基金從業考試備考資料：證券投資基金分類

導語：關於基金分類你知道可以分為哪些類型嗎?下面是本站小編整理的相關考試內容，需要了解的小夥伴可以跟着小編一起來看看喲。

　　根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

(1)根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況)，一般通過銀行申購和贖回，基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

(2)根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

(3)根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

(4)根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

　　一、證券投資基金分類的意義

隨着基金數量、品種的不斷增多，對基金進行科學合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機構、監管部門來説，都有重要意義。

對基金投資者而言，基金數量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風險收益偏好的基金。科學合理的基金分類將有助於投資者加深對各種基金的認識及

對風險收益特徵的把握，有助於投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。對基金研究評價機構而言，基金的.分類則是進行基金評級的基礎。對監管部門而言，明確基金的類別特徵將有利於針對不同基金的特點實施更有效的分類監管。

　　二、證券投資基金分類的困難性

科學合理的基金分類至關重要，但在實際工作中對基金進行統一的分類並非易事。

作為金融服務行業，基金產業為不斷滿足投資者的需要，基金產品創新的步伐從未停止，沒有一種分類方法能夠滿足所有的需要，各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉。

為統一基金分類標準，一些國家常常由監管部門或行業協會出面制定基金分類的統一標準。如美國投資公司協會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為 33類。不過監管部門或行業協會的分類標準往往不夠精細，無法滿足投資者的實際投資需要。因此，儘管存在不同的分類標準，投資者仍會藉助一些基金評級公司的基金分類進行實際的投資操作。

隨着我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，根據中國證監會頒佈的、於2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。