2015證券從業資格考試《投資基金》模仿真題及答案

1.以下不屬於證券投資基金特點的是(　　)。

A.獨立託管、保障安全

B.組合投資、分散風險

C.投入較少、回報較高

D.集合投資、專業管理

2.基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責是(　　)。

A.對基金經營人進行監督

B.按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

C.保管基金資產

D.分享基金財產收益

3.1924年3月21日誕生於美國的(　　)成為世界上第一個開放式基金。

A.蘇格蘭美國投資信託

B.海外及殖民地政府信託基金

C.馬薩諸塞投資信託基金

D.外國和殖民地政府信託

4.在試點發展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司的主要發起人必須

是證券公司或信託投資公司，每個發起人的實收資本不少於(　　)億元人民幣。

A.1

B.3

C.5

D.6

5.(　　)是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

A.收入型基金

B.開放式基金

C.增長型基金

D.平衡型基金

6.評價基金運作效率和運作成本的一個重要統計指標是(　　)。

A.淨值增長率

B.貝塔值

C.標準差

D.費用率

7.混合基金的風險(　　)股票基金，預期收益則要(　　)債券基金。

A.低於，高於

B.高於，低於

C.高於，高於

D.低於，低於

8.(　　)機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額淨值趨於一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

A.跨系統轉登記

B.套期保值

C.套利

D.實物申購、贖回

9.基金管理人自收到驗資報告之日起(　　)日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續。

A.5

B.8

C.10

D.15

10.開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費總額的(　　)歸人基金財產。

A.15%

B.25%

C.30%

D.40%

11.在ETF份額的申購贖回中，可以現金替代是指(　　)，但在贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現金作為替代。

A.在申購、贖回基金份額時，不允許使用現金作為組合證券中各成份證券的替代

B.在申購、贖回基金份額時，必須使用現金作為組合證券中各成份證券的替代

C.在贖回基金份額時，允許使用現金作為組合證券中各成份證券的替代

D.在申購基金份額時，允許使用現金作為組合證券中全部或部分成份證券的替代

12.基金持有人T日提交1OF基金份額跨系統轉託管申請，如處理成功，(　　)日起轉託

管轉入的基金份額可贖回或賣出。

A T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+4

13.基金管理公司的主要股東是指出資額佔基金管理公司註冊資本的比例最高且不低於

(　　)的股東。

A.20%

B.25%

C.35%

D.50%

14.投資決策委員會在認真分析研究發展部提供的研究報告及其投資建議的基礎上，根據

現行法律法規和基金合同的有關規定，決定基金的(　　)。

A.具體投資方案

B.股票池

C.投資組合方案

D.總體投資計劃

15.在我國，基金管理公司採取的組織形式是(　　)。

A.有限責任公司

B.無限責任公司

C.合夥制

D.合作制

16.(　　)是指公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防範和

化解風險為出發點。

A.適時性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.合法、合規性原則

17.我國《證券投資基金法》規定，基金託管人由依法設立並取得基金託管資格的(　　)

擔任。

A.信託投資公司

B.政策性銀行

C.商業銀行

D.保險公司

18.基金(　　)是託管人為辦理資金清算需要而設立的，由託管人開立並管理。

A.交易所證券賬户

B.結算備付金賬户

C.銀行存款賬户

D.證券賬户

19.關於交易所交易資金清算的步驟，排序正確的是(　　).

(1)製作清算指令;(2)接收交易數據;(3)執行清算指令;(4)確認清算結果。

A.(1)(2)(3)(4)

B.(2)(1)(3)(4)

C.(1)(3)(2)(4)

D.(1)(2)(4)(3)

20.託管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規範程序和監督制約，監督制約應滲透

到託管業務的全過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門、崗位和人員，這體現的是基金

託管人內部控制原則中的(　　)。

A.有效性原則

B.完整性原則

C.獨立性原則

D.審慎性原則

1.C

【解析】證券投資基金的主要特點是：集合理財、專業管理;組合投資、分散風臉;利益共享、風險共擔;嚴格監管、信息透明;獨立託管、保障安全。

2.B

【解析】基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

3.C

【解析】 1924年3月21日誕生於美國的“馬薩諸塞投資信託基金”成為世界上第一個開放式基金。

4.B

【解析】在試點發展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理公司的主要發起人必須是證券公司或信託投資公司，每個發起人的實收資本不少於3億元人民幣。

5.A

【解析】收入型基金是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。

6.D

【解析】費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統計指標。

7.A

【解析】混合基金的風險低於股票基金，預期收益則要高於債券基金。

8.C

【解析】套利機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額淨值趨於一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

9.C

【解析】基金管理人自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續。

10.B

【解析】開放式基金的'贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費總額的25%歸入基金財產。

11.D

【解析】本題考查可以現金替代的定義。

12.C

【解析】目前，基金份額的跨系統轉託管需要2個交易日的時間。持有人T日提交1OF基金份額跨系統轉託管申請，如處理成功，T+2日起轉託管轉入的基金份額可贖回或賣出。

13.B

【解析】基金管理公司的主要股東是指出資額佔基金管理公司註冊資本的比例最高且不低於25%的股東。

14.D

【解析】投資決策委員會在認真分析研究發展部提供的研究報告及其投資建議的基礎上，根據現行法律法規和基金合同的有關規定，決定基金的總體投資計劃。

15.A

【解析】在我國，基金管理公司採取的組織形式是有限責任公司。

16.C

【解析】審慎性原則是指公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防範和化解風險為出發點。

17.C

【解析】我國《證券投資基金法》規定，基金託管人由依法設立並取得基金託管資格的商

業銀行擔任。

18.C

【解析】基金銀行存款賬户是託管人為辦理資金清算需要而設立，由託管人開立並管理。

19.B

【解析】本題考查交易所交易資金清算的步驟。

20.B

【解析】完整性原則是指託管業務的各項經營管理活動都必須有相應的規範程序和監督制約，監督制約應滲透到託管業務的全過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門、崗位和人員。