人機構投資者賬户業務，不再分市場受理。

一人多户，投資交易更方便：取消《證券賬户管理規則》中“一人一户”限制性規定。對確有需要的，允許開立多個證券賬户。為您在多家證券公司進行交易提供便利。

降低費用，開立賬户更實惠：收費項目由原來的七項調整到只收取開户費一項，開户費收費標準統一併大幅度降低。

一碼貫通，資產劃轉更方便：在辦理B轉A、公司退市再到三板掛牌、跨市場吸收合併等涉及資產劃轉的業務時，對於已經與一碼通賬户確認關聯關係的滬深A、B股證券賬户、股轉系統賬户等，可以申請直接辦理資產劃轉，不需要投資者再行確權。

專注客户，財富管理更專業：以一碼通賬户為基礎可以進一步完善投資者適當性管理制度，實現證券市場客户服務從“賬户”到“人”的轉變。您在開通不同業務時不需要重複進行風險測評操作，證券公司也能更方便地獲知您的風險偏好，為您提供量身定製的財富管理等綜合服務、為開展各項業務產品創新提供基礎支撐。

　　證券賬户整合的範圍是什麼，包含哪些賬户?

答：此次證券賬户整合涉及的賬户主要是由中國結算開立和管理的或者委託中國結算配號的.證券賬户，包括：滬深A股賬户、B股賬户、封閉式基金賬户、信用交易賬户、衍生品合約賬户，全國中小企業股份轉讓系統賬户，以及由中國結算TA系統登記的開放式基金賬户。

　　證券賬户整合後，上海賬户是不是也像深圳賬户一樣可以在多家券商使用，指定交易會不會取消?

答：目前，投資者對轉户難和銷户難問題反映較多，對於指定交易制度造成的不便也有反映。為了方便投資者，鼓勵證券公司提高服務水平吸引投資者，新修訂的《證券賬户管理規則》取消了原3.6條“對於同一類別和用途的證券賬户，一個自然人、法人只能開立一個”的限制性規定，對確有需要的投資者，允許開立多個證券賬户。

指定交易制度是上交所在交易管理中的一項重要制度。證券賬户整合工作不涉及指定交易制度變更，上海賬户仍然採用指定交易制度。

　　什麼是一碼通賬户，與現有證券賬户是什麼關係?

答：一碼通賬户，是記載投資者證券持有及變動總體情況的證券總賬户，現有證券賬户是記載投資者參與單個交易場所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬户。在現有滬深A、B股等證券賬户基礎上，中國結算為每個投資者增設一碼通賬户。業務處理按證券子賬户處理，再彙總形成一碼通總賬。現有證券賬户作為投資者持有及變更持有證券的權利憑證的法律定位不變。一碼通賬户作為總賬也是投資者持有及變更持有證券的權利憑證。

現有證券賬户體系是以證券賬户為核心的單層次賬户體系，同一投資者的不同證券賬户之間沒有關係。借鑑金融行業通行做法，在賬户整合過程中，中國結算將構建以投資者為核心的多層次賬户體系。

　　如何開立一碼通賬户，是否需要投資者前往證券公司辦理?

答：如果您已有證券賬户，中國結算將為您自動配發一碼通賬户，並建立與現有滬深證券賬户及封閉式基金賬户之間的關聯關係，關聯關係由託管證券公司確認並以適當方式告知您，您不需要前往證券公司辦理。證券公司可以採取以下方式告知投資者一碼通賬户信息：短信、微信、電子郵件、電話等，具體方式由證券公司選擇。您也可以在任何一家證券公司營業部查詢一碼通賬户信息。

如果您還沒有證券賬户，在首次開户時要同時申請開立一碼通賬户。對於一碼通賬户的開立，不另收取開户費。

　　證券賬户整合會不會影響投資者現有交易習慣，一碼通賬户會不會取代現有證券賬户?

答：一碼通賬户不取代現有證券賬户，您的委託交易仍然通過現有證券賬户完成。如果您習慣於用原來的證券賬户、證券公司配發的資金賬户號或客户號登錄證券公司交易軟件進行操作的，交易申報仍然使用現有證券賬户。

　　一碼通賬户有什麼用途?

答：中國結算將根據統一賬户平台運行情況以及市場發展和投資者接受程度，分三個階段逐步擴大一碼通賬户的使用範圍：第一階段，2014年統一賬户平台上線運行後，一碼通賬户將在賬户開立、賬户資料查詢、賬户資料變更等賬户業務中使用。第二階段，統一賬户平台平穩運行一段時間後，投資者可使用一碼通賬户查詢證券持有信息以及辦理證券質押、非交易過户等業務，中國結算也將在發行人名冊、登記結算對外憑證中增加一碼通賬户信息。第三階段，投資者可使用一碼通賬户在跨市場業務中辦理證券劃轉及股份確權。

　　如何確認證券賬户關聯關係?

答：對於存量證券賬户，與一碼通賬户的關聯關係由託管證券公司申報確認。證券公司對同一證券賬户持有人託管在該證券公司的所有證券賬户中的證券資產是否屬於同一投資者進行確認，屬於同一投資者的，確認這些證券賬户之間具有關聯關係。確認關聯關係的證券賬户之間，投資者證券賬户與對應的資金賬户三要素信息(投資者名稱、有效身份證明文件類型及號碼)必須一致。投資者對關聯關係確認結果有異議的，可以提供相關證明材料向證券公司申請更正。

對於證券公司不能確認證券賬户關聯關係的，中國結算根據投資者證券賬户三要素信息為其分配一碼通賬户，並將關聯關係標記為“未確認”。後續由投資者臨櫃確認或者經證券公司核實，能確認各個證券賬户內證券資產屬於同一投資者的，再通過中國結算或證券公司申報確認關聯關係。

對於投資者新開户的，在其首次開户時，中國結算為其一併開立一碼通賬户和相應的證券子賬户，自動建立並確認關聯關係。

　　如果不確認關聯關係有什麼影響?

答：對於關聯關係沒有確認的證券賬户，不影響其正常交易和使用。在將來您辦理證券賬户新開户、關鍵信息變更、休眠賬户激活三項業務時，賬户系統會提示您需要確認名下所有證券賬户的關聯關係後才能辦理。

　　證券賬户整合後，是不是可以在任何一家證券公司查詢投資者在所有證券公司的開户情況和賬户餘額?

答：您可以在任何一家證券公司查詢您已開立的所有證券賬户信息，但是隻能查詢在本證券公司託管的證券賬户的持有情況，不能查詢在其他證券公司的賬户持有情況。將來如果投資者有需求或者市場創新發展有需要時，中國結算也可以支持投資者使用一碼通賬户在任何一家經投資者授權的證券公司查詢該一碼通賬户在全市場的持有情況。

　　投資者在多家證券公司開户，通過其中一家證券公司是不是能賣出一碼通賬户中的所有證券?

答：不可以。目前投資者在一家證券公司只能對其在該證券公司託管的證券賬户進行買賣操作。

　　如果之前只開有滬A賬户的投資者，配發一碼通賬户後，投資者進行滬B、深A、深B、基金等其他證券業務時還需要再單獨開户嗎?

答：目前仍然需要單獨開户。如果您在開立子賬户時已有一碼通賬户，則不需要再填寫開户資料。在賬户整合過程中，中國結算對開户方式進行了優化，您可以通過網上、見證、臨櫃方式辦理。同時，中國結算正在制定網上開户優化方案，對於已有一碼通賬户的投資者，網上開立證券子賬户將會更加便利。

　　取消“一人一户”限制後是不是可以隨意開立多户?

答：取消“一人一户”限制性規定，主要是為了方便確有開立多户需求的投資者在多家證券公司參與交易，比如到滬港通試點證券公司新開滬市賬户以參與滬港通業務，或者資產量很大存在分户管理的需要等情況。我們並不鼓勵投資者開立太多的證券賬户，賬户太多您用起來麻煩，再説，開立賬户還要付開户費。另外，深圳賬户實行多處託管制度，本身可以在多家證券公司使用，也不必開多户。

　　取消紙質賬户卡後，投資者臨櫃辦理業務需要出示什麼憑證?

答：取消紙質賬户卡後，投資者辦理證券賬户業務只需要出示身份證明文件(身份證或營業執照)即可，無需出示賬户卡。如投資者有需要，開户同時證券公司也可為其打印統一格式的開户確認單。