2017年基金從業考試《法律法規》試題
導語:在基金的工作和學習過程中,我們是要遵守法律法規的原則和要求的。在學習完相關的內容之後,我們一起來看看下面的考試試題吧。~
1.基金銷售市場細分原則中,完成市場細分後,銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務是指( )。
A.可測原則
B.易入原則
C.成長原則
D.識別原則
正確答案:B
解題思路:銷售機構市場細分必須切合實際,能夠對基金銷售工作起到積極、有效的作用,因此銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則:①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中,易入原則是指完成市場細分後,銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務,即該細分市場易於開發,便於進入。
2.在基金營銷環境中,( )是指只與公司關係密切、能夠影響公司客户服務能力的各種因素。
A.微觀環境
B.宏觀環境
C.政治環境
D.法律環境
正確答案:A
解題思路:通常,營銷環境由微觀環境和宏觀環境組成。微觀環境是指只與公司關係密切、能夠影響公司客户服務能力的各種因素,主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環境是指能影響整個微觀環境的.、廣泛的社會性因素,包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。
3.下列選項中,貨幣市場基金特殊信息披露方面,不包括( )。
A.基金收益公告
B.基金份額淨值
C.影子價格與攤餘成本法確定的淨值產生較大偏離的情形
D.貨幣市場基金淨值表現
正確答案:B
解題思路:貨幣市場基金的特殊信息披露內容具體包括基金收益公告、影子價格與攤餘成本法確定的淨值產生較大偏離的情形等方面,具體有:①貨幣市場基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場基金淨值表現;④貨幣市場基金投資組合報告。
4.下列各項中,( )屬於基金市場營銷特殊性的具體表現。
A.規範性
B.多樣性
C.有形性
D.非持續性
正確答案:A
解題思路:證券投資基金屬於金融服務行業,其市場營銷不同於有形產品營銷,有其特殊性。基金市場營銷的特殊性具體表現在規範性、服務性、專業性、持續性和適用性五個方面。
5.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請後,一般可於( )日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案:C
解題思路:認購開放式基金通常分開户、認購和確認三個步驟。其中,關於確認方面,投資者T日提交認購申請後,可於T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的,認購資金將退回到投資人資金賬户。認購的最終結果要待基金募集期結束後才能確認。
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