2016年證券從業資格考試《投資基金》預測題

1.我國封閉式基金在發售方式上，主要有()方式

A.直接銷售 B. 銀行間銷售　C.網上發售 D. 網下發售

2.債券基金主要以債券為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，()以上的基金資產投資於債券的為債券基金。

A 50% B60% C70% D80%

3.下列關於契約型證券投資基金性質的説法中，正確的是()。

A.證券投資基金屬於債權類合同或契約，基金管理人對持有人負有完全的法定償債責任;

B.證券投資基金屬於信託契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，並不保證資金的收益率，投資人也要承擔一定的風險和費用。

C.證券投資基金實行專家理財，基金管理人沒有義務向基金持有人披露有關基金運作信息。

D.證券投資基金的收益主要來源於持有證券的股息、紅利和利息收入

4.國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，由於幣制不同，存在一定的()……

A 交易風險 B匯率風險 C投資風險 D市場風險

5.目前，我國的證券投資基金主要是()

A.公司型基金 B. 契約型基金 C. 單位信托基金 D. 對衝基金

6.股東對公司和其他股東負有誠信義務，應當承擔社會責任。股東之間應當信守承諾，建立相互尊重。溝通協商。共謀發展的和諧關係。具體要求主要有(　　)。

A.應當審慎審議。簽署股東協議和公司章程等法律文件;按照約定認真履行義務

B.出現有關情形立即書面通知公司和其他股東

C.不得要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員

D.不得違反公司章程干預投資。研究。交易等具體事務及公司員工選聘

7.基金託管人在基金運作中具有非常重要的作用，主要體現在()。

A.監督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規及基金合同的規定。

B.基金資產由獨立於基金管理人的基金託管人保管，可以防止基金財產挪作他用，有利於保障基金資產的'安全。

C.基金託管人對基金管理人的投資運作(包括投資對象。投資範圍。投資比例。禁止投資行為等)進行監督，可以促使基金管理人按照有關法律法規和基金合同的要求運作基金財產，有利於保護基金份額持有人的權益。

D.基金託管人對基金資產所進行的會計複核和淨值計算，有利於防範。減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額淨值和會計核算的真實性和準確性。

8.由取得基金託管資格的商業銀行擔任基金託管人，主要出於以下考慮()。

A.商業銀行具有網點。技術和人員優勢，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要

B.商業銀行具有健全的組織體系和風險控制能力，在現階段，有利於基金的規範運作　C.商業銀行資金雄厚

D.商業銀行網點多

9.儘管各個託管銀行的內設機構在名稱。數量。職責及崗位設置等方面不盡

相同，但一般都包括了下列部門：()。

A.主要負責證券投資基金託管業務的市場開拓。研究，客户關係維護的市場部門

B.主要負責基金資金清算。核算的部門

C.主要負責技術維護。系統開發的部門

D.主要負責交易監督。內部風險控制的部門

10. 基金資產賬户管理包括()。

A.基金託管人應做好基金資產賬户的開立。更名。銷户及資產過户等工作B.託管人負責開立全部基金資產賬户，保證基金賬户獨立於託管銀行賬户;不同基金的賬户也相互獨立，對每一個基金單獨設賬，分賬管理

C.嚴格按照相關規定和基金管理人的有效指令辦理資金劃撥和支付，並保證基金的一切貨幣收支活動均通過基金的銀行賬户進行。

D.保證基金賬户的開立和使用只限於滿足開展基金業務的需要，基金託管人和基金管理人不得假借基金的名義開立任何其他賬户，亦不得使用基金的任何賬户進行基金業務以外的活動。基金託管人和基金管理人也不得出借和擅自轉讓基金的任何證券賬户。

　　【參考答案】