證劵從業《證券投資基金》知識：基金監管原則

導語：基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。下面是相關的考試知識點。

　　基金監管的原則

　　(一)依法監管原則

基金監管屬於行政執法活動。監管機構作為執法機關，其成立由法律規定，其職權也是由法律所賦予的`，因此，基金監管部門必須樹立依法監管觀念。

　　(二)“三公”原則

基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用於基金市場。

　　(三)監管與自律並重原則

國家對於基金市場的監管是市場的保證，而基金從業者的自律是市場基礎。

　　(四)監管的連續性和有效性原則

基金監管就應遵循連續性的原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。在基金監管中應堅持有效監管的原則。處理好監管成本與監管效益之間的關係，應做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。

　　(五)審慎性原則

主要是針對基金管理公司清償能力的監管。監管部門在市場準入監管以及持續性監管過程中，都會運用審慎監管原則。

【例1·單選題】基金監管中要求市場不存在歧視，參與市場主體具有完全平等的權利，這是指基金監管中的( )原則。

A.依法監管原則

B.公開原則

C.公平原則

D.公正原則

【答案】C

【例2·多選題】下列屬於基金監管原則的是( )。

A.公開、公平、公正原則

B.監管與自律並重原則

C.依法監管原則

D.監管的連續性和有效性原則

E.審慎性原則

【答案】ABCDE