如何銷售債券型基金2017
你知道如何銷售債券型基金嗎?你對如何銷售債券型基金瞭解嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的如何銷售債券型基金的知識,歡迎閲讀。
銷售債券基金的賣點梳理:
從銷售時點角度
兩會期間,市場觀望氣氛較濃,債券型基金波動較小,是資金的避風港。特別是短久期債券受益於降準
從市場預測角度
貨幣寬鬆,降息概率依然存在,信用利差將維持較低水平,外匯波動也對低風險債券有需求。
從產品本身角度
債券基金支持隨時申贖,費率較低,過去一年平均業績優秀,投資人資產配置中可以部分替代理財的浮動收益產品。
債券基金的風險
客觀銷售產品也必須知道債券基金在當前所面臨的風險,而不能誤導投資者:
債券基金分類普通債券基金、可轉債基金、純債基金、債券ETF、中短期理財債、封閉純債等若干個類型。
普通債基和可轉債基金,由於契約允許有一定的股票倉位或者債券表現出的股性,所以其最大的風險在於股市波動的風險。
開放式或者封閉式純債,不會有股票或者轉債倉位,因此風險主要來自債券市場的變動。這二者區別在於,能否實時的開放申贖。當然,在操作上,開放式純債的操作槓桿可140%,而封閉式純債可以達到200%。
中短期理財債基與貨幣基金類似,每天淨值為1.00元,但一般會有一個短期期限開放申贖,滾動操作,該類產品風險梯度基本等同於貨幣基金。
由於現階段債券到期收益率處於低點,通脹與貶值對債券還是有壓力的,因此可以側重於利率債與高信用評級配置比例較高、久期偏短的'債券基金。
目標客羣風險偏好較低客户、對國債等產品青睞客户、需要強制儲蓄客户、對股市失去信心客户、能夠承受一點風險但抱怨理財收益下降的客户等。
需要向管理人瞭解問題
因為不同的債券基金操作也不盡相同,因此,要詢問管理人幾個比較重要的問題,才能夠更好的為投資者負責:
市場觀點如何?——不能一味説看好,畢竟寬信貸貨幣向實體經濟有轉向的苗頭都可能造成波動,因此,相對謹慎的管理人,反而容易操作更好。
不同券種的配置?久期?
產品費率是否有強制分紅?
基金經理是否從業五年以上?
基金經理對槓桿的態度等
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