2017年二級理財規劃師《綜合評審》測試題

理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客户制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、 教育規劃風險管理與保險規劃、税收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客户不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。接下來小編為大家精心整理了2017年二級理財規劃師《綜合評審》測試題，更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!

1、財務自由主要體現在(　)。

A.是否有適當、收益穩定的投資

B.是否有充足的現金準備

C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發生的各項支出

D.是否有穩定、充足的收入

2、在財務安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的(　)。

A.平行

B.下方

C.上方

D.右方

3、單個家庭為了應對重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發事件等的開支，預防某些重大的事故對家庭的短期衝擊所需的現金儲備稱作()。

A.日常生活儲備

B.意外現金儲備

C.家族支援現金儲備

D.追加投資儲備

4、下屬於客户非財務信息的是(　)。

A.社會保障情況

B.風險管理信息

C.投資偏好 D.工資、薪金

5、單身期的理財優先順序是(　)。

A.職業規劃、現金規劃、投資規劃、大額消費規劃

B.現金規劃、職業規劃、投資規劃、大額消費規劃

C.投資規劃、職業規劃、現金規劃、大額消費規劃

D.大額消費規劃、職業規劃、現金規劃、投資規劃

6、理財規劃師對客户現行財務狀況的分析不包括(　)。

A.客户家庭資產負債表分析

B.客户家庭現金流量表分析

C.財務比率分析 D.客户婚姻、子女狀況

7、持續理財服務不包括(　)。

A.定期對理財方案進行評估

B.不定期的信息服務

C.不定期的方案調整

D.定期到客户單位做收入調查

8、客户進行理財規劃的目標通常為財產的保值和增值，下列哪一項規劃的目標更傾向於實現客户財產的增值(　)。

A.現金規劃

B.風險管理與保險規劃

C.投資規劃

D.財產分配與傳承規劃

9、以下哪一項屬於客户的財務信息(　)

A.客户下女情況

B.客户收入狀況

C.客户理財目標

D.客户理財需求

10、下列關於理財規劃步驟正確的是(　)。

A.建立客户關係、收集客户信息、分析客户財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

B.收集客户信息、建立客户關係、分析客户財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

C.建立客户關係、收集客户信息、制定理財計劃、分析客户財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務

D.建立客户關係、分析客户財務狀況、收集客户信息、制定理財計劃、實施理財計劃，持續理財服務

【參考答案】1、C 2、C 3、B 4、C 5、A 6、D 7、D 8、C 9、B 10、A

11、衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩定、充足的收入，個人是否有發展的潛力，是否有適當的住房外，還包括()。

A.是否享受社會保障

B.是否有適當、收益穩定的投資

C.是否有充足的現金準備

D.是否有額外的養老保障計劃

E.是否購買了適當的財產和人身保險

12、一般來説，家庭建立現金儲備主要包括(　)。

A.日常生活儲備

B.意外現金儲備

C.家族支援現金儲備

D.追加投資儲備

E.投機性儲備

13、理財規劃的`程序除制定理財計劃外還包括(　)。

A.建立客户關係

B.收集客户信息

C.分析客户財務狀況

D.實施理財計劃

E.持續理財服務

14、理財規劃中需防範的個人風險包括(　)。

A.過早死亡

B.喪失勞動能力

C.支付大額醫療護理費用和託管護理費用

D.財產和責任損失

E.失業

15、理財規劃師需要分析的基本的財務比率包括負債比率、負債收入比率以及(　)等。

A.結餘比率

B.投資與淨資產比率

C.清償比率

D.即付比率

E.流動性比率

16、理財規劃師職業操守的核心原則就是個人誠信。下列有關正直誠信原則的説法正確的有(　)。

A.正直誠信要求理財規劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委託人的利益

B.正直誠信原則要求理財規劃師不僅要遵循職業道德準則的文字，更重要的是把握職業道德準則的理念和靈魂

C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或對做人理念的歪曲

D.正直誠信原則要求理財規劃師以自己的專業知識進行判斷，堅持客觀性，不帶感情色彩

E.即使理財規劃師並非由於主觀故意而導致錯誤，或者與客户存在意見分歧且該分歧並不違反法律，此種情形與正直誠信的職業道德準則也不相違背

17、以下屬於理財規劃組成部分的有(　)。

A.現金規劃

B.投資規劃

C.風險管理和保險規劃

D.教育規劃

E.消費支出規劃

18、退休規劃的工具具體來説包括(　)。

A.社會養老保險

B.企業年金

C.商業養老保險

D.儲蓄

E.投資

19、建立客户關係的方式多種多樣，通常包括(　)。

A.電話交談

B.互聯網溝通

C.書面交流

D.面對面會談

E.熟人介紹

20、專業盡責原則要求理財規劃師要做到(　)。

A.對客户及相關職業者保持尊嚴與禮貌

B.謹守業內規章

C.從專業的角度進行審慎判斷

D.保持嚴謹的工作態度

E.維護和提高理財規劃師的聲譽和公眾形象

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