證券從業資格《金融市場基礎知識》臨考測試題2017

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(1) 資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構淨資產不少於( )。

A: 100萬元

B: 200萬元

C: 400萬元

D: 800萬元

答案:B

解析: 資產評估機構申請證券、期貨業務要求資產評估機構淨資產不少於200萬元。

(2) 根據中國證監會對基金的分類標準，混合型基金是指( )基金。

A: 主要投資於股票、債券，且60%以上的基金資產投資於股票的

B: 主要投資於股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

C: 主要投資於股票、債券.且80%以上的基金資產投資於債券的

D: 主要投資於股票、債券，且不低於20%的基金資產投資於貨幣市場工具的

答案:B

解析:

混合基金同時以股票、債券等為投資對象，

以期通過在不同資產類別上的投資實現收益與風險之間的平衡。

根據中國證監會對基金類別的分類標準，投資於股票、債券和貨幣市場工具.

但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。

(3) 下列屬於貨幣市場的是( )。

A: 中長期債券市場

B: 全國銀行間同業拆借市場

C: 中國大陸A股市場

D: 銀行中長期信貸市場

答案:B

解析: 略

(4)假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款.然後貸放給客户.

法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%.則存款乘數是( )。

A: 5

B: 6.7

C: 10

D: 20

答案:A

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

(5) 按照現行規定，證券公司對客户融資融券最長期限不超過( )。

A: 1年

B: 9個月

C: 6個月

D: 3個月

答案:C

解析: 證券公司對客户融資融券的保證金比例不得低於50%，期限不超過6個月。

(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。

A: 金融工具發行特徵

B: 金融交易的場地和空問

C: 交易標的物的不同

D: 金融工具流通特徵

答案:B

解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

(7) 證券公司如欲經營證券承銷與保薦業務。註冊資本最低限額為人民幣( )元。

A: 5億

B: 2億

C: 1億

D: 5000萬

答案:C

解析:

經營單項證券承銷與保薦業務的，註冊資本最低限額為人民幣1億元;

經營證券承銷與保薦業務且經營證券自營、證券資產管理、其他證券業務中一項以上的

，註冊資本最低限額為人民幣5億元。

(8) 下列關於股票型基金系統性風險的論述，正確的是( )。

A: 系統性風險是可分散風險

B: 系統性風險不包括匯率風險

C: 系統性風險即市場風險

D: 系統性風險包括基金管理公司的經營風險

答案:C

解析:

系統性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、

社會等環境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經濟週期性波動風險、

利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.

因此又稱為不可分散風險。

(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費率最低。

A: 債券基金

B: 貨幣基金

C: 股票基金

D: 認股權證基金

答案:B

解析:

目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，

債券基金的管理費率一般低於1%.貨幣基金的管理費率為0.33%。

(10) 我國《公司法》規定，公司分配當年税後利潤時，應當提取利潤的( )

列入公司法定公積金。

A: 5%

B: 10%

C: 20%

D: 30%

答案:B

解析:

我國《公司法》規定，公司分配當年税後利潤時，應當提取利潤的10%

列入公司法定公積金。

(11) 由於貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬於( )。

A: 經濟週期波動風險

B: 購買力風險

C: 利率風險

D: 違約風險

答案:B

解析:

選項A，經濟週期波動風險是指證券市場行情週期性變動而引起的風險;選項C，

利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，

信用風險又稱違約風險，

指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。

題中所述的風險屬於購買力風險。

(12) 下列變量中，屬於中央銀行貨幣政策中介目標的是( )。

A: 超額準備金

B: 貨幣供應量

C: 法定存款準備金

D: 國際收支

答案:B

解析:

一般而言，中央銀行貨幣政策遠期中介目標：貨幣供應量、長期利率：近期中介目標：

基礎貨幣、短期利率。

(13) ETF在申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質區別在於( )。

A: 開放式證券投資基金的申購、贖回只可以用組合證券

B: ETF的申購、贖回只可以用組合證券加少量現金

C: ETF的申購、贖回只可以用現金

D: ETF的申購、贖回可以用現金，也可以用組合證券

答案:B

解析: ETF

申購、贖回的本質區別是ETF申購、贖回時只可以用一攬子證券組合加少量現金。

(14) ( )基金管理費率最高。

A: 證券衍生工具基金

B: 股票基金

C: 債券基金

D: 貨幣市場基金

答案:A

解析:

從基金類型看，證券衍生工具基金基金管理費率最高。股票基金居中，債券基金次之，

貨幣市場基金最低。

(15) 銀行承兑匯票是( )工具。

A: 信用衍生

B: 資本市場

C: 利率衍生

D: 貨幣市場

答案:D

解析: 銀行承兑匯票是貨幣市場工具。

(16) 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均採用( )方式。

A: 書面報價

B: 電腦報價

C: 口頭報價

D: 傳真報價

答案:B

解析: 目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均採用電腦報價方式。

(17) 風險是指( )。

A: 損失的大小

B: 損失的分佈

C: 未來結果的不確定性

D: 收益的分佈

答案:C

解析: 略

(18) ETF屬於( )。

A: 主動型基金

B: 保本基金

C: 指數基金

D: 基金中的基金

答案:C

解析:

交易型開放式指數基金ETF，又稱交易所交易基金，

是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品.交易手續與股票完全相同。