2017基金法律法規自測試題

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　　自測試題一：

1.職業的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業實踐中所形成的比較穩定的職業作風、職業習慣和職業心理，會在本職業中世代傳承。這是職業道德的(　　)特徵。

A.傳承性

B.連續性

C.繼承性

D.特殊性

2.以下屬於欺詐客户的是(　　)。

A.基金從業人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險

B.基金從業人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募説明書等相符合，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏

C.基金從業人員分發或公佈的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一製作的材料

D.基金從業人員應向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

3.專業審慎對於基金從業人員的基本要求不包括(　　)。

A.持證上崗

B.恪盡職守

C.持續學習

D.審慎開展執業活動

4.(　　)是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性並被採取保密措施的技術信息和經營信息。

A.內幕消息

B.保守祕密

C.商業祕密

D.客户資料

5.(　　)是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。

A.基金職業道德教育

B.對基金從業人員的在崗培訓

C.組織基金從業人員繼續教育

D.基金業協會的自律管理

6.(　　)是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。

A.基金的募集

B.基金的發售

C.基金的申購

D.基金的認購

7.投資人認購開放式基金，一般通過基金(　　)或其委託的商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監督管理機構認定的其他機構辦理。

A.申請人

B.管理人

C.託管人

D.持有人

基金份額的認購程序不包括(　　)。

A.開户

B.認購

C.確認

D.申請

9.投資者T日提交開放式基金認購申請後，一般可於(　　)Et起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

10.債券基金中收取認購費的認購費率一般不超過(　　)。

A.10%

B.5%

C.3%

D. 1%

1.【答案】C(P112)

【解析】職業道德具有繼承性的特徵，即職業的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業實踐中所形成的比較穩定的職業作風、職業習慣和職業心理，會在本職業中世代傳承。

2.【答案】D(P117)

【解析】在宣傳銷售基金產品時，基金從業人員應當以誠實的態度和合法的方式執業，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。基金從業人員不得違規向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

3.【答案】B(P121)

【解析】專業審慎對於基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

4.【答案】C(P126)

【解析】商業祕密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性並被採取保密措施的技術信息和經營信息。

5.【答案】A(P128)

【解析】基金職業道德教育，是指根據基金行業工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業人員施行的職業道德影響，促進其形成基金職業道德品質，正確履行基金職業道德義務的教育活動，是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。

6.【答案】A(JP5)

【解析】基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請、發售基金份額、募集基金的行為。

7.【答案】B(JP7)

【解析】投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委託的商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監督管理機構認定的其他機構辦理。

8.【答案】D(JP11)

【解析】QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開户、認購、確認三個步驟。

9.【答案】B(JP9)

【解析】投資者T日提交開放式基金認購申請後，可於T+2日查詢認購申請的受理情況;如認購申請無效，資金退回。

10.【答案】D(JP9)

【解析】債券基金有兩類，一類收取認購費，其認購費率一般不超過1%;一類不收取認購費，而在成立後收取銷售服務費。

　　自測試題二：

1、 在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，下列基金中風險最大的是(　　)。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩定型基金

2、 基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載(　　)。

A.從合同生效之日起計算的業績

B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績

C.當年上半年的業績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公佈日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績

3、 基金管理人應當設立監察稽核部門，對(　　)負責，開展監察稽核工作。

A.董事會

B.股東大會

C.公司經營層

D.總經理

4、 關於非公開募集的基金管理人的登記，若申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知(　　)，並變更申請登記內容。

A.中國證監會

B.證券業協會

C.基金業協會

D.中國銀監會

5、 若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向(　　)彙報。

A.董事會

B.股東大會

C.合規與風險管理委員會

D.監事會

6、 基金評價機構從事公開募集基金評價業務並以公開形式發佈基金評價結果的，應當向(　　)申請註冊。

A.中國證監會

B.基金業協會

C.證券業協會

D.中國保監會

7、 中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少於(　　)人。

A.1

B.2

C.3

D.5

8、 國外貨幣市場基金賬户可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的(　　)。

A.兑付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.儲蓄功能

9、 基金託管人職責終止的，應當按照規定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，並將審計結果予以公告，同時報(　　)備案。

A.證券業協會

B.中國證監會

C.基金業協會

D.中國銀監會

10、 下列不屬於基金銷售機構職責規範的是(　　)。

A.簽訂銷售協議，明確權利與義務

B.基金管理人應制定業務規則並監督實施

C.嚴格銷售管理

D.禁止提前發行

11、 基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括(　　)。

A.申請報告

B.合同草案

C.基金託管協議

D.招募説明書草案

12、 預期風險收益較低的分級基金的子份額稱為(　　)，預期風險收益較高的`分級基金的子份額稱為(　　)。

A.A類份額：B類份額

B.B類份額;A類份額

C.C類份額：A類份額

D.D類份額;B類份額

13、 下列不屬於封閉式基金認購特點的是(　　)。

A.發售方式為網上發售和網下發售

B.認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費

C.在資金賬户存入足夠資金

D.認購方式為現金認購和證券認購

14、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向(　　)報告。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

15、 職業道德的作用不包括(　　)。

A.調整職業關係

B.提高社會素質

C.促進行業發展

D.提升職業素質

16、 以下不屬於特殊類型的基金的是(　　)。

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封閉式基金

17、 如果非公開募集基金的募集對象累計人數超過(　　)人，就構成了公開募集基金。

A.100

B.200

C.300

D.500

18、 假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有時間為半年，對應的贖回費率為0.5%，該H基金份額淨值為1.50元，則其獲得的淨贖回金額為(　　)元。

A.1492.5

B.1493

C.1495

D.1500

19、 下列關於基金申購和贖回的資金結算的説法中，錯誤的是(　　)。

A.資金結算分清算和交收兩個環節

B.清算是按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為

C.交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程

D.資金清算是註冊登記機構為明確所有的投資者申購和贖回數據信息而進行的

20、 基金持有人與基金管理人之間是(　　)關係。

A.投資

B.中介服務

C.信託

D.控股