基金從業考試知識點：封閉基金上市與交易

關於封閉基金上市與交易大家有了解多少呢?下面yjbys考試網小編為大家提供了基金從業考試知識點：封閉基金上市與交易，僅供參考。

　　知識點：封閉式基金的上市與交易

　　(一)上市交易條件

封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：

(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規定;

(2)基金合同期限為5年以上;

(3)基金募集金額不低於2億元人民幣;

(4)基金份額持有人不少於1000人;

(5)基金份額上市交易規則規定的其他條件。

　　(二)交易賬户的開立

投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬户或滬、深基金賬户及資金賬户。

基金賬户只能用於基金、國債及其他債券的認購及交易。

個人投資者開立基金賬户需持本人身份證到證券登記機構辦理開户手續。辦理資金賬户需持本人身份證和已經辦理的股票賬户卡或基金賬户卡，到證券經營機構辦理。每個有效證件只允許開設一個基金賬户，已開設證券賬户的不能再重複開設基金賬户。每位投資者只能開設和使用一個資金賬户，並只能對應一個股票賬户或基金賬户。

　　(三)交易規則

封閉式基金髮行結束後，不能按基金淨值買賣，投資者可委託券商(證券公司)在證券交易所按市價(二級市場)買賣，直到到期日。

封閉式基金的'交易時間為每週一至週五(法定公眾節假日除外)，每天9：30-11：30;13：00-15：00。

封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則。

封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低於100萬份。

目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%(基金上市首日除外)。同時，我國封閉式基金在達成交易後，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　(四)交易費用

按照滬、深證券交易所公佈的收費標準，我國基金交易佣金不得高於成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規定該佣金水平不得低於代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。該項費用由證券登記公司與證券公司平分。目前，在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易不收取印花税。

　　(五)折(溢)價率

投資者常常使用折(溢)價率反映封閉式基金份額淨值與其二級市場價格之間的關係。折(溢)價率的計算公式為：

折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額淨值)/基金份額淨值×100%=(二級市場價格/基金份額淨值-1)×100%