2016證券從業《金融基礎知識》專項練習

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　　單項選擇題一

1.證券市場上最活躍的機構投資者是(　)。

A.商業銀行

B.證券經營機構

C.保險公司

D.基金公司

2.下列關於政府機構的説法中，錯誤的是(　)。

A.參與證券投資的目的主要是為了調劑資金餘缺和進行宏觀調控

B.我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控

D.可成立專門機構參與證券市場交易，有利於減少理性的市場震盪

3.中央銀行在證券市場上以(　)操作作為政策手段，買賣政府證券。

A.套期保值

B.投融資

C.公開市場

D.營利性

4.下列關於銀行業金融機構證券投資範圍的表述中，正確的是(　)。

A.對於因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣

B.可以買賣可轉換債券

c.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D.只可用自有資金投資證券

5.我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列説法中，正確的是(　)。

A.投資於股票和股票型基金的賬面餘額，合計不高於本公司上季末總資產的20%

B.投資於未上市企業股權的賬面餘額，不高於本公司上季末總資產的10%

C.投資於不動產的賬面餘額，不高於本公司上年度末總資產的10%

D.保險公司對其他企業實現控股的股權投資，累計投資成本可以超過其淨資產

制度允許合格的境外機構投資者通過嚴格監管的專門賬户投資當地(　)。

A.證券市場

B.基金市場

C.信託市場

D.房地產市場

7.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應不超過該上市公司股份總數的(　)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

8.下列關於全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是(　)。

A.全國性社會保障基金主要投向國債市場

B.全國性社會保障基金主要用於支付失業救濟和退休金

C.在大多數國家，社保基金只含全國性社會保障基金

D.全國性社會保障基金是社會福利網的最後一道防線

9.單個投資組合的企業年金基金財產，投資於一家企業所發行的股票或單隻證券投資基金，分別不得超過該企業證券發行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規模的.(　)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

10.採用客户調查問卷方法時，金融機構通常根據(　)匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

A.客户評級和證券評級

B.客户分級和證券分級

C.客户評級和資產評級

D.客户分級和資產分級

　　答案及解析

1.B。【解析】證券經營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受託投資資金進行證券投資。

2.D。【解析】出於維護金融穩定的需要，政府可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震盪。故D項錯誤。

3.C。【解析】中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。

4.C。【解析】根據《中華人民共和國商業銀行法》規定，銀行業金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信託投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資。因此，C項説法正確。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。

5.A。【解析】根據我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規定，保險公司投資於未上市企業股權的賬面餘額，不高於本公司上季末總資產的5%，故B項錯誤;投資於不動產的賬面餘額，不高於本公司上季末總資產的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業實現控股的股權投資，累計投資成本不得超過其淨資產，故D項錯誤。

6.A。【解析】QFII制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經該國有關部門的審批通過後匯人一定額度的外匯資金，並轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬户投資當地證券市場。

7.C。【解析】合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股.比例限制和國家其他有關規定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20%。

8.C。【解析】在大多數國家，社保基金分為兩個層次：(1)國家以社會保障税等形式徵收的全國性社會保障基金。(2)由企業定期向員工支付並委託基金公司管理的企業年金。

9.A。【解析】單個投資組合的企業年金基金財產，投資於一家企業所發行的股票，單期發行的同一品種短期融資券、中期票據、金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)，單隻證券投資基金，單個萬能保險產品或者投資連結保險產品，分別不得超過該企業上述證券發行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業年金基金財產淨值的10%。

10.D。【解析】實踐中，金融機構通常採用客户調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客户分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　單選題二

1.根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券公司設立分支機構，必須經(　　)批准。

A.中國人民銀行

B.當地政府

C.財政部

D.國務院證券監督管理機構

2.證券公司按照國家規定，不可以(　　)證券類金融產品。

A.發行

B.交易

C.委託他人代為買賣

D.銷售

3.《中華人民共和國證券法》對證券發行的規定不包括(　　)。

A.公開發行新股的條件及報送募股申請和文件資料、公開發行股票募集資金的使用

B.公開發行公司債券的條件、報送的文件及籌集資金的用途

C.經紀業務中的禁止性規定

D.公開發行證券的條件和程序、公開發行證券的保薦制度及保薦人操守、公開發行股票報送募股申請及文件資料

4.首次公開發行股票數量在(　　)億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。

A.2

B.3

C.4

D.5

5.《中華人民共和國證券法》以證券市場各類參與主體為調整對象，其核心旨在(　　)。

A.保護投資者的合法權益，維護社會經濟秩序和社會公共利益

B.擴大市場規模，為國民經濟和國有企業改革服務

C.打擊各種金融犯罪，保證國有資產和公共財產不受損害

D.為證券市場融資功能和資源配置功能的發揮提供法律保障，提高上市公司質量

　　參考答案：

1.D。 解析：根據《中華人民共和國證券法》第一百二十九條的規定，證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，必須經國務院證券監督管理機構批准。

2.C。 解析：《證券公司監督管理條例》第四十三條規定，證券公司從事證券自營業務，不得違反規定委託他人代為買賣證券類金融產品。

3.C。 解析：《中華人民共和國證券法》關於證券發行的主要內容除A、B、D三項外，還包括：(1)報送申請核准發行證券的文件格式、報送方式及預先披露規定股票發行審核的制度及規定。(2)證券發行的信息披露、向不特定對象公開發行證券的承銷方式。(3)證券公司承銷證券約定的內容。(4)證券承銷的期限、發行價格的協商確定等。經紀業務中的禁止性規定是《中華人民共和國證券法》對證券公司的規定。

4.C。 解析：《證券發行與承銷管理辦法》第十三條規定，首次公開發行股票數量在4億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。發行人應當與戰略投資者事先簽署配售協議。

5.A。 解析：《中華人民共和國證券法》的調整範圍涵蓋了在中國境內的股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發行、交易和監管，其核心旨在保護投資者的合法權益，維護社會經濟秩序和社會公共利益。