2017證券從業資格考試《金融基礎知識》精選試題及答案

　　精選試題一：

選擇題

(1)中國城鎮職工養老保險基金規定個人和企業分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險費。

A: 10%

B: 15%

C: 20%

D: 25%

答案:C

解析:

目前，中國城鎮職工養老保險基金實行社會統籌與個人賬户相結合的制度，

個人和企業分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。

(2) 下列不屬於證權證券和設權證券特點的是( )。

A: 設權證券指權利的發生是以證券的製作和存在為條件的

B: 證權證券是權利的載體，權利是已經存在的

C: 設權證券是指證券是權利一種物化的外在形式

D: 證權證券包括股票

答案:C

解析:

設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨着證券的製作而產生，

即權利的發生是以證券的製作和存在為條件的。

證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的

。股票代表的是股東權利，它的發行是以股份的存在為條件的，

股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創造股東的權利，

而是證明股東的權利。所以説，股票是證權證券。

(3) 下列關於證券投資基金的説法，不正確的是( )。

A:將分散的資金集中起來以信託方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能

B: 由於基金的投資風格日趨於多樣化，十分不利於證券市場的穩定和發展

C:基金的特點是將零散的資金彙集起來，交給專業機構投資於各種金融工具，以謀取資產的增值，基金對投資的最低限額要求不高

D:基金作為一種主要投資於證券市場的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規模，起到了豐富和活躍證券市場的作用

答案:B

解析:

基金有利於證券市場的穩定，主要體現在：基金由專業投資人士經營管理，

其投資經驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進，投資行為相對理性，

客觀上能起到穩定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，

多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進出，能減少證券市場的波動。因此，

基金的存在對證券市場的穩定發揮着重要作用。基金有利於證券市場發展，體現為：

基金作為一種主要投資於證券的金融工具，它的出現和發展增加了證券市場的投資品種

，擴大了證券市場的交易規模，起到了豐富活躍證券市場的作用。隨着基金的發展壯大

，它已成為推動證券市場發展的重要動力。故選B。

(4) 風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，體現了金融市場的( )。

A: 資源配置的功能

B: 聚斂資金的功能

C: 調節微觀經濟的功能

D: 風險再分配功能

答案:D

解析:

風險厭惡者通過金融市場將風險轉嫁給他人，是一種風險的再分配，

體現了金融市場的風險再分配功能。

(5) 我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低於( )。

A: 2.5%，2%

B: 2%，2.5%

C: 1.5%，1%

D: 1%，1.5%

答案:C

解析:

目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，

債券基金的管理費率一般低於1%。

(6)在“客户交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客户之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。

A: 中國結算公司、存管銀行

B: 證券交易所、證券公司

C: 證券公司、存管銀行

D: 證券交易所、存管銀行

答案:C

解析:

在“客户交易結算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客户之間的資金清算交收，

需要由證券公司與存管銀行(

即客户在與證券公司合作的商業銀行中指定的存放客户交易結算資金的銀行)配合完成。

(7) 下列關於委託撤銷的説法，錯誤的是( )。

A: 在委託未成交之前，客户有權變更和撤銷委託

B: 證券營業部申報競價成交後，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

C:在委託未成交之前，客户變更或撤銷委託，在採用證券經紀商場內交易員進行申報況下，

證券經紀商營業部業務員須即刻執行並將執行結果告知客户

D:在委託未成交之前，客户變更或撤銷委託，

在採用客户或證券經紀商營業部業務員申報的情況下，

客户或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統，

辦理撤單

答案:C

解析:

在委託未成交之前，客户變更或撤銷委託，

在採用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，

證券經紀商營業部業務員須即刻通知場內交易員，經場內交易員操作確認後，

立即將執行結果告知客户。

(8) 證券公司債券的合格投資者要求註冊資本在( )

萬元以上，或者經審計的淨資產在2000萬元以上。

A: 1000

B: 2000

C: 3000

D: 4000

答案:A

解析:

證券公司債券的合格投資者要求註冊資本在1000萬元以上，或者經審計的淨資產在2000

萬元以上。

(9)我國多層次資本市場中，對於促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，

鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，

具有積極作用的是( )。

A: 主板市場

B: 創業板市場

C: 三板市場

D: 四板市場

答案:D

解析:

四板市場又稱區域性股權交易市場，是為特定區域內的企業提供股權、

債權的轉讓和融資服務的'私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。

對於促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，

加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。

(10) 金融期權合約本身作為金融期權的基礎資產，稱為( )。

A: 綜合期權

B: 複合期權

C: 疊加期權

D: 嵌入式期權

答案:B

解析:

隨着金融期權的日益發展，其基礎資產還有日益增多的趨勢，

不少金融期貨無法交易的金融產品均可作為金融期權的基礎資產，

甚至連金融期權合約本身也成了金融期權的基礎資產，即所謂複合期權。

(11) 投資者需要通過( )領取相應的紅利、股息、債息、債券兑付款等。

A: 證券公司

B: 證券登記結算機構

C: 其託管證券公司

D: 證券交易所

答案:C

解析: 投資者需要通過其託管證券公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兑付款等。

(12) ( )是指投資者將持有的證券委託給證券公司保管，

並由後者代為處理有關證券權益事務的行為。

A: 證券託管

B: 證券存管

C: 證券交付

D: 證券交易

答案:A

解析:

一般意義上，證券託管是指投資者將持有的證券委託給證券公司保管，

並由後者代為處理有關證券權益事務的行為。

(13) 證券交易所是( )線監管者。

A: 1

B: 2

C: 3

D: 4

答案:A

解析: 證券交易所是一線監管者。

(14)一頭連着貨幣市場，一頭連着資本市場，一頭連着產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是( )。

A: 股票

B: 債券

C: 基金

D: 信託

答案:D

解析:

信託在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連着貨幣市場，一頭連着資本市場，

一頭連着產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用。

(15) 證券交易所實行( )管理。

A: 自律

B: 他律

C: 主動

D: 被動

答案:A

解析:

我國《證券法》第102條規定：“證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，

組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。”

(16)證券、期貨投資諮詢人員在報刊、電台、電視台或者其他傳播媒體上發表投資諮詢文章、報告或者意見時，不需要註明的是( )。

A: 註明所在證券、期貨投資諮詢機構的名稱

B: 對投資收益作充分估計

C: 用個人真實姓名

D: 對投資風險作充分説明

答案:B

解析:

證券、期貨投資諮詢人員在報刊、電台、電視台或者其他傳播媒體上發表投資諮詢文章

、報告或者意見時，必須註明所在證券、期貨投資諮詢機構的名稱和個人真實姓名，

並對投資風險作充分説明。證券、期貨投資諮詢機構向投資人或者客户提供的證券、

期貨投資諮詢傳真件必須註明機構名稱、地址、聯繫電話和聯繫人姓名。

(17) 證券交易所屬於( )。

A: 有形市場

B: 無形市場

C: 第三市場

D: 第四市場

答案:A

解析:

有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機構和人員、有專門設備的、

有組織的市場。證券交易所是典型的有形市場。

(18) 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。

A: 基本信息公開

B: 財務信息公開

C: 基本信息公示和財務信息公開

D: 所有內部信息公開

答案:C

解析:

證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。

考試題庫

試題數量 進入做題

2017年證劵從業資格《金融市場基礎知識》考試題庫 2842題 進入做題

2017年證劵從業資格《證券市場基本法律法規》考試題庫 2234題 進入做題

2017年證劵從業資格(金融市場基礎知識 + 證券市場基本法律法規) 5076題 進入做題

(19) 在國際市場上，( )的常見形式是國庫券。

A: 短期國債

B: 中期國債

C: 長期國債

D: 無期國債

答案:A

解析:

在國際市場上，短期國債的常見形式是國庫券，

它是由政府發行用於彌補臨時收支差額的一種債券。

(20) 商業銀行金融債券對應的單户在( )

萬元(含)以下的小微企業貸款不納入存貸比考核範圍。

A: 200

B: 300

C: 400

D: 500

答案:D

解析:

對於小企業貸款餘額佔企業貸款餘額達到一定比例的商業銀行，

在滿足相關法律法規和審慎監管要求的條件下，

優先支持其發行專項用於小企業貸款的金融債，同時嚴格監控所募集資金的流向。

允許商業銀行金融債券所對應的單户500萬元(含)

以下的小微企業貸款不納入存貸比考核範圍。