國債逆回購如何操作2017
事實上,國債逆回購本質是一種短期貸款,也就是你把錢借給別人,獲得固定利息;而別人用國債作抵押,到期還本付息。下面是yjbys小編為大家帶來的關於國債逆回購的知識,歡迎閲讀。
什麼是國債逆回購?
事實上,國債逆回購本質是一種短期貸款,也就是你把錢借給別人,獲得固定利息;而別人用國債作抵押,到期還本付息。在這個過程中,有三方參與者:
1.需要錢的一方:這一方的手裏有國債券,現在需要現金,我們稱為正回購方(融資方);
2.借出錢的一方:這一方手裏有現金,需要找到能讓它增值的地方,我們稱為逆回購方(融券方),其實就是此刻的'您;
3.監督方:上海證券交易所和深圳證券交易所。
本質就是您出借一筆超短期貸款給有國債券的人,對方以其做質押,然後您到期收回本金和利息。
一般來説,國債逆回購的收益率跟市場的資金面有關,資金面越緊張,市場越需要錢,逆回購的收益率越高
安全嗎?
國債逆回購號稱“無風險投資”,其安全性甚至高於貨幣型基金。原因在於其作為一種抵押型貸款,抵押物是國債,且在證券交易所進行交易結算質押。
就是將資金通過國債回購市場拆出,其實就是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;別人用國債作抵押到期還本付息。
你的交易對手是結算中心,如果融資方到期不能按時還款,結算公司會先墊付資金給你。除非金融出現系統性x盤,否則逆回購不會有什麼問題,安全性和銀行儲蓄不相上下。
參與門檻是多少?
土豪版:滬市10萬元起(1000元為一手,100手起),交易得是10萬的倍數,最高不超過1000萬。
平民版:深市1000元起,1000的整數倍遞增,無最高限額。
看收益?
逆回購的收益率跟市場的資金面有關,資金面越緊張,市場越需要錢,逆回購的收益率越高。
經常買銀行理財產品的小夥伴都會發現,月末、季度末、年末出的理財產品收益率都會相對高一些,這是因為一般在這三個時點市場的資金面都會相對緊張一些。
對於逆回購也一樣:
1、利率飆升的時候往往是在月末、季度末前的週四。
2、每天股市交易的13:50-14:00容易出現高利率,適合操作賺錢。
3、每天股市交易的最後十分鐘左右(14:50-15:00)容易出現跳水。
國債逆回購有哪些品種?國債逆回購的收益如何計算?
【滬市】借款收益=資金*交易價格(即利率)/360*回購天數
【深市】借款收益=資金*交易價格(即利率)/365*回購天數
(注:上海證券交易所[2040xx]規定“一年的天數為”360天,深圳交易所[1318xx]規定為365天。)
實得收益=借款收益-本金*佣金費率
舉個例子:
10萬元進行滬市1天國債逆回購,利率5.4%,佣金費率0.001%;
借款收益=100000*5.4%/360=15
實得收益=15-100000*0.001%=14元
這裏要提一下手續費。國債逆回購的手續費比較低,每10萬元1天收費1元(約十萬分之一),按天計息,30元封頂,且沒有最低5元的限制。
最重要的內容:
如何操作國債逆回購?
1. 國債逆回購的操作是在股票賬户裏完成的,所以首先要有一個股票賬户
2. 準備好足夠的資金
3. 打開中泰齊富通,進入“交易”-“賣出”【注意】委託方向一定要選賣出而不是買入,因為您是向市場出借資金
4. 輸入逆回購品種代碼
5. 輸入利率、數量,下單
逆回購的本金和收益啥時候可以提現?
回購交易的規則是“一次交易,兩次結算”。債券回購交易期限按日曆時間計算(按自然日計算),若到期日為非交易日,順延至下一個交易日。
(1)T日做了N天的逆回購,委託當日資金凍結,成交後晚上系統進行第一次清算。
(2)T+N日(若該日為非交易日,順延至下一個交易日)系統自動對到期回購進行第二次清算;T+N+1日(若該日為非交易日,順延至下一個交易日)資金可取。
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