2017基金從業資格《法律法規》自測題
基金從業資格考試考試形式:考試採取閉卷機考形式,題目均為客觀題。接下來小編為大家精心整理了2017基金從業資格《法律法規》自測題,更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!
1.基金作為一種金融產品,其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的( )。
A.規範性
B.持續性
C.專業性
D.服務性
2.基金銷售機構的職責規範中要求,與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投資人承擔的義務不包括( )。
A.繳納基金認購款項及規定費用
B.承擔基金虧損或終止的無限責任
C.在封閉式基金存續期間,不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
4.我國相關法律法規規定,辦理基金開户要求的個人投資者年齡範圍是( )週歲。
A.16~60
B.16~70
C.18~60
D.18~70
5.在確定目標市場與投資者方面,基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求,其中不包括投資者的( )。
A.教育背景
B.投資規模
C.風險偏好
D.對投資資金流動性和安全性的要求
6.( )是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中,注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,把合適的產品賣給合適的基金投資人。
A.基金銷售適用性
B.基金銷售收益性
C.基金銷售風險性
D.基金銷售搭配性
7.基金經營機構應妥善保存客户交易終端信息和開户資料電子化信息,保存期限不得少於( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
8.基金宣傳推介材料登載過往業績,基金合同生效1年以上但不滿10年的,應當登載( )。
A.從合同生效之日起計算的業績
B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業績
C.當年上半年的業績
D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績,宣傳推介材料公佈日在下半年的,還應當登載當年上半年度的業績
9.下列不屬於基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是( )。
A.違規向他人提供基金未公開的信息
B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務
C.違規接受投資者全權委託,直接代理客户進行基金認購、申購、贖回等交易
D.挪用投資者的交易資金或基金份額
10.下列不屬於基金產品風險評價依據的是( )。
A.基金招募説明書所明示的投資方向、投資範圍和投資比例
B.基金的歷史規模和持倉比例
C.基金的過往業績及基金淨值的歷史波動程度
D.基金3個月內來有無違規行為發生
1.【答案】D
【解析】證券投資基金屬於金融服務行業,其市場營銷不同於有形產品營銷,在運用4Ps理論時有其特殊性:規範性、服務性、專業性、持續性和適用性。產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務,體現4Ps理論的服務性。
2.【答案】C
【解析】基金銷售機構的職責規範中要求,基金客户身份資料自業務關係結束當年起至少保存15年,與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。
3.【答案】B
【解析】基金投資者在享受權利的同時,必須承擔一定的義務,具體包括:遵守基金合同;繳納基金認購款項及規定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續期間,不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續期間,基金投資者必須遵守法律、法規的有關規定及基金契約規定的其他義務。
4.【答案】D
【解析】我國相關法律法規規定,辦理基金開户要求的個人投資者年齡為18—70週歲具有完全民事行為能力人,而16週歲以上不滿18週歲的公民要求提交相關的收人證明才能進行開户。(環球網校2016基金從業資格考試之基金法律法規練習題)
5.【答案】A
【解析】在確定目標市場與投資者方面,基金銷售機構面臨的.重要問題之一就是分析投資者的真實需求,包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。
6.【答案】A
【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中,注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,把合適的產品賣給合適的基金投資人。
7.【答案】D
【解析】基金經營機構應妥善保存客户交易終端信息和開户資料電子化信息,保存期限不得少於20年。
8.【答案】D
【解析】基金宣傳推介材料登載過往業績的,基金合同生效1年以上但不滿10年的,應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績,宣傳推介材料公佈日在下半年的,還應當登載當年上半年度的業績。
9.【答案】B
【解析】B選項屬於基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。
10.【答案】D
【解析】基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素:(1)基金招募説明書所明示的投資方向、投資範圍和投資比例。(2)基金的歷史規模和持倉比例。(3)基金的過往業績及基金淨值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規行為發生。
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