證券從業2017證券資產管理考點分析

引導語：證券資產證券化是證券資產的再證券化過程，就是將證券或證券組合作為基礎資產，再以其產生的現金流或與現金流相關的變量為基礎發行證券。以下是本站小編分享給大家的證券從業2017證券資產管理考點分析，歡迎閲讀!

　證券資產管理

　考點一　證券公司開展資產管理業務的基本原則與要求

　考點二　開展資產管理業務，投資主辦人數的最低要求

證券公司從事客户資產管理業務，應當符合下列條件：

(1)經中國證監會核定為綜合類證券公司。

(2)淨資本不低於人民幣2億元，且符合中國證監會關於綜合類證券公司各項風險監控指標的規定。

(3)客户資產管理業務人員具有證券從業資格;無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少於5人。

(4)具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行。

(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。

(6)中國證監會規定的其他條件。

考點三　資產管理合同應當包括的必備內容

證券公司開展客户資產管理業務，應當依據法律、行政法規和《證券公司客户資產管理業務管理辦法》的.規定，與客户簽訂書面資產管理合同，就雙方的權利義務和相關事宜做出明約定。

資產管理合同應當包括下列基本事項：

(1)客户資產的種類和數額。

(2)投資範圍、投資限制和投資比例。

(3)投資目標和管理期限。

(4)客户資產的管理方式和管理權限。

(5)各類風險揭示。

(6)客户資產管理信息的提供及查詢方式。

(7)當事人的權利與義務。

(8)管理報酬的計算方法和支付方式。

(9)與客户資產管理有關的其他費用的提取、支付方式。

(10)合同解除、終止的條件、程序及客户資產的清算返還事宜。

(11)違約責任和糾紛的解決方式。

(12)中國證監會規定的其他事項。

考點四 合格投資者要求

證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委託其他證券公司、商業銀行或者中國證監會認可的其他機構代為推廣。

集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：

(1)個人或者家庭金融資產合計不低於100萬元人民幣。

(2)公司、企業等機構淨資產不低於l 000萬元人民幣。

依法設立並受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。

　考點五 資產管理業務禁止行為的有關規定

證券公司從事客户資產管理業務，不得有下列行為：

(1)挪用客户資產。

(2)向客户作出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

(3)以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客户。

(4)將客户資產管理業務與其他業務混合操作。

(5)以轉移資產管理賬户收益或者虧損為目的，在自營賬户與資產管理賬户之間或者不同的資產管理賬户之間進行買賣，損害客户的利益。

(6)自營業務搶先於資產管理業務進行交易，損害客户的利益。

(7)以獲取佣金或者其他利益為目的，用客户資產進行不必要的證券交易。

(8)內幕交易或者操縱市場。

(9)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

　考點六 資產管理業務客户資產託管的基本要求

資產託管機構辦理集合資產管理計劃資產託管業務，應當履行下列職責：

(1)安全保管集合資產管理計劃資產。

(2)執行證券公司的投資或者清算指令，並負責辦理集合資產管理計劃資產運營中的資金往來。

(3)監督證券公司集合資產管理計劃的經營運作，發現證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規、中國證監會的規定或者集合資產管理合同約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執行，並向中國證監會報告。

(4)出具資產託管報告。

(5)集合資產管理合同約定的其他事項。