2017證券從業資格《金融市場基礎知識》備考習題及答案

　　一、單項選擇題

(1) 申請從事證券或者期貨投資諮詢業務的機構。要求有( )

萬元人民幣以上的註冊資本。

A: 300

B: 500

C: 100

D: 00

答案:C

解析: 略

(2) 以下選項中，不屬於銀行間債券市場參與者的是( )。

A: 中央銀行

B: 可經營人民幣業務的外國銀行分行

C: 非銀行金融機構

D: 非金融機構

答案:A

解析:

在現階段，銀行間債券市場的參與者有境內商業銀行、非銀行金融機構、非金融機構、

可經營人民幣業務的外國銀行分行等。

(3) 下列項目中，屬於債權類資產的遠期合約是( )。

A: 定期存款單的遠期合約

B: 遠期匯率協議

C: 遠期利率協議

D: 單個股票的遠期合約

答案:A

解析:

債權類資產的'遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、

商業票據等固定收益證券的遠期合約.

(4) 在我國，為證券交易提供清算、交收和過户服務的法人機構是( )。

A: 財務公司

B: 投資銀行

C: 證券登記結算公司

D: 金融資產管理公司

答案:C

解析:

證券登記結算公司的具體職能是：對證券和資金進行清算、交收和過户，

使買入者得到證券.賣出者得到資金.

(5) 以下關於我國銀行間債券市場非金融企業債券融資工具的説法，錯誤的是( )。

A: 由在中國境內註冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級

B: 由金融機構承銷

C: 在中央國債登記結算有限責任公司登記、託管、結算

D: 在證券交易所交易

答案:D

解析:

非金融企業債務融資工具是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的、

約定在一定期限內還本付息的有價證券。《

銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》規定，

企業發行債務融資工具應在中國銀行間市場交易商協會註冊.

由在中國境內註冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級.由金融機構承銷.

在中央國債登記結算有限責任公司登記、託管、結算。

(6) 我國商業銀行債券不包括( )。

A: 在全國銀行間債券市場發行的金融債券

B: 商業銀行混合資本債券

C: 商業銀行委託信託投資公司發行的信託產品

D: 商業銀行次級債券

答案:C

解析: 略

(7)貨幣政策是中央銀行為實現特定經濟目標而採取的各種方針、政策、措施的總稱。關於貨幣政策基本特徵的説法，錯誤的是( )。

A: 貨幣政策是宏觀經濟政策

B: 貨幣政策是調節社會總供給的政策

C: 貨幣政策主要是間接調控政策

D: 貨幣政策是長期連續的經濟政策

答案:B

解析: 貨幣政策是調節總需求的政策。

(8) 以基礎產品所藴含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬於( )。

A: 利率衍生工具

B: 信用衍生工具

C: 貨幣衍生工具

D: 股權類產品的衍生工具

答案:B

解析:

信用衍生工具是指以基礎產品所藴含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具

.用於轉移或防範信用風險.是0世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品，

主要包括信用互換、信用聯結票據等。

(9) 價值型股票基金與成長型股票基金相比( )。

A: 投資風險相對較低

B: 投資風險一樣

C: 投資風險相對較高

D: 投資風險高低無法比較

答案:A

解析:

價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、

市淨率通常較低;成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票.

其市盈率、市淨率通常較高。

價值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現得更有耐心.更傾向於長期投資。

價值型股票基金的投資風險要低於成長型股票基金。

(10) 下列股票發行監管制度中，行政干預色彩最濃的是( )。

A: 審批制

B: 註冊制

C: 備案制

D: 核准制

答案:A

解析: 審批制：帶有強烈計劃經濟和行政干預色彩的新股發行監管制度。