證券從業資格章節重點:證券資產管理
導語:一般是指證券經營機構開辦的資產委託管理,即委託人將自己的資產交給受託人、由受託人為委託人提供理財服務的行為。
(一)證券公司開展資產管理業務的基本原則
1. 守法合規 2. 公平公正 3. 資格管理 4. 約定運作 5. 集中管理 6. 風險控制
(二)證券公司資產管理業務類型及基本要求
1. 為單一客户辦理定向資產管理業務
2. 為多個客户辦理集合資產管理業務
3. 為客户辦理特定目的專項資產管理業務
集合資產管理業務分為限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理業務
限定性集合資產管理計劃:主要用於投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的.固定收益類金融產品,成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產,不得超過該計劃資產淨值的20%
非限定性集合資產管理業務:投資範圍由集合資產管理合同約定,不受前款規定限制
證券公司辦理定向資產管理業務,接受單個客户資產淨值不得低於人民幣100萬
證券公司辦理集合資產管理業務,只接受貨幣資金,設立限定性集合資產管理計劃的,接受單個客户資金不得低於5萬,設立非限定資產管理計劃的,接受單個客户資金不低於10萬
集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣,合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人:
1. 個人或者家庭金融資產合計不低於100萬元人民幣
2. 公司、企業等機構淨資產不低於l 000萬元人民幣
依法設立並受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者
(三)監督部門對資產管理業務的監督
證券公司開展資產管理業務,應當在資產管理合同中明確規定,由客户承擔投資風險
證券公司應當在集合資產管理設立完成後5個工作日,向中國證券會所在派出機構備案
證券公司應當在每個年度結束之日起60日內,完成資產管理業務合規檢查、報告、內部稽查,向中國證券會所在派出機構備案
-
2016年9月證券從業金融市場基礎知識真題
導語:考試真題是我們瞭解考試難度最直觀的方法之一。下面是2016年9月證券從業資格考試的真題內容,預計與2017年證券考試的難度差別不大,僅供大家參考。第1題:世界銀行於1944年成立,是全球最大的()機構。A.商業貸款B.金融定價C.貨幣發行D.發展援助第2題:證券投資諮詢...
-
證券從業資格考試《市場基礎》考前預測題
11.債券的基本性質有()。A.債券是債權的表現B.債券屬於有價證券C.債券屬於無風險證券D.債券是一種虛擬資本12.關於政府債券的性質,描述正確的是()。A.政府債券最初是政府彌補赤字的手段B.政府債券是政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段C.政府債券是國家實施宏...
-
證券從業資格考試金融市場章節重點
金融市場是統一市場體系的一個重要組成部分,屬於要素市場。它與消費品市場、生產資料市場、勞動力市場、技術市場、信息市場、房地產市場、旅遊服務市場等各類市場相互聯繫,相互依存,共同形成統一市場的有機整體。下面應屆畢業生小編為大家搜索整理了證券從業資格...
-
證券從業金融市場基礎複習講義:融資租賃分類和特點
導語:租賃,是一種以一定費用借貸實物的經濟行為。在這種經濟行為中,出租人將自己所擁有的某種物品交與承租人使用,承租人由此獲得在一段時期內使用該物品的權利,但物品的所有權仍保留在出租人手中。租賃分類如下:簡單融資租賃簡單融資租賃是指:由承租人選擇需要購買...