銀行從業資格《個人理財》重點:瞭解客户的方法

導語：在銀行工作中，瞭解客户的方法有哪些你知道嗎?下面是本站小編整理的《個人理財》相關考試資料，需要了解學習的小夥伴們一起來看看吧。

　　1、開户資料

開户，是理財師與客户的首次接觸，也是瞭解客户、收集信息的最好時機。

在填寫開户資料時，理財師可以獲得客户的基本信息，還可以協助客户填寫《客户信息採集表》，收集到有關學歷、就業情況、個人愛好、婚姻情況、子女情況等信息。

一般情況下，客户在開户時比較容易接受填寫和提供相關信息，此時理財師不應急於完成開户和產品的推薦，而應該把重點放在客户瞭解和建立關係上。否則，後續更多信息的採集會更加困難。

　　2、調查問卷

為了更全面瞭解客户，理財師應邀請客户參與或填寫有針對性的'調查問卷，調查問卷是比較常見有效的收集客户信息和觀點的方法，可獲得客户對投資風險的態度，以及過往投資情況、資產狀況和對未來的預期。問卷也有一些測試類問卷，可起到收集信息、瞭解客户、明確其需求的作用。

優點：簡便易行，有的放矢、有針對性採集信息，容易量化，客户接受度高;

難點：問卷設計需要精確科學，客户有時不願意填寫或認真填寫。

　　3、面談溝通

面談溝通是深入瞭解客户並建立長期關係的契機，理財師能借此與客户增進彼此的瞭解，獲取大量的客户信息。

第一，理財師在見面前要有所準備，包括面談的主要內容或目的、客户的基本情況和以往接觸歷史等;

第二，理財師言談舉止應符合相關商務和服務禮儀標準要求，突出專業形象和真誠，取得客户信賴。

第三，理財師應掌握一些關鍵的溝通技巧，如提問、聆聽和肢體語言的技巧。

第四，要做好後續跟蹤工作，如電話或郵件致謝，詢問客户提及的事情或問題。

　　4、電話溝通

電話溝通是理財師服務客户的一項重要方式。

優點：工作效率高、營銷成本低、計劃性強、方便易行;

缺點：對客户周圍環境和肢體語言毫無所知。

其他溝通方式：電郵、微信、微博、QQ

在接觸客户、提供專業諮詢服務時，注意以下工作原則：

樹立以客户為中心的思想，一切工作從瞭解客户需求出發

熟練掌握與客户溝通、服務的技巧。

瞭解客户是一項長期的工作，不可急功近利。