2017證券從業資格考試《金融市場基礎知識》備考試題及答案

　　一、單項選擇題

1.(　　)可以避免過度短線操作給股市帶來的動盪。

A.人民幣匯率改革

B.股指期貨

C.國際資本流動

D.歐元區的形成

解析：B.股指期貨推出以後，基金經理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由於過度短線操作給股市帶來的動盪。

2.我國銀行業的主體是(　　)。

A.中央銀行

B.股份商業銀行

C.地區性商業銀行

D.信用合作社

解析：B.目前，我國已基本形成了以中央銀行為中心，股份商業銀行為主體，各類銀行並存的現代資本主義國家銀行體系。

3.推動同業拆借市場形成和發展的根本原因是(　　)的實施。

A.法定存款準備金制度

B.再貼現政策

C.公開市場政策

D.存款派生機制

解析：A.同業拆借市場，亦稱“同業拆放市場”，是指金融機構之問以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業拆借市場最早出現於美國，其形成的根本原因在於法定存款準備金制度的實施。

4.下列選項中，不屬於貨幣市場的是(　　)。

A.同業拆借市場

B.票據市場

C.回購市場

D.債券市場

解析：D.貨幣市場主要包括同業拆借市場、票據市場、回購市場和貨幣市場基金等。D項屬於資本市場。

5.通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，並將資金用於證券投資的集合投資制度指的是(　　)。

A.股票

B.債券

C.投資基金

D.公開市場業務

解析：C.投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，並將資金用於證券投資。

6.某國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬於(　　)。

A.直接融資

B.間接融資

C.吸收投資

D.民間借款

解析：A.直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的.方式屬於直接融資。

7.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，並不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是(　　)。

A.金融市場的非物質化

B.金融市場是信息市場

C.金融市場是一個自由競爭市場

D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

解析：A.金融市場的非物質化，首先表現為股票等證券的轉手並不涉及發行企業相應份額資產的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產的交易也不一定發生實物的轉手，它常常表現為結算和保管中心有關雙方賬户上的證券數量和現金儲備額的變動。

8.金融市場的核心內容是(　　)。

A.金融產品

B.金融產品交易

C.金融機構

D.政府部門

解析：B.金融市場的核心內容是金融產品交易。

9.信託市場的主體是(　　)。

A.信託投資活動

B.信託產品

C.信託當事人

D.信託關係人

解析：C.信託市場的主體即為信託當事人。

10.實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為(　　)。

A.經營租賃

B.設備租賃

C.短期租賃

D.長期租賃

解析：B.融資租賃又稱設備租賃，是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

11.金融市場以(　　)為交易對象。

A.實物資產

B.貨幣資產

C.金融資產

D.無形資產

解析：C.金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。B項説法不全面。

12.一般説來，金融工具的流動性與償還期(　　)。

A.呈正比關係

B.呈反比關係

C.呈線性關係

D.無確定關係

解析：B.金融工具的流動性與償還期呈反比例關係，一般而言，流動性強的金融資產，其要求償還的期限較短。

13.發生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為(　　)。

A.原保險

B.再保險

C.人身保險

D.財產保險

解析：A.發生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。

14.我國金融業的四大支柱不包括(　　)。

A.信託

B.銀行

C.保險

D.債券

解析：D信託、銀行、證券、保險並稱為金融業的四大支柱。

15.一頭連着貨幣市場，一頭連着資本市場，一頭連着產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是(　　)。

A.股票

B.債券

C.基金

D.信託

解析：D.信託在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連着貨幣市場，一頭連着資本市場，一頭連着產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用。

16.對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構是(　　)。

A.中國人民銀行

B.國務院財政部

C.中國銀監會

D.中國證監會

解析：C.對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監會的主要職責之一。

17.中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最後貸款人，體現了中央銀行是(　　)職能。

A.銀行的銀行

B.發行的銀行

C.政府的銀行

D.市場的銀行

解析：A.銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最後貸款人，它體現了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

18.金融機構為保證客户提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為(　　)。

A.存款準備金

B.基礎貨幣

C.法定盈餘公積

D.任意盈餘公積

解析：A.存款準備金是指金融機構為保證客户提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

19.若流通於銀行體系之外的現金為500億元，商業銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數為(　　)。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9

解析：D.m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

20.金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低於上旬末一般存款餘額8%的，人民銀行對其不足部分按每日(　　)的利率處以罰息。

A.0.1‰

B.0.3‰

C.0.5‰

D.0.6‰

解析：D.金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低於上旬末一般存款餘額的8%，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。