國債逆回購盤中飆漲如何投資
國債逆回購就是將資金通過國債回購市場拆出,其實就是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;而別人用國債作抵押,到期還本付息。逆回購的安全性超強,等同於國債。下面是yjbys小編為大家帶來的關於國債逆回購的知識,歡迎閲讀。
1| 什麼是國債逆回購
國債逆回購可以理解為特殊的理財產品,短期的從1天28天,中期的有91天和182天,投資者通過股票賬户就可以進行交易。
用直白的語言可以理解為:投資者A手頭有錢,投資者B手頭有國債,A借錢給B,B把國債抵押給A,同時支付相應的利息,到期時A歸還國債並拿回本金和利息。
更詳細的可以解讀為:普通投資者手裏有現金,希望獲取收益;同時又有很多其他的投資者或機構需要現金,他們願意為獲得現金支付一定的利息。這種情況下,需要現金的人可以把一些保值的東西抵押給我們,換取現金去使用;等過幾天,他們會支付給我們現金加一定的利息,把抵押物贖回去。對需要資金的人來説,相當於一種短期的抵押貸款。對於我們手裏有現金的普通投資者,相當於一種特殊的'短期理財。
2| 國債逆回購有哪些優點
1安全性好:類似短期貸款,證券交易所監管,一般不存在資金無法歸還的情況2收益率高:尤其在月底、年底資金面緊張時,年化收益尤其高漲。今日GC001最高飆漲至15%。3操作方便:輸入代碼,直接在開立的股票賬户進行“賣出”操作,到期資金自動到賬。4流動性好:滬深交易所上市交易產品,按賣出價格鎖定收益,資金到時自動到賬。
3| 投資國債逆回購的資金要求
滬深交易所對國債逆回購交易的起始金額和遞增金額不同,上海交易所相對來説起點高,單筆遞增金額也高。上海交易所是10萬元起,增加的話也是增加10萬元的整數倍。例如有15萬元,也只能投入10萬元;深圳交易所是1000元起,增加也是增加1000元的整數倍。
4| 滬深兩市有哪些品種可以進行交易?
滬深兩市都有短期和中期國債逆回購品種,短期的分別有1天、2天、3天、4天、7天、14天,中長期的有28天、91天、182天。從市場交易情況來看,短期的國債逆回購品種交易更活躍,也更容易受短期市場資金鬆緊不同影響。
5| 投資國債逆回購有哪些技巧?
月末季末年末高,錢荒高
這幾天短期國債逆回購的收益率開始大幅上升,今天GC001盤中飆至15%。為什麼會突然有這麼高的收益率呢?原因在於某些特殊的時點,如月末、季度末、半年末、年末等,市場資金面會比較緊張,逆回購的收益率會高一些。13年年中的時候,“錢荒”就曾經導致國債逆回購的收益率飆升到20%以上。
長期的國債逆回購性價比不高
1天、2天、3天、4天、7天,這是比較短週期的。14天(半個月)28天(一個月)91天(一個季度)182天(半年),這是週期比較長的。一般情況下,長週期的國債逆回購收益率不太高,大多低於同期的銀行理財,性價比不高,而短期的國債逆回購,若市場資金面短期劇烈波動,那國債逆回購的收益率就會大幅飆升,會出現一個不錯的投資機會。
6| 國債逆回購要如何操作
1國債逆回購是通過證券交易所交易,你只要擁有一個股票賬户且可用餘額大於1000元以上就可以進行交易。2打開交易軟件,注意,這時你要選擇“賣出”選項,而不是“買入”。3輸入代碼和價格,例如輸入證券代碼204014,賣出價格3.90,意味着當前14天逆回購的利率為3.90%;再根據可餘額,輸入賣出數量,點擊“賣出”就完成下單了。注意,深市是1000元起,滬市是10萬元起。4回購到期日資金解凍,資金和利息自動返還到投資者的賬户,次日可取。例如,週一進行1天的回購品種拆出,週二資金可用,週三資金可取。若到期日非工作日,回購清算日順延到次一交易日,客户利息按回購品種規定的天數計算。
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