2017年理財規劃師考試報考指南
理財規劃師(Financial Planner)是為客户提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的人員。下面是yjbys小編為大家帶來的理財規劃師考試報考指南,歡迎閲讀。
考試介紹
理財規劃師(Financial Planner)是為客户提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的人員。
理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客户制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、税收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在於能夠使客户不斷提高生活品質,即使到年老體弱或收入鋭減的.時候,也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程,它是由專業理財人員通過明確客户理財目標,分析客户的生活、財務現狀,從而幫助客户制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
職業概況
職業定義:運用理財的原理、方法和工具,為客户提供理財規劃服務的專業人員。
職業能力特徵:身體健康,具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應變、書面與口頭表達、溝通交流、協調及自主學習和繼續學習的能力。
基本文化程度:大專畢業。
培訓對象:銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、諮詢公司及經紀公司等機構業務部管理人員、培訓經理、客户經理、投資顧問和理財專員;以及有一定財經專業知識,有志從事理財規劃職業的人士,如註冊會計師、律師等。
職業等級
理財規劃師職業等級分類
助理理財規劃師(國家職業資格三級);
理財規劃師(國家職業資格二級);
高級理財規劃師(國家職業資格一級)。
目前只開考助理理財規劃師(國家職業資格三級),理財規劃師(國家職業資格二級)全國統考。
認證機構
國家人力資源與社會保障部職業技能鑑定中心頒發,官方檔案備案,全國通用,統一編號,網上查詢(國家職業資格工作網)。
認證情況
為了適應市場需要,2003年初,勞動和社會保障部借鑑成熟市場經濟國家該行業的相關經驗.並結合我國經濟發展實際,頒佈了《理財規劃師國家職業標準》,將理財規劃師職業作為正式職業,併為此成立了國家職業技能鑑定專家委員會理財規劃師專業委員會。專家委員會由著名經濟學家蕭灼基教授擔任名譽主任,中國人民大學副校長陳雨露教授擔任主任,委員均為來自國內著名高等院校和金融機構的傑出學者和專家。
理財規劃師考試一般為每年兩次。經過三年的考試認證,不斷摸索、總結經驗。理財規劃師的考試認證受到了金融業和社會相關各界的熱烈響應。2006年6月,國家職業資格考試認證機構組織各大財經院校相關專家、各大金融機構的領導和專家,聯合編寫了統一的理財規劃師職業資格培訓教程。2006年7月20日,國家頒佈了最新的.《理財規劃師國家職業標準》。考試認證越來越規範化、科學化,完全客觀的題型特點也為應考人員提供了一定的便利。理財規劃師考試認證系統基本完善,在全國範圍鋪開。
理財規劃師的學習、培訓、考試、認證,已經成為金融機構人員、企業財務人員、大學財經職業預備人員熱烈追捧的一個方向。可以説,目前參加理財規劃師的學習和考試認證,正當其時。
考試科目
職業 | 等級 | 鑑定內容 | 題型 | 題量 | 答題方式 | 分值 | 權重 |
理 財 規 劃 師 | 3級 | 職業道德 | 選擇題 | 125 | 上機考試 | 25 | 10% |
理論知識 | 100 | 90% | |||||
專業能力 | 選擇題 | 100 | 100 | 100% | |||
2級 | 職業道德 | 選擇題 | 125 | 上機考試 | 25 | 10% | |
理論知識 | 100 | 90% | |||||
專業能力 | 選擇題 | 100 | 100 | 100% | |||
綜合評審 | 案例分析選擇題 | 50 | 100 | 100% | |||
1級 | 職業道德 | 選擇題 | 125 | 題卡作答 | 25 | 10% | |
理論知識 | 100 | 90% | |||||
專業能力 | 案例或圖表分析等 | 紙筆作答 | 100 | 100% | |||
綜合評審 | 理財方案評估與專題論文 | 紙筆作答 | 100 | 100% |
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