基金從業資格考點:保本型基金
導語:保本型基金是指在定投資期限內,對投資者所投資的本金提供一定比例(一般在80-100%)保證的基金。我們一起來看看關於保本型基金的考試知識有什麼吧。
保本型基金
(一)保本型基金的特點
最大特點:招募説明書明確規定了保障條款,即在滿足一定的持有期限後,為投資者提供本金或收益的保障。
投資目標:鎖定風險的同時,力爭有機會獲得潛在的高回報。
從本質上講是一種混合型基金。鎖定了投資虧損的風險,產品風險較低,也並不放棄追求超額收益的空間,因此,適合不能忍受投資虧損、比較穩健保守的投資者。
(二)保本型基金的.保本策略
對衝保險策略:主要依賴金融衍生產品,如股票期權、股指期貨等,實現投資組合價值的保本與增值。國際成熟市場較多采用
固定比例投資組合保險策略:通過比較淨值與價值底線,動態調整投資組合中風險資產與保本資產的比例,以兼顧保本與增值目標的保本策略。 價值底線、安全墊 國內主要選擇固定比例投資組合保險策略(CPPI)
(三)保本型基金的投資風險
一般保本型基金的保本期限在3~5年,期間不能贖回,而認購結束後申購的基金份額一般不適用保本條款。
(四)保本型基金的類型
基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證,具體比例由基金管理公司自行規定。
(五)保本型基金的分析指標:保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人
保本期:保本期越長、投資者承擔的機會成本也越高
保本比例:常見的保本比例介於80%~100%之間
贖回費:對提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費,將加大投資者退出投資的難度
安全墊:保本型基金設定的風險投資最大可承受的損失金額,一般來説,安全墊較高的基金操作更為靈活。
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