2017年基金從業資格考試預習知識點
導語:在基金從業資格考試中,有哪些常見的考點知識點你知道嗎?下面是本站小編整理的相關考試要點,需要了解的小夥伴可以一起來看看喲。
考點1.金融與居民理財
所謂金融,簡單來講即貨幣資金的融通。
理財,指的是對財務進行管理,以實現財產的保值、增值。
目前,居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。
考點2.金融市場的分類和構成要素
金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體。
(1)金融市場的分類。
按照交易工具的期限貨幣市場和資本市場
按照交易標的物票據市場、證券市場、金融衍生品市場、外匯市場、黃金市場
按照交割的期限現貨市場和期貨市場
(2)金融市場的構成要素。
2.1 市場參與者
金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民。
金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。
居民是金融市場上主要的資金供給者,是金融市場供求均衡的重要力量。
2.2 金融工具
金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具,它是證明債權債務關係並據以進行貨幣資金交易的合法憑證。
金融工具是法律契約,交易雙方的`權利義務受法律保護。金融工具一般具有廣泛的社會可接受性,隨時可以流通轉讓。
2.3 金融交易的組織方式
一是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式,如交易所交易方式。
二是在各金融機構櫃枱上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式,如櫃枱交易方式。
三是電信網絡交易方式,即沒有固定場所,交易雙方也不直接接觸,主要藉助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。
考點3.金融資產
金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證,標示了明確的價值,表明了交易雙方的所有權關係和債權關係。
一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主,股權類金融資產以各類股票為主。
考點4.資產管理與資產管理行業
(1)資產管理的含義
資產管理一般是指金融機構受投資者委託,為實現投資者的特定目標和利益,進行證券和其他金融產品的投資並提供金融資產管理服務,並收取費用的行為。
(2)資產管理特徵:
①從參與方來看,資產管理包括委託方和受託方,委託方為投資者,受託方為資產管理人。
②從受託資產來看,主要為貨幣等金融資產,一般不包括固定資產等實物資產。
③從管理方式來看,資產管理主要通過投資於金融資產實現增值。
(3)資產管理的功能和作用:
①為市場經濟體系有效配置資源,提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。
②幫助投資人蒐集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息,提供各類投資機會,幫助投資者進行投資決策,並提供決策的最佳執行服務,使投資融資更加便利。
③創造投資產品和服務,使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。
④對金融資產合理定價,給金融市場提供流動性,降低交易成本,使金融市場更加健康有效,最終有利於一國經濟的發展。
考點5.我國資產管理行業的狀況
在我國,傳統的資產管理行業主要是基金管理公司和信託公司。
近年來,銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展資產管理業務,提供各種資產管理產品。
各類機構廣泛參與、各類資產管理業務交叉融合、分處不同監管體系所形成的既相似又不同的混業局面,是我國目前大資產管理的現狀。
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