基金從業《證券基金基礎》試題

導語：我國貨幣基金不得投資於剩餘期限高於幾天的債券?根據全球投資業績標準關於收益率計算的具體條款，在計算總收益時，必須計入投資組合中持有的(　　)的收益?下面是《證券基金基礎》的相關試題。

1、某債券基金的久期是5年，那麼，當市場利率下降1%時，該債券基金的資產淨值將增加(　　)。

A.1%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】B

【解析】根據久期的定義，債券價格的變化即約等於久期乘以市場利率的變化率，方向相反。因此，當市場利率下降1%時，該債券基金的資產淨值將增加5%。

2、我國貨幣基金不得投資於剩餘期限高於(　　)天的債券。

A.360

B.397

C.270

D.180

【答案】B

【解析】貨幣基金同樣會面臨利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險。我國貨幣基金不得投資於剩餘期限高於397天的債券，投資組合的平均剩餘期限不得超過180天。

3、(　　)是通過星級將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來的一種方法。

A.基金風格

B.基金星級評價

C.基金業績計算

D.基金分類

【答案】B

【解析】基金星級評價是通過星級將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來的一種方法。一般根據基金在過去一定時期內的業績計算其收益率以及風險水平等因素，根據計算結果對基金給予星級評定。

4、根據全球投資業績標準關於收益率計算的具體條款，在計算總收益時，必須計入投資組合中持有的(　　)的收益。

A.現金

B.現金等價物

C.現金及現金等價物

D.存款

【答案】C

【解析】根據全球投資業績標準關於收益率計算的具體條款，在計算總收益時，必須計入投資組合中持有的'現金及現金等價物的收益。

5、根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定的基金分類標準，(　　)以上的基金資產投資於股票的，為股票基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】B

【解析]2014年7月7日，中國證監會頒佈了《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，其中規定了基金的分類標準之一為，80%以上的基金資產投資於股票的，為股票基金。

6、基金管理人的最主要職責是(　　)。

A.安全保管基金的全部資產

B.執行基金持有人的投資指令，並負責辦理基金名下的資金往來

C.基金資產的清算

D.基金資產的投資運作

【答案】D

【解析】基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

7、下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是(　　)。

A.它是指組織金融工具交易時採用的方式

B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式

C.可以是在各金融機構櫃枱上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式

D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要藉助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式

【答案】D

【解析】電信網絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要藉助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。

8、證券投資基金在(　　)被稱為“共同基金”。

A.美國

B.英國

C.香港

D.日本

【答案】A

【解析】世界各國和地區對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資資金”或“集合投資計劃”，在日本和我國台灣地區則被稱為“證券投資信託基金”。

9、集合理財的優點包括(　　)。

A.強化監管

B.具有規模優勢

C.收益穩定

D.風險固定

【答案】B

【解析】證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委託基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過彙集眾多投資者的資金，積少成多，有利於發揮資金的規模優勢，降低投資成本。

10、(　　)通過依法行使審批或核准權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金託管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理。

A.基金監管機構

B.基金自律組織

C.基金評價機構

D.基金份額登記機構

【答案】A

【解析】基金監管機構通過依法行使審批或核准權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金託管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處。