基金從業《證券投資基金基礎》習題

導語：下面是關於基金從業資格考試的一些習題，希望大家認真做一做。更多基金從業相關內容請上應屆畢業生考試網。

　　第一組：

1.對在交易所上市的基金履行一線監管職責的是( )。

A：中國證監會

B：證券公司

C：證券交易所

D：中國人民銀行

[答] C

2.基金託管人的資格核准及監管工作需由中國證監會和( )共同負責。

A：證券交易所

B：中國人民銀行

C：財政部

D：基金管理公司

[答] B

3.證券投資基金的監管的重點是( )。

A：對基金管理公司的監管

B：對基金託管人的監管

C：對基金投資者的監管

D：對證券投資基金行為的監管

[答] D

4.基金募集前( )，基金髮起人應在指定的報刊上登載招募説明書。

A：一天

B：三天

C：七天

D：十天

[答] B

5.監管的首要原則是( )。

A：保護投資者利益原則

B：法制管理原則

C：“三公”原則

D：監管與自律並重原則

[答] A

6.證券交易所的會員( )。

A：可以自動轉讓交易席位

B：轉讓交易席位必須由證監會審批

C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批

D：不得轉讓交易席位

[答] C

7.1998年中國證監會下發的( )中，對基金監管的內容作出了詳細的規定。

A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《證券交易所管理辦法》

C：《關於加強證券投資基金監管有關問題的通知》

D：《開放式投資基金試點辦法》

[答] C

8.基金監管的目標是( )。

A：維護基金市場的正常秩序，保護投資者的利益。根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，引導投資方向，實現資本市場的資源配置功能

B：充分運用、發揮市場機制的積極作用，限制基金對市場的消極影響

C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內幕交易等不法行為，增強投資者的信心，保護投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環境

D：引導儲蓄轉化為投資，促進經濟發展和社會穩定

[答] A B C D

9.基金監管的原則包括( )。

A：保護投資者利益原則

B：法制管理原則

C：“三公“原則

D：監管與自律並重原則

[答] A B C D

10、基金託管人需定期向中國證監報送( )。

A：監察稽核報告

B：公司財務和自有資金運用情況報告

C：基金持有人名冊

D：對基金管理公司的監督報告

[答] A C D

　　第二組：

1、按照基礎資產分類可將權證分為( )

A、非股權類權證

B、股權類權證

C、債權類權證

D、其他權證

1題答案B、C、D

2、按照基礎資產的來源分類。根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，可將權證分為( )

A、認股權證

B、備兑權證

C、認沽權證

D、認購權證

2題答案A、B

3、按持有****利分類，按照持有****利的不同，可將權證分為( )

A、認股權證

B、備兑權證

C、認沽權證

D、認購權證

3題答案C、D

4、股指期貨交易與股票交易相比，區別在於( )

A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。

B、股指期貨交易採用保證金制度

C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空

D、股指期貨交易採用當日無負債結算制度。

E、股指期貨合約可以無限期持有

4題答案A、B、C、D

5、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、槓桿效應和價格發現等特徵外，還具備以下主要功能：( )

A、系統風險規避功能

B、資產配置功能

C、無負債結算功能

5題答案A、B

6、金融衍生工具的基本功能有( )

A、套期保值功能

B、價格發現功能

C、資產配置功能

D、投機功能

E、套利功能

6題答案A、B、D、E

7、證券發行市場的構成，證券發行市場由( )

A、證券發行人

B、證券投資者

C、證券服務機構

D、諮詢公司

7題答案A、B、C

8、債券發行方式。債券的發行方式主要有( )

A、定向發行

B、公募發行

C、承包發銷

D、招標發行

8答案A、C、D

9、根據《證券交易所管理辦法》第十一條的規定，證券交易所的具體職能主要包括( )

A、提供證券交易的場所和設施

B、指定證券交易所的業務規定

C、接受上市的申請，安排證券上市

D、組織，監督證券交易

E、對會員進行監督

F、對上市公司進行監管

J、管理和公佈市場信息

H、中國證監會許可的其他職能

9答案A、B、C、D、E、F、J、H

10、證券交易不得直接或間接從事下列業務( )

A、以營利為目的的業務

B、新聞出版業

C、發佈對證券價格進行預測的文字和資料

D、為他人提供擔保

E、對上市公司進行監管

F、未經中國證券監督管理機構批准的其他業務

10答案A、B、C、D、F

　　第三組：

1.根據現行法規，申請取得基金託管資格的商業銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末淨資產均不低於( )億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.20

正確答案:D　解題思路：除《證券投資基金法》對基金託管資格應當具備的條件作出規定外，《證券投資基金託管資格管理辦法》對託管人的市場準入作了更詳細的規定。如最近3個會計年度的年末淨資產均不低於20億元人民幣;基金託管部門擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露等業務的.執業人員不少於5人，並具有基金從業資格;有安全保管基金}財產的條件等。

2.下列不屬於基金市場服務機構的是( )。

A.基金銷售機構

B.基金註冊登記機構

C.律師事務所和會計師事務所

D.中國證券業協會

正確答案:D　解題思路：除ABC三項外，基金市場的服務機構還包括基金投資諮詢機構和基金評級公司等。D項中國證券業協會屬於行業自律組織。

3.金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協商，同意在未來日期按照( )買賣某種標的金融資產的合約。

A.市場價格

B.現貨價格

C.約定價格

D.未來價格

正確答案:C　解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格(稱為"遠期價格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(或金融變量)的合約。

4.若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產為所投資金額的( )倍。

A.10

B.15

C.20

D.40

正確答案:A　解題思路：金融衍生工具具有槓桿性，一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍於所投資金額的合約資產，即1/10%=10(倍)。

5.下列金融產品中，具有較好流動性的是( )。

A.證券投資基金

B.銀行理財產品

C.券商集合計劃

D.銀行定期存款

正確答案:A　解題思路：通常來説，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現投資變現。相比之下，銀行理財產品、信託產品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現通常會遭受一定的損失。

6.金融衍生工具的基本特徵包括( )。

A.跨期性

B.槓桿性

C.穩定性

D.高風險性

正確答案:ABD　解題思路：金融衍生工具是與基礎金融產品相對應的一個概念，是指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決於基礎金融產品價格或基礎變量數值變動的派生金融產品。它具有的顯著特性包括：跨期性、槓桿性、聯動性、不確定性或高風險性。

7.通過強制性信息披露，可以消除( )等問題帶來的低效無序狀況。

A.道德風險

B.逆向選擇

C.基金投資風險

D.基金價格波動性

正確答案:AB　解題思路：通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分的公開，從而消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。

8.證券市場的產生與發展主要歸因於( )。

A.信用制度的發展

B.股份制的發展

C.商品經濟的發展

D.社會化大生產的發展

正確答案:ABCD　解題思路：證券市場是在商品經濟高度發展的基礎上產生和發展的。證券市場的產生與發展主要歸因於以下因素：①社會化大生產和商品經濟的發展;②股份制的發展;③信用制度的發展。

9.根據層次結構，證券市場可以分為( )。

A.初級市場和次級市場

B.發行市場和交易市場

C.一級市場和二級市場

D.股票市場和債券市場

正確答案:ABC　解題思路：證券市場按其層次結構可以分為發行市場和交易市場：前者又稱為"一級市場"或"初級市場";後者又稱為"二級市場"或"次級市場"。

10.基金會計報表至少應包括( )。

A.資產負債表

B.利潤表

C.現金流量表

D.所有者權益(基金淨值)變動表

正確答案:ABD　解題思路：根據有關規定，基金管理公司應及時編制並對外提供真實、完整的基金財務會計報告。基金財務會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務會計報告。財務會計報告包括會計報表、會計報表附註和其他應當在財務會計報告中披露的相關信息和資料。會計報表至少應包括資產負債表、利潤表和所有者權益(基金淨值)變動表。