2017證券從業資格考試《金融基礎知識》精選備考題及答案

　　精選備考題一：

選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

1[單選題] 股票及其他有價證券的理論價格是根據(　)來確定的。

A.現值理論

B.預期理論

C.合理收益理論

D.流動性理論

參考答案：A

參考解析：現值理論認為。人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值。即為股票的現值。股票的現值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們為了得到股票的未來收益願意付出的代價。可見，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。

2[單選題] 次級債務是指由銀行發行的，固定期限(　)，除非銀行倒閉或清算不用於彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之後的商業銀行長期債務。

A.不低於5年(含5年)

B.不低於4年(含4年)

C.不低於3年(含3年)

D.不低於2年(含2年)

參考答案：A

參考解析：根據中國銀監會於2003年發佈的《關於將次級定期債務計入附屬資本的通知》，次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低於5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用於彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之後的商業銀行長期債務。

3[單選題] (　)可以避免過度短線操作給股市帶來的動盪。

A.人民幣匯率改革

B.股指期貨

C.國家資本流動

D.歐元區的形成

參考答案：B

參考解析：股指期貨推出以後，基金經理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由於過度短線操作給股市帶來的動盪。

4[單選題] 財務風險的特徵不包括(　)。

A.客觀性

B.不確定性

C.全面性

D.隱藏性

參考答案：D

參考解析：財務風險的主要特徵表現在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在，也就是説，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法規避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。(2)全面性。即財務風險存在於企業財務管理工作的各個環節，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內有可能發生，也有可能不發生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高，反之風險越低，收益也就越低。

5[單選題] 一般説來，商業銀行規模、經營環境、工商業發達程度與存款準備金率的關係是(　)。

A.正相關

B.反相關

C.不相關

D.不一定

參考答案：A

參考解析：般説來，商業銀行規模較大、經營環境好、工商業比較發達的地區，存款準備金率比較高，反之則較低。

6[單選題] 最早在中國內地發行過人民幣債券的有(　)。

A.國際貨幣基金組織

B.國際金融公司

C.聯合國

D.世界貿易組織

參考答案：B

參考解析：2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發銀行這兩家國際開發機構，在全國銀行間債券市場分別發行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構發行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。

7[單選題] 採用客户調查問卷方法時，金融機構通常根據(　)匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

A.客户評級和證券評級

B.客户分級和證券分級

C.客户評級和資產評級

D.客户分級和資產分級

參考答案：D

參考解析：實踐中，金融機構通常採用客户調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客户分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

8[單選題] 傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的(　)為基礎發行證券。

A.資產池

B.投資組合

C.現金流

D.債務池

參考答案：A

參考解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。

9[單選題] 對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少於(　)。

A.2次

B.4次

C.1次

D.3次

參考答案：C

參考解析：對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少於l次。中國證監會把合規管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，並據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。

10[單選題] 企業債券每份面值為100元，以(　)元人民幣為一個認購單位。

A.100

B.1000

C.5000

D.10000

參考答案：B

參考解析：企業債券每份面值為100元，以1000元人民幣為1個認購單位。

11[單選題] 結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品.前者通常可以在(　)交易。

A.交易所

B.證券公司

C.基金公司

D.商業銀行

參考答案：A

參考解析：結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品，前者通常可以在交易所交易。目前，美國證券交易所有數千種結構化產品上市交易;我國香港交易所也推出了結構化產品。

12[單選題] 根據我國現行有關制度的規定，過户費一部分屬於(　)的`收入，一部分由證券公司留存。

A.國家税收部門

B.中國證監會

C.中國結算公司

D.證券交易所

參考答案：C

參考解析：過户費是委託買賣的股票、基金成交後，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入一部分屬於中國結算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。

13[單選題] 被中國證監會依法吊銷執業證書或者因違反《證券業從業人員資格管理辦法》被中國證券業協會註銷執業證書的人員，中國證券業協會可在(　)年內不受理其執業證書申請。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：B

參考解析：根據《證券業從業人員資格管理辦法》的規定，被中國證監會依法吊銷執業證書或者因違反本辦法被中國證券業協會註銷執業證書的人員，中國證券業協會可在3年內不受理其執業證書申請。

14[單選題] 股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的(　)。

A.期限性

B.風險性

C.流動性

D.永久性

參考答案：C

參考解析：流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性，即在本金保持相對穩定、變現的交易成本很小的條件下，股票很容易變現的特性。股票持有人不能從公司退股.但股票轉讓為其提供了變現的渠道。

15[單選題] (　)的組建標誌着我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

A.深圳基金

B.上海基金

C.香港基金

D.北京基金

參考答案：B

參考解析：1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上海基金”，標誌着我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

16[單選題] 一般來説，證券買賣委託受理過程不包括(　)。

A.驗證

B.審單

C.查驗資金及證券

D.審查客户的證券投資風險承受能力

參考答案：D

參考解析：一般來説.證券買賣委託受理過程包括：(1)驗證與審單。(2)查驗資金及證券。

17[單選題] 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的(　)。

A.營銷權

B.支配公司財產的權利

C.特許經營權

D.基本權利和義務

參考答案：D

參考解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司營利的高低而變化。

18[單選題] 企業發行的短期融資券待償還餘額不得超過企業淨資產的(　)。

A.15%

B.25%

C.30%

D.40%

參考答案：D

參考解析：根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》的規定，企業發行短期融資券應遵守國家相關法律法規，短期融資券待償還餘額不得超過企業淨資產的40%。

19[單選題] (　)負責受理短期融資券的發行註冊。

A.中國銀監會

B.中國銀行間市場交易商協會

C.中國人民銀行

D.商務部

參考答案：B

參考解析：根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》和《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具註冊規則》的規定，中國銀行間市場交易商協會負責受理短期融資券的發行註冊。

20[單選題] 按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為(　)。

A.借貸性融資和投資性融資

B.貨幣性融資和實物性融資

C.直接融資和間接融資

D.風險性融資和穩健性融資

參考答案：A

參考解析：按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資和投資性融資。B項是按融資形態的不同分類的;C項是按融資是否通過金融機構的媒介分類的;D項是按融資是否具有較大風險分類的。