關於建立證券經濟關係的知識點
導語:如何建立起證券經紀關係,要考證券從業資格證的你知道嗎?請看下文。更多相關內容請上應屆畢業生考試網查閲。
證券經紀關係的建立
(一)證券經紀關係的確立(掌握)
1.投資者開立證券賬户。
2.證券經紀商向客户講解業務規則、協議內容和揭示風險,簽署《風險揭示書》和《客户須知》。
3.簽訂《證券交易委託代理協議書》和《客户交易結算資金第三方存管協議》。
▲《證券交易委託代理協議書》是客户與證券經紀商之間在委託買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定,也是保障客户與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。
▲《證券交易委託代理協議書》的內容包括:雙方聲明及承諾、協議標的、資金賬户、交易代理、網上委託、變更和撤銷、甲方授權代理人委託、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構客户、附則。
▲我國《證券法》規定:“證券公司客户的交易結算資金應當存放在商業銀行,以每個客户的名義單獨立户管理。”根據此項規定,證券公司已全面實施“客户交易結算資金第三方存管”。在這種模式下,客户與其選擇的商業銀行、證券公司三方共同簽署《客户交易結算資金第三方存管協議書》。
4.開立資金賬户與建立第三方存管關係。
▲資金賬户是指客户在證券公司開立的專門用於證券交易結算的賬户,即《客户交易結算資金第三方存管協議書》所指的“客户證券資金台賬”。
(二)客户交易結算資金第三方存管(掌握)
中國證監會要求證券公司在2007年全面實施“客户交易結算資金第三方存管”。
★客户交易結算資金第三方存管制度與以往的客户交易結算資金管理模式相比,發生了根本性的變化:(5個)
1.證券公司客户的交易結算資金只能存放在指定的商業銀行,不能存入其他任何機構。
2.指定的商業銀行須為每個客户建立管理賬户,用以記錄客户資金的明細變動及餘額。指定的商業銀行須為證券公司開立客户交易結算資金彙總賬户,用以客户證券交易交收資金的劃付。該賬户以證券公司名義開立,但其資金全部為客户所有。“管理賬户”為“客户交易結算資金彙總賬户”的二級明細記錄賬户。
3.客户、證券公司和指定商業銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客户交易結算資金存取、劃轉、查詢等事項。
4.客户交易結算資金的存取,全部通過指定商業銀行辦理。
5.指定商業銀行須保證客户能夠隨時查詢其交易結算資金的餘額及變動情況。
(三)委託人、證券經紀商的權利與義務(熟悉)
▲經紀關係的建立只是確立了客户與證券經紀商之間的代理關係,而並沒有形成實質上的委託關係。
▲證券交易中的委託單,如經客户和證券經紀商雙方簽字和蓋章,性質上就相當於委託合同。
▲客户是授權人、委託人,證券經紀商是代理人、受託人。
1.委託人的.權利與義務
權 利 | (1)選擇經紀商的權利; (2)要求經紀商忠實地為自己辦理受託業務的權利; (3)對自己購買的證券享有持有權和處置權; (4)對證券交易過程的知情權; (5)尋求司法保護權; (6)享受經紀商按規定提供其他服務的權利,如交割單的打印、證券和資金結餘的查詢等。 |
義 務 | (1)認真閲讀證券經紀商提供的《風險揭示書》和《證券交易委託代理協議書》,瞭解從事證券投資存在的風險,按要求籤署有關協議和文件,並嚴格遵守協議約定; (2)按要求如實提供有關證件,填寫開户書,並接受證券經紀商的審核; (3)瞭解交易風險,明確買賣方式; (4)按規定繳存交易結算資金; (5)確定委託手段; (6)接受交易結果; (7)履行交割清算義務。 |
2.證券經紀商的權利與義務
權利 | (1)有拒絕接受不符合規定的委託要求的權利; (2)有按規定收取服務費用的權利,如交易佣金等; (3)對違約或損害經紀商自身權益的客户,經紀商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償的權利。 |
義務 | (1)在客户辦理開户手續時,證券經紀商應指定專人向客户講解有關業務規則和合同內容,並以書面形式向其揭示投資風險,提醒客户瞭解並注意從事證券投資存在的風險; (2)按規定與客户簽訂載入中國證券業協會統一制定的必備條款的《證券交易委託代理協議書》,並嚴格遵守協議約定; (3)堅持客户適當性管理原則; (4)必須忠實辦理受託業務; (5)堅持為客户保密制度; (6)如實記錄客户資金和證券的變化; (7)不接受全權委託。 |
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