2017年證券投資基金的知識考點

證券投資基金由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。下面是小編為大家分享的證券投資基金的知識考點。

　　一、證券投資基金份額持有人

(一)基金份額持有人是基金的出資人、基金資產的所有人、基金投資回報的受益人

(二)《證券投資基金法》規定基金份額持有人的權利

1、分享基金財產收益

2、參與分配剩餘基金財產

3、以法轉讓或贖回持有的基金份額

4、要求召開基金份額持有人大會

5、對持有人大會審議事項行使表決權

6、查閲複製基金信息資料

7、對基金管理人、託管人、發售機構損害合法權益的行為提起訴訟

(三)必須召開基金份額持有人大會的情形

1、提前終止基金合同

2、基金擴募或延長合同期限

3、轉換基金運作方式

4、提高管理人、託管人報酬標準

5、更換管理人、託管人

(四)基金份額持有人大會的召集

1、管理人召集

2、管理人不召集的.，託管人召集

3、都不召集的，代表基金份額 10%以上的持有人有權自行召集

　　二、證券投資基金管理人

(一)基金管理人的資格條件

1、符合規定的章程

2、註冊資本不低於 1 億，且必須是實繳貨幣資本

3、主要股東具有證券經營、投資諮詢、信託資產管理的較好經營業績，最近 3 年無違法記錄，註冊資本不低於 3 億

4、基金從業資格的人員達到法定人數

5、符合要求的營業場所、安全防範措施，完善的內控風控制度

6、我國基金管理人實行市場準入制度，必須經證監會批准。基金管理人由基金管理公司擔任，基金管理公司通常由證券公司、信託投資公司或其他機構發起成立

(二)基金管理人的職責

基金管理人不得有下列行為：

①將固有財產或他人財產混同於基金財產從事證券投資

②不公平對待其管理的不同基金財產

③利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

④向基金份額持有人違規承諾收益或承擔損失

(三)基金管理人的更換條件

1、被以法取消基金管理資格

2、被基金份額持有人大會解任

3、以法解散、撤銷、宣告破產

(四)我國基金管理公司的主要業務範圍

1、我國基金管理公司的業務主要包括：證券投資基金業務、受託資產管理業務、投資諮詢業務，社保基金管理和企業年金管理業務、QDII 業務

2、受託資產管理業務

(1)基金管理公司開展特定客户資產管理業務應具備的條件：

①淨資產不低於 2 億

②最近 1 年資產管理規模不低於 200 億或等值外匯資產

③管理證券投資基金 2 年以上，最近 1 年無違法違規行為

(2)為單一客户辦理特定資產管理業務，客户委託的初始資產不低於 5 千萬

3、投資諮詢業務

(1)基金管理公司不需證監會審批，可以直接向合格境外機構投資者、境內保險公司、其他合法機構提供投資諮詢服務

(2)提供投資諮詢服務時，不得：

①侵害份額持有人或其他客户的合法權益

②承諾投資收益

③與投資諮詢客户約定分享投資收益、分擔投資損失

④通過廣告等公開方式招攬投資諮詢客户

⑤代理投資諮詢客户從事證券投資

三、證券投資基金託管人

由依法設立並取得基金託管資格的商業銀行擔任，承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算、會計核算等職責

四、證券投資基金當事人的關係

1、基金份額持有人與管理人是委託關係

2、管理人和託管人是委託關係、相互制衡關係

3、份額持有人與託管人是委託關係

4、管理人和託管人對持有人負責