基金從業資格考試必備知識點精選

基金從業考試考查的知識點比較多，今天本站小編就為大家精選了以下基金從業資格考試必備知識點，希望可以為您的學習帶來幫助!

　　一金融、資產管理與投資基金

1、居民是社會最古老、最基本的經濟主體。

2、居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防範風險的作用。

4、現貨市場的交易協議達成後在兩個交易日內進行交割。

5、金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民。

6、金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。

7、投資基金是資產管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

8、基金投資者、基金管理人和託管人是基金運作中的主要當事人。

9、按照基金募集方式，投資基金可分為公募基金和私募基金兩類。

10、按照法律形式，投資基金可分契約型、公司型、有限合夥型等形式。

11、按照運作方式，投資基金可分為開放式、封閉式基金。

12、證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

13、對衝基金一般採用私募方式，廣泛投資於金融衍生產品。

　　二證券投資基金概述

14、基金反映的是信託關係，是一種受益憑證。

15、股票反應的是所有權關係，是一種所有權憑證。

16、債券反映的是債權債務關係，是一種債權憑證。

17、股票和債券是直接投資工具，募集的資金主要投向實業領域。

基金是間接投資工具，所募集的基金主要投向有價證券等金融工具或產品。

18、開放式基金主要通過銀行代銷，但不是由銀行發行。

19、依據所承擔的職責與作用的不同，可將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監管機構和自律組織四大類。

20、我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金託管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

21、基金管理人在基金運作中具有核心作用。

22、在我國，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔任。

基金託管人只能由依法設立並取得基金託管資格的商業銀行擔任。

23、基金託管人的職責主要表現在基金資產保管、基金資金清算、會計複核以及對基金投資運作的監督等方面。

24、證券投資基金依據法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型投資基金。

25、契約型基金語句基金合同營運基金;公司型基金依據投資公司章程營運基金。

26、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

27、封閉式基金一般有一個固定的存續期，而開放基金一般是無特定存續期限的。

28、開放式基金的買賣價格以基金份額淨值為基礎，不受市場供求關係的影響。與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機制。

29、世界上第一隻公認的證券投資基金是1868年英國成立的“海外及知名政府信託基金”。

30、在20世紀80年代末一批由中資或外資金融機構在境外設立的“中國概念基金”相繼推出。

31、1992年11月經深圳市人民銀行批准成立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金——天驥基金。

32、1992年11月，經中國人民銀行總行批准的國內第一家投資基金——淄博鄉鎮企業投資基金(淄博基金)正式成立，並於1993遍8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首隻在證券交易所上市交易的投資基金。

　　三證券投資基金的類型

33、根據中國證監會頒佈的、於2014年8月8日正式生效的.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金資產投資與其他基金份額的，為基金中的基金)等類別。

34、股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。

35、股票價額在每一交易日內始終處於變動之中;股票基金淨值的計算每天只進行一次，因此每筆交易日股票基金只有1個價格。

36、價值型股票有藍籌股基金、收益型基金等;成長型股票有持續成長型基金、趨勢增長型基金等。

37、根據發行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。

根據債券到期日的不同，可將債券分為短期債券、長期債券等。

根據債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券。

38、標準債券型基金：僅投資於固定收益類金融工具，不能投資於股票市場，常稱為“純債基金”。

39、與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。

40、貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

41、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：

(1)現金;

(2)1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單、債券回購、中央銀行票據;

(3)剩餘期限在397天以內(含397天)的資產支持證券、債券。

42、混合基金的風險抵禦股票基金，預期收益則高於債券基金，比較適合較為保守的投資者，

43、根據資產配置的不同，將混合基金分為偏股型基金(通常，股票的配置比例為50%~70%，債券的配置比例為20%~40%)、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

44、保本基金的最大特點是：其招募説明書中明確引進保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本週期到期時，可以獲得投資本金。