股票質押式回購交易業務詳細介紹
股票質押式回購交易(簡稱“股票質押回購”)是指符合條件的資金融入方(簡稱“融入方”)以所持有的股票或其他證券質押,向符合條件的資金融出方(簡稱“融出方”)融入資金,並約定在未來返還資金、解除質押的交易。下面是yjbys小編為大家帶來的股票質押式回購交易業務詳細介紹,歡迎閲讀。
一、業務定義:
股票質押式回購交易(簡稱“股票質押回購”)是指符合條件的資金融入方(簡稱“融入方”)以所持有的股票或其他證券質押,向符合條件的資金融出方(簡稱“融出方”)融入資金,並約定在未來返還資金、解除質押的交易。
二、簡要概述
股票質押回購:通過交易所平台實現股票質押融資,到期回購。
融資方:符合公司規定條件的客户。
出資方:公司用自有資金或理財產品出資。
特點:場內自動質押
三、業務優勢
放款速度快(質押效率大大提高)
高端客户專享(融資規模與經濟效益)
操作方式靈活(像股票買賣一樣)
抵押範圍擴大(滬深交易所的股票)
資金提供方角度
安全性高,違約處置靈活,保證資金安全
四、交易要素
標的證券:在滬深證券交易所上市的股票、基金和債券。除公司規定的部分不得作為標的券的證券外。
交易期限:非固定期限,可到期購回.提前購回和延期購回,但購回期限最長不超過3年。以有限售條件股份作為標的證券的,解除限售日應早於回購到期日。
質押率:用於將標的'證券市值上按一定比例折扣後確定初始交易金額,即初始交易金額與質押標的證券價值的比率。質押率由公司按照相應制度規定來確定。有限售條件股份作為標的證券的,其質押率在同等條件下無限售條件股份質押率基礎上適度下調。
購回利率:指客户參與股票質押式回購交易業務時,向我司支付的年化資金利息率。利率請詳詢營業部。
股票質押式回購交易業務知識問答
一、業務模式是怎麼樣的?
二、需滿足什麼條件的客户方能參與此項業務?
1、開户資料齊全,賬户規範且賬户狀態正常,交易結算資金已納入第三方存管;
2、賬户資產來源合法合規,且用於股票質押回購交易的資產未設立任何抵押或擔保;
3、賬户內總資產100萬元以上(含100萬元);
4、信譽良好,無重大違約記錄;
5、具備較豐富的證券投資經驗和較強的風險承受能力;
6、不存在法律法規禁止參與股票質押式回購交易的情形;
7、公司規定的其他條件。
三、辦理此項業務客户的標的券如何處理?
標的券仍在客户賬户中,只是處於被質押凍結狀態。待購回後標的證券的質押狀態被解除。
四、該項業務交易的主體是誰?
融入方:資金需求方
融出方:融出方可以為證券公司,或者為公司管理的集合資產管理計劃或定向資產管理客户(託管機構結算模式)。融入方可以自行選擇融出方。
五、資金多久到賬?
T日進行初始交易,T+1日資金可用可取。不限制資金使用範圍。
六、需要繳納哪些費用?
1、初始交易向客户收取:
(1)佣金:初始交易金額*佣金費率。
(2)質押登記費:質押股數*1‰;若質押股數超過500萬股,則500萬股(含)的部分按照1‰收取,超過500萬股的部分按照0.1‰收取。若客户提交質押的標的券數量為500萬股,則須交納質押登記費5000元,若客户提交質押的標的券數量為900萬股,則須交納質押登記費5000元+400元=5400元。
(3)經手費:初始交易每筆100元。
2、購回交易
(1)佣金:購回金額*佣金費率。
(2)利息。
七、辦理此項業務是否需要另外開通權限?需要臨櫃幾次?
進行股票質押式回購交易的客户需要單獨開通權限並按照客户賬户資產情況申請最大交易額度。客户申請開通上海的權限次日可用,深圳的權限當日可用。
辦理權限開通臨櫃一次即可辦理完成。若客户持有的標的券為上海市場的,還需權限開通後再次臨櫃辦理交易申報。若客户持有的標的券為深圳市場的,則開通權限當日即可進行交易申報。
八、想通過此項業務進行融資客户須攜帶哪些材料?
個人客户 | 機構客户 |
有效身份證明原件及複印件(必備) | 營業執照副本原件及加蓋公章、法人章的複印件(必備)。 |
普通證券賬户卡(必備) | 加蓋公章、法人章的關於申請融資融券業務的授權委託書(必備)。 |
收入證明原件(可選)。 | 加蓋公章的法定代表人證明書(必備)。 |
最近一年個人所得税完税證明原件及複印件(可選)。 | 加蓋公章、法人章的法定代表人有效身份證複印件(必備)。 |
房地產證原件及複印件(可選)。 | 經辦人有效身份證件原件及加蓋公章、法人章的複印件(必備)。 |
汽車行駛證原件及複印件(可選) | 組織機構代碼證原件及加蓋公章、法人章的複印件(必備)。 |
活期儲蓄存單、定期存單、憑證式國債、基金、期貨權益等金融資產證明原件及複印件(可選) | 税務登記證原件及加蓋公章、法人章的複印件(必備)。 |
其它徵信資料(可選) | 普通證券賬户卡原件及複印件(必備)。 |
------ | 最近一個會計年度的財務報表原件及加蓋公章、法人章、財務章的複印件(可選)。 |
------ | 其它徵信資料(可選) |
九、哪些證券不可以進行質押?限售股份是否可以進行質押?
不得接受以下幾種股票作為標的股票:
(1)B股股票、暫停上市的A股股票、進入退市整理期的A股股票、沒有完成股改的非流通股股票和股權激勵限售股票;
(2)證券交易所實施特別處理的股票;
(3)連續停牌超過十個交易日的股票;
(4)近三個月價格漲幅偏離值超過200%的股票;
(5)新股上市不足十個交易日的股票;
(6)近半年被證監會調查,或者面臨行政、刑事處罰的股票;
(7)公司規定的證券監控黑名單中的股票;
(8)法律法規限制的股票。
符合規定的限售股份也可以提交進行質押。
十、需要填寫哪些業務表單?
(1)股票質押回購業務申請表
(2)股票質押回購徵信調查表
(3)股票質押回購客户最大交易額度申請表
(4)股票質押回購交易申請書
(5)股票質押式回購交易業務協議及風險揭示書
(6)股票質押回購交易協議
(7)股票質押回購交易委託單
十一、標的證券的價格如何計算?
按照營業部提交交易申請的頭一個交易日收盤價與20日均價孰低的價格作為標的證券的價格。
十二、是否可提前/延期償還融資?
客户應提前三個交易日向公司申請提前購回,提前五個工作日向公司申請延期購回。公司根據客户情況對客户的申請進行審批。
若《交易協議》中明確客户不允許提前購回的,則客户無權提前購回。若《交易協議》中明確允許客户提前購回的,客户應提前三個交易日向公司申請並經其同意後,可提前購回。客户申請延期購回的,應提前五個交易日向公司申請並經其同意後,可延期購回。
-
2017年第一季證券從業資格考試通知
2017年第一季度證券業從業資格報名時間,將定於1月13日,望廣大考生們注意下文的考試公告及相關事項,預祝考生們考試順利!一、考試時間及報名時間考試時間:2月25至26日報名時間:1月13日17時至2月6日18時二、考試報名條件(一)一般從業資格考試1、報名截止日年滿18周...
-
2017年證券從業資格試題卷及答案
2017證券資格考試在即,為了幫助考生們更順利地通過考試,下面是YJBYS小編為大家搜索整理的證券從業資格試題卷及答案,歡迎參考學習,希望對大家有所幫助!一、單項選擇題第1題證券登記結算公司的職能不包括()。A.證券賬户、結算賬户的設立和管理B.證券持有人名冊登記...
-
2017年證券從業資格《證券市場基礎知識》預測題及答案
證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動而實現資本的合理配置的功能。下面小編為大家整理的證券從業資格《證券市場基礎知識》預測題及答案,歡迎大家閲讀瀏覽。一、多項選擇題1.資產證券化的有關當事人包括()。A.信用增級機構和信用評級機構B.特...
-
2017年證券從業金融基礎知識模擬備考習題及答案
一、單項選擇題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求,不選、錯選均不得分)1.證券市場上最活躍的機構投資者是()。A.商業銀行B.證券經營機構C.保險公司D.基金公司2.下列關於政府機構的説法中,錯誤的是()。A.參與證券投資的目的主要是為了調劑資金餘缺和進行宏...