基金營銷的方法與技巧

基金營銷雖然銷售的是虛擬的理財產品，但是同樣脱離不了銷售的本質。在客户營銷中，理財經理或客户經理需要給客户兩個甚至更多的購買理由!那麼基金營銷的套路和方法是什麼?下面是yjbys小編為大家帶來的關於基金營銷的方法與技巧的知識，歡迎閲讀。

　　一、新發基金的賣點是什麼(FAB話術)

分支行新發一支基金時，產品經理及理財經理應當事先從各個維度提煉可以説服客户、滿足客户需求的賣點，筆者建議大家可從七個方面來進行總結：

1、歷史業績：如該基金公司、該類投資方向的基金過往業績整體向好。

2、基金經理：基金經理評分89分，已在管理的某基金在400支同類基金中排名第幾名，任職回報**%，但同期大盤下跌15%。

3、基金公司：規模排名第3的大公司，旗下四星級以上的基金有6支，最近一年大部分基金都能夠實現盈利。

4、費率水平：新發基金申購費率相對於老基金要低。

5、波動風險：相對於同類基金風險較低，規模偏大，機構持有率較低，配置能力較強等。

6、投資設計：重點配置成長型企業，或混合型基金，配置相對靈活，能夠較好適應市場變動。

7、其他：兩個月封閉期，相對其他三個月封閉期較短。現在大盤時點相對較低，是入市的較好時機等。

　　二、尋找事實和案例證據(E)

客户的購買決策是感性的，需要理財經理用一定的案例或事實刺激，才能讓客户認為基金不錯、理財經理不錯。因此在為客户講解基金中，要將實際案例、量化的數據展示給客户，例如某隻基金評分為83分，多家評級公司建議繼續持有;基金經理從業時長8年，管理過3支基金，職業生涯年化回報率為7.9%，而大盤同期為-5%，投資能力較強，建議申購或加倉等。

　　三、將基金案例或證據運用工具進行展現

一位好的理財經理不僅要有好口才，而且要有好的`營銷武器做支持，客户營銷墊板、營銷軟件等工具必不可少。在向客户推薦新發基金時，一定要將相關圖標、圖片和較少的文字説明準備好，口説無憑，需加以相關圖文佐證。

請大家堅信：文不如表，表不如圖!客户做出購買決策的一瞬間，很有可能是受基金走勢曲線的感染，或是基金經理的照片給客户的信任感，或是整體評測的圖標給客户的信心等等。

其實不論新發基金還是老基金的營銷，只要從以上三個方面總結該基金營銷特點/優點/賣點、能夠帶給客户的利益、相關的案例及事實，並以圖文、圖表的方式展現，你就是一位專業的“基金經理”!