2017年證券投資基金基礎知識考試模擬試題及答案

　　一、單項選擇題

第 1 題：單項選擇題(本題1分)

下列不屬於顯性成本的()。

A、佣金

B、印花税

C、過户費

D、市場衝擊

【正確答案】：D

【答案解析】：

顯性成本包括佣金、印花税和過户費等，市場衝擊屬於隱形成本。

第 2 題：單項選擇題(本題1分)

()是一種混合債券，既包含了普通債券的特徵，也包含了權益特徵，還具有標的股票的衍生特徵。

A、可贖回債券

B、可回售債券

C、可轉換債券

D、結構化債券

【正確答案】：C

【答案解析】：

可轉移債券是一種混合債券，既包含了普通債券的特徵，也包括了權益特徵，還具有標的股票的衍生特徵。

第 3 題：單項選擇題(本題1分)

相關係數的大小範圍為()。

A、0和1之間

B、+1和- 1之間

C、-1和0之間

D、1到正無窮

【正確答案】：B

【答案解析】：

相關係數的大小範圍為+1和-1之間。

第 4 題：單項選擇題(本題1分)

下列關於我國QDII基金產品的特點的説法，錯誤的是()。

A、QDII基金的投資範圍較為廣泛

B、QDII基金的投資組合較為豐富

C、在投資管理過程中具有完全的主動決策權，體現出專業性強、投資更

為積極主動的特點

D、QDII基金產品的門檻較高

【正確答案】：D

【答案解析】：

QDII基金產品的門檻較低，大部分金融投資產品認購門檻為幾萬元甚至幾十萬元人民幣，而QDII基金產品起點僅為1000元人民幣，適合更為廣泛的投資者參與。

第 5 題：單項選擇題(本題1分)

一旦保證金賬户中的餘額低於維持保證金水平，交易所應通知客户追加一筆資金，即追加保證金。追加後的保證金水平應達到()標準。

A、最低保證金

B、初始保證金

C、維持保證金

D、結算保證金

【正確答案】：B

【答案解析】：

一旦保證金賬户中的餘額低於維持保證金水平，交易所應通知客户追加一筆資金，即追加保證金，追加後的保證金水平應達到初始保證金標準。若客户不及時存入追加保證金，則經紀人將予以強行平倉。

第 6 題：單項選擇題(本題1分)

()是為買賣雙方介紹交易以獲取佣金的中間商人。

A、經紀人

B、中介商

C、投資諮詢人

D、投資管理者

【正確答案】：A

【答案解析】：

經紀人是為買賣雙方介紹交易以獲取佣金的中間商人。

第 7 題：單項選擇題(本題1分)

我國股票基金大部分按照()的比例計提基金管理費。

A、0.50%

B、1.00%

C、1.50%

D、2.00%

【正確答案】：C

【答案解析】：

我國股票基金大部分按照1.50%的比例計提基金管理費。

第 8 題：單項選擇題(本題1分)

利潤表是反映在()財務成果的報表。

A、某一特定日期

B、某一特定時間

C、某一確定時間

D、一定會計期間

【正確答案】：D

【答案解析】：

利潤表，亦稱損益表，反映一定時期(如一個會計季度或會計年度)的總體經營成果，揭示企業財務狀況發生變動的直接原因。

第 9 題：單項選擇題(本題1分)

基金的()就是基金相對於一定的業績比較基準的收益。

A、持有期間收益

B、絕對收益

C、風險收益

D、相對收益

【正確答案】：D

【答案解析】：

基金的相對收益，就是基金相對於一定的業績比較基準的收益。多樣性的市場指數，可以使投資者和基金管理公司選擇適當的指數作為業績比較基準，並進而評估基金的相對收益。

第 10 題：單項選擇題(本題1分)

下列屬於基金會計核算中基金費用核算範圍內的是()。

A、紅利再投資核算

B、基金申購核算

C、基金持有債券的利息核算

D、託管費核算

【正確答案】：D

【答案解析】：

基金會計核算中基金費用核算包括：計提基金管理費、託管費、預提費用、攤銷費用、交易費用等。

第 11 題：單項選擇題(本題1分)

證券交易所的成立和解散，由()決定。

A、中國證監會

B、國務院

C、財務部

D、全國人大

【正確答案】：B

【答案解析】：

證券交易所的設立和解散，由國務院決定。

第 12 題：單項選擇題(本題1分)

若交割價格高於遠期價格，套利者就可以通過()並等待交割來獲取無風險利潤。

A、買入標的資產現貨、賣出遠期

B、賣出標的資產現貨、買入遠期

C、同時買進標的資產現貨和遠期

D、同時賣出標的資產現貨和遠期

【正確答案】：A

【答案解析】：

若交割價格高於遠期價格，套利者就可以通過買入標的資產現貨、賣出遠期並等待交割來獲取無風險利潤，從而促使現貨價格上升，交割價格下降，直至套利機會消失;若交割價格低於遠期價格，套利者就可以通過賣空標的資產現貨、買入遠期來獲取無風險利潤，從而促使現貨價格下降，交割價格上升，直至套利機會消失。

第 13 題：單項選擇題(本題1分)

()是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現的聯動性。

A、方差

B、標準差

C、分位數

D、相關係數

【正確答案】：D

【答案解析】：

相關係數是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現的聯動性。

第 14 題：單項選擇題(本題1分)

實際收益率在名義收益率的基礎上扣除了()的影響。

A、匯率波動

B、税收

C、流動性

D、通貨膨脹率

【正確答案】：D

【答案解析】：

實際收益率在名義收益率的墓礎上扣除了通貨膨脹率的影響。

第 15 題：單項選擇題(本題1分)

下列關於經濟合作與發展組織(OECD)投資基金監管規定的相關內容説

法錯誤的是()。

A、經濟合作與發展組織簡稱經合組織，是由30多個市場經濟國家組成的政府間國際經濟組織

B、經合組織國家內部，投資基金又被稱作“集合投資計劃”該組織於20世紀七八十年代率先在國際範圍內進行投資基金監管標準的研究和制定

C、經合組織的作用之一是聘請知名的專家學者探討制定社會經濟政策，為各國政府提供建議

D、經合組織在2005年發表了《集合投資計劃治理白皮書》

【正確答案】：B

【答案解析】：

經合組織國家內部，投資基金又被稱作“集合投資計劃”該組織於20世

紀六七十年代率先在國際範圍內進行投資基金監管標準的研究和制定

第 16 題：單項選擇題(本題1分)

下列關於另類投資的缺點，説法錯誤的是()。

A、信息透明度高

B、缺乏監管

C、流動性較差

D、估值難度大

【正確答案】：A

【答案解析】：

另類投資的侷限性：(1)缺乏監管和信息透明度;(2)流動性較差，槓桿率偏高;(3)估值難度大，難以對資產價值進行準確評估

第 17 題：單項選擇題(本題1分)

報價驅動中，最為重要的角色是()。

A、買方

B、賣方

C、做市商

D、證券交易所

【正確答案】：C

【答案解析】：

報價驅動中，最為重要的角色就是做市商，因此報價驅動市場也被稱為做市商制度。

第 18 題：單項選擇題(本題1分)

資產負債表報告時點通常為會計()、()或()。

A、月末、季末、半年末

B、季末、半年末、年未

C、月末、半年末、年末

D、週末、半年末、年末

【正確答案】：B

【答案解析】：

資產負債表報告時點通常為會計季末、半年末或年末

第 19 題：單項選擇題(本題1分)

大規模的組合調整被稱為()。

A、資產轉持

B、資本轉持

C、資金轉持

D、資本轉移

【正確答案】：A

【答案解析】：

大規模的組合調整被稱為資產轉持。

第 20 題：單項選擇題(本題1分)

()是指承銷商在發行期內將承銷的債券向其他結算成員(和分銷認購人)進行承銷額度的過户。

A、分銷業務

B、現券業務

C、質押式回購業務

D、買斷式回購業務

【正確答案】：A

【答案解析】：

分銷業務是指承銷商在發行期內將承銷的債券向其他結算成員(和分銷認購人)進行承銷額度的過户。

第 21 題：單項選擇題(本題1分)

()是基金投資運作的具體執行門，負責組織、制定和執行交易計劃。

A、投資部

B、研究部

C、交易部

D、法律部

【正確答案】：C

【答案解析】：

交易部是基金投資運作的具體執行部門,負責組織、制定和執行交易計劃。

第 22 題：單項選擇題(本題1分)

實行分級結算原則主要是出於防範()的考慮。

A、操作風險

B、信用風險

C、經營風險

D、結算風險

【正確答案】：D

【答案解析】：

實行分級結算原則主要是出於防範結算風險的考慮。

第 23 題：單項選擇題(本題1分)

()是指私募股權投資基金投資的企業運營失敗，項目以破產而告終，被迫退出的一種形式。

A、二次出售

B、破產清算

C、管理層回購

D、買殼上市

【正確答案】：B

【答案解析】：

破產清算是指私募股權投資基金投資的企業運營失敗，項目以破產而告終，被迫退出的一種形式

第 24 題：單項選擇題(本題1分)

債券違約時的受償順序正確的是()

A、優先無保證債券，優先次級債券，次級債券，劣後次級債券，有保證債券

B、優先無保證債券，有保證債券，優先次級債券，次級債券，劣後次級債券

C、有保證債券，優先無保證債券，優先次級債券，次級債券，劣後次級債券

D、有保證債券，優先無保證債券，優先次級債券，劣後次級債券，次級債券

【正確答案】：C

【答案解析】：

債券違約時的受償順利是;有保證債券，優先無保證債券，優先次級債

券，次級債券，劣後次級債券。

第 25 題：單項選擇題(本題1分)

保險公司可分為財險公司與()。

A、壽險公司

B、意外保險公司

C、人壽保險公司

D、健康保險公司

【正確答案】：A

【答案解析】：

保險公司又可區分為兩種類型：財險公司與壽險公司。