2015年證券從業資格考試《投資基金》試題及答案

　　一、單項選擇題

1.以下不屬於證券投資基金特點的是(　　)。

A.獨立託管、保障安全

B.組合投資、分散風險

C.投入較少、回報較高

D.集合投資、專業管理

2.基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責是(　　)。

A.對基金經營人進行監督

B.按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

C.保管基金資產

D.分享基金財產收益

3.1924年3月21日誕生於美國的(　　)成為世界上第一個開放式基金。

A.蘇格蘭美國投資信託

B.海外及殖民地政府信託基金

C.馬薩諸塞投資信託基金

D.外國和殖民地政府信託

4.在試點發展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司的主要發起人必須

是證券公司或信託投資公司，每個發起人的實收資本不少於(　　)億元人民幣。

A.1

B.3

C.5

D.6

5.(　　)是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

A.收入型基金

B.開放式基金

C.增長型基金

D.平衡型基金

　　二、多項選擇題

1.證券投資基金集合理財，專業管理主要表現在(　　)。

A.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業化的投資管理服務

B.基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對證券

市場進行全方位的動態跟蹤與分析

C.彙集眾多投資者資金，積少成多，有利於發揮資金的規模優勢

D.各國(地區)基金監管機構都對基金業實行嚴格的監管

2.1940年，美國政府頒佈了(　　)，被認為是關於共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。

A.《投資顧問法》

B.《投資公司法》

C.《股份有限公司法》

D.《投資法》

3，證券投資基金在金融體系中的作用主要表現在(　　)。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.優化金融結構，促進經濟增長

C.有利於證券市場的穩定和健康發展

D.完善金融體系和社會保障體系

4.平衡型基金具有(　　)特點。

A.兼具增長與收入雙重目標

B.風險、收益介於增長型基金與收入型基金之間

C.既注重資本增值又注重當期收入

D.與增長型基金相比，風險大、收益高

5.反映股票基金經營業績的指標主要有(　　)。

A.已實現收益

B.基金分紅

C.淨值增長率

D.淨值增長率標準差

　　三、判斷題

1.世界上不同國家和地區對證券投資基金的稱謂有所不同。1日本和中國台灣將證券投資基

金稱為證券投資信託基金，英國和中國香港特別行政區稱為單位信托基金。 (　　)

A.正確

B.錯誤

2.基金資產必須由獨立於基金管理人的基金託管人保管。在我國，基金託管人只能由依法

設立並取得基金託管資格的商業銀行和信託公司擔任。 (　　)

A.正確

B.錯誤

3.公司型基金在形式上類似於一般股份公司，但不同於一般股份公司的是，它委託基金管

理公司作為專業的財務顧問來經營與管理基金資產。 (　　)

A.正確

B.錯誤

4.1987年，中國新技術創業投資公司(中創公司)與匯豐集團、渣打集團在申國香港聯合設

立了中國置業基金，標誌着中資金融機構開始正式涉足投資基金業務。 (　　)

A.正確

B.錯誤

5.主動型基金同時以股票、債券為投資對象，以期通過在不同資產類別上的投資，實現收

益與風險之間的平衡。 (　　)

A.正確

B.錯誤

　　參考答案：

　　一、單項選擇題

1.C

【解析】證券投資基金的主要特點是：集合理財、專業管理;組合投資、分散風臉;利益

共享、風險共擔;嚴格監管、信息透明;獨立託管、保障安全。

2.B

【解析】基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約

定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資

收益。

3.C

【解析】 1924年3月21日誕生於美國的“馬薩諸塞投資信託基金”成為世界上第一個開放式基金。

4.B

【解析】在試點發展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司的主要發起

人必須是證券公司或信託投資公司，每個發起人的實收資本不少於3億元人民幣。

5.A

【解析】收入型基金是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌

股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

　　二、多項選擇題

【解析】本題考查證券投資基金集合理財、專業管理的主要表現。

【解析】 1940年美國出台的`《投資公司法》和《投資顧問法》不但對美國基金業的發展具有基

石性作用，也對基金在全球的普及性發展影響深遠。

【解析】證券投資基金在金融體系中的作用為中小投資者拓寬了投資渠道;優化金融結