2017銀行從業資格證銀行個人理財業務概述

引導語：個人理財業務-個人理財業務又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。以下是本站小編分享給大家的2017銀行從業資格證銀行個人理財業務概述，歡迎閲讀!

銀行個人理財業務概述

　　1.銀行個人理財業務的概念和分類

1.1個人理財概述：個人理財是指客户根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標的過程。

1.2銀行個人理財業務概念：根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》，個人理財業務是指商業銀行為個人客户提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

1.3銀行個人理財業務分類：根據管理運作方式，商業銀行個人理財業務可分為理財顧問服務與綜合理財服務兩大類;根據客户類型，分為理財業務、財富管理業務、私人銀行業務。

2.銀行個人理財業務發展和現狀

2.1國外發展和現狀

2.2 國內銀行個人理財業務發展和現狀

　3.銀行個人理財業務的影響因素

3.1宏觀影響因素：

政治、法律與政策環境、經濟環境、社會環境、技術環境。

3.2微觀影響因素

金融市場的競爭程度、金融市場的開放程度、金融市場的價格機制。

3.3其他影響因素

4.銀行個人理財業務的'定位：客户、商業銀行、市場三方面。

　　金融市場和其他投資市場

　考點概括

3.1 金融市場概述

3.2 金融市場的功能和分類

3.2.1 金融市場功能

3.2.2 金融市場分類

3.3 金融市場的發展

3.3.1 國際金融市場的發展

3.3.2 中國金融市場的發展

3.4 貨幣市場

3.4.1 貨幣市場概述

3.4.2 貨幣市場的組成

3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用

3.5 資本市場

3.5.1 股票市場

3.5.2 債券市場

3.6 金融衍生品市場

3.6.1 市場概述

3.6.2 金融衍生品

3.6.3 金融衍生品市場在個人理財中的運用

3.7 外匯市場

3.7.1 外匯市場概述

3.7.2 外匯市場的分類

3.7.3 外匯市場在個人理財中的運用

3.8 保險市場

3.8.1 保險市場概述

3.8.2 保險市場的主要產品

3.8.3 保險市場在個人理財中的運用

3.9 黃金及其他投資市場

3.9.1 黃金市場及產品

3.9.2 房地產市場

3.9.3 收藏品市場