2016年基金從業考試《基金銷售基礎》知識點複習

2016年基金從業資格考試報名時間已公佈,考生們除了要留意報考時間以外，還要儘快開始2016年基金從業資格考試的準備了，以下是應屆畢業生網小編帶來的知識點分享，希望大家喜歡!

國民經濟運行經常表現為擴張與收縮的週期性交替，每個週期一般都要經過哪四個階段：高漲，危機，蕭條，復甦

影響股票價格的主要因素：1.公司層面2.宏觀經濟層面3.其它因素

普通股股東的權利：1.公司重大決策參與權2.公司資產收益權和剩餘資產分配權3.其它權利

普通股股東的義務：1.不得濫用股東權利損害公司或其他股東的利益

2.不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任兵損害公司債權人的利益

債券的概念：是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的，承諾按一定利率定期支付利息併到期償本金的債權債務憑證。

債券的票面要素：1.債券的票面價值2.債券的到期期限3.債券的票面利率4.債券發行者名稱

債券的特徵：1.償還性2.流動性3.安全性4收益性

債券的一般分類：1.按發行主體分類。可分為政府債券，金融債券，公司債券

2.按計息與付息方式分類。可分為單利債券，複利債券

3.按債券形態分類。可分為實物債券，憑證式債券，記帳式債券

我國債券的分類：1.國債2.金融債券3.企業債券

債券與股票的區別：1.二者權利不同2.二者目的不同3.期限不同4.收益不同5風險性不同

金融衍生工具的概念：指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決於後者價格變動的'派生金融產品。

金融衍生工具的特徵：1.跨期性2.槓桿性3.聯動性4.不確定性或高風險性

金融衍生工具的一般分類：1.金融遠期合約2.金融期貨3.金融期權4.金融互換5.結構化金融衍生工具

金融衍生工具的功能：1.套期保值功能2.價格發現功能3.投機功能4.套利功能

證券發行市場的定義：指發行人向投資者出售證券的市場，是一個無形市場。

證券交易方式：1.現貨交易2.遠期交易和期貨交易3.回購交易4.信用交易

場內市場運行包括：1.證券交易所2.證券交易的原則和規則3.證券指數

1990年11月26日成立的上海證券交易所

1990年12月1日成立的深圳證券交易所

證券交易的程序：開户，委託，成交，結算

　　【擴展相關知識閲讀】

目的

為進一步規範基金銷售行為，提高基金銷售人員業務水平和執業素質，中國證券業協會定於2008年9月舉行基金銷售人員從業考試。

根據《證券法》和《基金法》《證券投資基金銷售人員執業守則》的相關規定，"基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，並根據有關規定取得協會認可的證券從業資格"。"基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委託的基金代銷機構中從事宣傳推介基金、發售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員"。

2012年6月，中國證券投資基金業協會(以下簡稱“基金業協會”)成立，成為與中國證券業協會平行的獨立法人社團。2013年6月1日修訂後的《證券投資基金法》(以下簡稱新《基金法》)正式實施，規定基金從業人員應當具備基金從業資格，並授權基金業協會組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓。為切實履行新《基金法》賦予的職責，基金業協會積極推動各項考試籌備工作，於2015年7月啟動基金從業人員資格考試報名，8月組織考試。

基金銷售是基金運作管理的主要業務環節之一，其規範運作是擴大基金規模、保護投資者利益的重要保證。隨着我國證券投資基金業的快速發展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業務的人員迅速增加。基金銷售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務，其業務水平和執業素質的提高關係到我國基金業的整體服務水平的提升和基金業的持續健康發展。根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規的規定，從事基金宣傳、推銷、諮詢等業務的人員，應當首先參加基金銷售人員從業考試，取得從業資格。

基金從業考試成績四年有效;已通過協會組織的證券從業資格考試“證券市場基礎知識”和“證券投資基金”兩個科目者，視同已通過“基金從業資格考試”科目考試。考生可根據需要選擇參考科目。