2017年證券從業資格《證券市場基礎知識》衝刺演練題及答案
證券公司,是指依法設立可經營證券業務的、具有法人資格的金融機構。下面小編為大家整理的證券從業資格《證券市場基礎知識》衝刺演練題,歡迎大家參考學習。
一、單項選擇題
1.投資者在申購和贖回ETF時,使用的是( )。
A.其他基金份額
B.一攬子股票
C.股票和債券
D.現金
2.證券投資基金託管人是( )權益的代表。
A.基金監管人
B.基金髮起人
C.基金持有人
D.基金管理人
3.基金管理公司為單一客户辦理特定資產管理業務時,客户委託的初始資產不得低於( )人民幣。
A.4000萬元
B.5000萬元
C.3000萬元
D.2000萬元
4.我國《證券投資基金法》規定,基金管理公司的註冊資本不得低於( )人民幣,且必須為實繳貨幣資本。
A.5000萬元
B.1億元
C.2億元
D.341元
5.下列權利中,( )是基金持有人不能直接行使的。
A.基金份額轉讓權
B.收益享有權
C.基金信息知情權
D.投資決策權
6.基金管理人與託管人之間是( )的關係。
A.相互依賴
B.相互促進
C.相互競爭
D.相互制衡
7.基金交易費中由證券公司按成交金額的一定比率向基金收取的費用是( )。
A.交易佣金
B.信息披露費
C.託管費
D.審計費
8.基金託管費通常是( )。
A.逐日計算,按月支付
B.逐Et計算,按周支付
C.逐月計算,按月支付
D.逐日計算,按日支付
9.在各種基金中,管理費率最低的是( )。
A.認股權證基金
B.債券基金
C.貨幣市場基金
D.股票基金
10.基金託管費是支付給( )的費用。
A.基金託管人
B.基金管理人
C.證券監督管理機構
D.基金持有人
參考答案及解析:
1.【答案】B
【解析】ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回,不同之處是,其申購是用一攬子股票換取ETF份額,贖回時也是換回一攬子股票而不是現金。
2.【答案】C
【解析】基金託管人又稱基金保管人,其是根據法律法規的要求,在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。基金託管人是基金持有人權益的代表,通常由有實力的商業銀行或信託投資公司擔任。
3.【答案】B
【解析】根據2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客户資產管理業務試點辦法》,符合條件的基金管理公司一方面可以為單一客户辦理特定資產管理業務,另一方面也可以為特定的多個客户辦理特定資產管理業務。基金管理公司為單一客户辦理特定資產管理業務時,客户委託的初始資產不得低於5000萬元人民幣。
4.【答案】B
【解析】我國《證券投資基金法》第十三條規定:“設立基金管理公司,應當具備下列條件,並經國務院證券監督管理機構批准:①有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程;②註冊資本不低於一億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本;③主要股東具有從事證券經營、證券投資諮詢、信託資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽,最近三年沒有違法記錄,註冊資本不低於三億元人民幣;④有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金管理業務有關的其他設施;⑤取得基金從業資格的人員達到法定人數;⑥有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;⑦法律、行政法規規定的和經國務院批准的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。”
5.【答案】D
【解析】基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權、在一定程度上對基金經營決策的參與權。對於不同類型的基金,持有人對投資決策的影響方式不同。在公司型基金中,基金份額持有人通過股東大會選舉產生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權,對基金運作的影響力大些。而在契約型基金中,基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議,但對基金日常決策一般不能施加直接影響。
6.【答案】D
【解析】基金管理人與託管人的`關係是相互制衡的關係。基金管理人負責基金資產的經營;託管人由主管機關認可的金融機構擔任,負責基金資產的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚,只要任何一方有違規之處,對方都應當監督並及時制止,甚至請求更換違規方。
7.【答案】A
【解析】基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用。目前,我國證券投資基金的交易費用主要包括印花税、交易佣金、過户費、經手費和證管費。交易佣金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取,印花税、過户費、經手費和證管費等則由登記公司或交易所按有關規定收取。
8.【答案】A
【解析】基金託管費是指基金託管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。託管費一般按照基金資產淨值的一定比率提取,逐日計算並累計,按月支付給託管人。
9.【答案】C
【解析】目前為止,我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費,債券基金的管理費率通常低於1%,貨幣基金的管理費率為0.33%。即在各種基金中,貨幣市場基金的年管理費率最低。
10.【答案】A
【解析】基金託管費是指基金託管人為保管、處置基金資產而向基金收取的費用。基金託管費一般按照基金資產淨值的一定比率提取,逐日計算並累計,按月支付給託管人。
-
2017年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》模擬習題
一、單項選擇題【第1題】證券公司自營權益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計額不得超過淨資本的100%,其中股指期貨以股指期貨合約價值總額的()計算,國債期貨以國債期貨合約價值總額的5%計算。A.10%B.15%C.20%D.30%參考答案:B答案解析:證券公司自...
-
2017年證券從業資格考試衝刺練習題
一、單項選擇題1.從事證券業務的專業人員不包括()。A.證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資諮詢、受託投資管理等業務的專業人員B.基金管理公司、基金託管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員C.證券資信評估機構中從事證...
-
2017證券從業資格《證券交易》備考模擬試題及答案
一、單項選擇題1、根據現行規定,證券公司應()向中國證監會報送年報。A.半年B.每年C.每月D.每季2、轉託管可使投資者於()日就可以在轉入券商(新的託管券商)處賣出證券。A.T+0B.T+1C.T+3D.T+53、根據現行有關部門制度規定,上海證券交易所上市的A股現金紅利派發權益...
-
2017年證券從業金融基礎知識考點題及答案
一、單選題1、證券公司應遵循內部()原則,建立有關隔離制度。(2009年5月真題)A.保密性B.防火牆C.條塊管理D.業務控制標準答案:b2、()是指證券公司依法發行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券。A.中期票據B.證券公司短期融資券C.證券公司債券D.企業債券標準答...