銀行從業《公共基礎》考試複習重點

導語：在銀行從業資格考試中，關於客户利益保護和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的相關內容大家都清楚有哪些嗎?下面由本站小編帶着大家一起來看看相關的考試內容吧。

　　客户利益保護

強調客户利益保護既是維護社會公平、正義、穩定的需要，也是銀行自身發展、尤其是創新活動正常進行的需要。

　　保護方面含義

審慎盡責為客户提供專業、客觀和公平的意見，將客户利益放在首位，履行保密義務。

充分信息披露向客户準確、公平、沒有誤導地進行信息披露，充分提示與創新產品和服務有關的權利、義務和風險。

引導理性消費向客户銷售適宜的投資產品。

客户資產隔離嚴格界定和區分銀行資產和客户資產，進行有效的風險隔離管理，對客户的資產進行充分保護。

妥善處理利益衝突公平處理銀行與客户、銀行與第三方服務提供者之間的利益衝突，建立有效受理客户投訴及建議的渠道，不斷提高金融創新的'服務質量和服務水平。

客户教育為客户提供相關信息和培訓，使他們具備理解各類金融產品和服務的知識;使他們接受和遵循“買者自負”(產品購買者從購買行為中獲得利益，也要自己承擔決策風險)這一市場經濟基本原則。強調買者自負的原則包含兩層意思：一方面，金融投資者要加強自我教育，充分認識金融產品與市場中藴含的風險，對自己的投資決策負責;另一方面，要求產品提供方對產品的已知缺陷和風險進行適當披露，儘可能避免客户對所購買的產品存在很大的誤解。

　　《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　類別事件/內容

大事記2006年11月6日《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》通過(21條)

2007年3月1日《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》施行

報告主體應報告的交易大額交易單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、支取、結售匯、票據解付、匯款和現鈔兑換及其他形式的現金收支

單位銀行帳户之間單筆或當日累計人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上的轉賬

個人銀行帳户之間及個人銀行賬户與單位銀行賬户之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的款項劃轉

交易一方為個人、單筆或當日累計等值1萬美元以上的跨境交易

　　可疑交易

免於報告的交易同一金融機構開立的同一户名下的定期存款續存、活期存款與定期存款的互轉;

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協和人民解放軍、武警部隊的(不含其下屬的企事業單位)

金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的交易

金融機構在黃金交易所進行的黃金交易

金融機構內部調撥資金

國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易

商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的税收、錯賬衝正、利息支付