國債逆回購的操作方法2017
在股票賬户中,以約定的利率出借資金,並在約定時間獲得本錢和利息。下面是yjbys小編為大家帶來的國債逆回購的知識,歡迎閲讀。
什麼是逆回購?
在股票賬户中,以約定的利率出借資金,並在約定時間獲得本錢和利息。
這裏面有三三方參與者:
1.需要錢的一方:
這一方的手裏有國債券,現在需要現金,我們稱為正回購方(融資方);
2.借出錢的一方:(你)
這一方手裏有現金,需要找到能讓它增值的地方,我們稱為逆回購方(融券方)。
3.監督方
上海證券交易所和深圳證券交易所
本質就是我們借了一筆超短期貸款給有國債券的兄弟,對方以其做質押,然後你到期收回本金和利息。
國債逆回購的特點:
第一點:看風險
國債逆回購號稱“無風險投資”,為什麼這麼説呢?
就是將資金通過國債回購市場拆出,其實就是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;別人用國債作抵押到期還本付息。
你的交易對手是結算中心,如果融資方到期不能按時還款,結算公司會先墊付資金給你。除非金融出現系統性崩盤,否則逆回購不會有什麼問題,安全性和銀行儲蓄不相上下。
第二點:看收益
逆回購的收益率跟市場的資金面有關,資金面越緊張,市場越需要錢,逆回購的收益率越高。
經常買銀行理財產品的小夥伴都會發現,月末、季度末、年末出的理財產品收益率都會相對高一些,這是因為一般在這三個時點市場的資金面都會相對緊張一些。
對於逆回購也一樣:
1、利率飆升的時候往往是在月末、季度末前的週四。
2、每天股市交易的13:50-14:00容易出現高利率,適合操作賺錢。
3、每天股市交易的最後十分鐘左右(14:50-15:00)容易出現跳水。
剛才新聞裏提到的30%利率是因為今年6月底那陣著名的錢荒鬧得,最近的利率沒有那麼高了唷,大概4%-5%+。一會兒我們再説怎麼看利率。
第三點:看期限
國債逆回購的流動性非常好,資金到時自動到賬,可即可用於做股票和其他理財產品,隨時鎖定收益;期限最短為1天,最長182天。
第四點:看門檻
滬市的門檻稍高:10萬元,10萬整數倍遞增,最高一千萬限額。
深市的親 門檻輕鬆邁過~:1000元起點,1000的整倍數遞增,沒有最高限額~
國債逆回購如何操作
1、你需要有一個股票賬户
2、最少準備1000元
3、打開交易軟件,選擇賣出,輸入一款逆回購代碼
我們看到的價格是5.126,那成交的價格就是利率。代碼131810,R-001代表深圳一天的國債逆回購。
例如我們成功的.“賣了”131810這個品種十萬元,成交是5.126.那我們收益是多少呢?
收益=100000*5.126%/365=14.04元
佣金=100000*0.00001=1元
回款=100000+14.04-1=100013.04
看上海的三天收益更高,這麼高的價格如何算收益呢!!
例如我們成功的“賣了”204003這個品種十萬元,成交是14.10那我們收益是多少呢?
收益=3*100000*14.1%/365=115.89元
佣金=3*100000*0.00001=3元
回款=100000+115.89-3=100112.89
這個收益率無法跟股票等長期收益相比。但對比貨幣基金或活期存款等來説,還是非常不錯的機會哦~做一天期的逆回購,第二天開盤前資金會回來,也不耽誤投資。
國債逆回購的品種
國債逆回購品種由交易所建立。上海交易所和深圳交易所都有自己的逆回購品種。一共有18個品種,是按照投資時間長短區分的。
它們的代碼是:
上交所回購品種:
1天國債回購(GC001,代碼204001)
2天國債回購(GC002,代碼204002)
3天國債回購(GC003,代碼204003)
4天國債回購(GC004,代碼204004)
7天國債回購(GC007,代碼204007)
14天國債回購(GC014,代碼204014)
28天國債回購(GC028,代碼204028)
91天國債回購(GC091,代碼204091)
182天國債回購(GC182,代碼204182)
深交所回購品種:
1 天國債回購(R-001 代碼131810)
2 天國債回購(R-002 代碼131811)
3天國債回購(R-003 代碼131800)
4天國債回購(R-004 代碼131809)
7天國債回購(R-007代碼131801)
14天國債回購(R-014 代碼131802)
28天國債回購(R-028 代碼131803)
91天國債回購(R-091 代碼131805)
182天國債回購(R-182 代碼131806)
從代碼上就可以看出這是什麼品種:GC代表上海交易所,R代表深圳交易所的品種,001代表是一天的,002代表兩天的,以此類推。
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