2017銀行從業資格考試中級《公司信貸》考綱

導語：過了初級銀行從業考試的你，還要考中級德瑪?下面是關於2017銀行從業資格考試中級《公司信貸》的考試大綱，我們一起來看看吧。

　　考試內容

　　一、公司信貸

(一)熟練掌握公司信貸的要素和種類;

(二)深入理解公司信貸理論的發展及信貸資金的運動過程;

(三)掌握公司信貸管理的原則、流程和組織架構;

(四)掌握開展綠色信貸的基本方法和要求;

(五)充分掌握公司信貸業務發展的新趨勢。

　　二、公司信貸營銷

(一)熟練掌握公司信貸目標市場分析、選擇和定位的方法及市場細分的主要內容;

(二)掌握公司信貸的產品、定價、渠道、促銷等營銷策略;

(三)熟悉客户關係管理的應用及提高客户關係管理水平的途徑;

(四)熟悉營銷管理的步驟和方法銷策略。

　　三、貸款申請受理和貸前調查

(一)熟練掌握借款人應具備的資格和基本條件、借款人的權利和義務;

(二)全面掌握面談訪問的內容和方式、內部意見反饋的步驟以及貸款意向階段的材料準備和注意事項;

(三)熟練掌握貸前調查的方法和內容;

(四)熟練掌握固定資產貸款、項目融資和流動資金貸款貸前調查報告的內容要求。

　　四、貸款環境風險分析

(一)掌握國別風險的識別和衡量方法;

(二)掌握區域風險的分析方法;

(三)掌握行業風險的分析方法和行業風險評估工作表的編制原理。

　　五、借款需求分析

(一)熟練掌握借款需求影響因素的分析方法;

(二)熟練掌握借款需求的分析方法，能夠運用相關資料判斷企業是否需要借款，以及借款需求是由何原因引起;

(三)熟練掌握借款需求與負債結構之間關係的分析方法;

(四)熟練掌握銀監會三法一引中對於借款需求的.規範和約束;

(五)掌握固定資產和流動資金融資需求的測算方法。

　　六、客户分析與信用評級

(一)熟練掌握客户品質分析的內容和方法;

(二)熟練掌握客户財務分析的內容和方法;

(三)掌握客户信用評級的對象、因素、方法和流程;

(四)理解並掌握債項評級的因素、方法、程序，熟練運用評級結果。

　　七、貸款項目評估

(一)熟練掌握項目評估的內容和要求;

(二)熟練掌握項目非財務分析的方法和內容，能夠綜合運用各項分析方法進行項目評估;

(三)熟練掌握項目財務分析的方法和內容，能夠綜合運用各項分析方法進行項目評估。

　　八、貸款擔保

(一)熟練掌握貸款擔保的分類、範圍、原則和作用;

(二)熟練掌握貸款保證人的資格和條件、風險識別方法和風險防範措施、融資性擔保公司和銀擔業務合作;

(三)熟練掌握貸款抵押的設定條件、風險識別方法和風險防範措施;

(四)熟練掌握貸款質押的設定條件、風險識別方法和風險防範措施，以及質押與抵押的區別。

　　九、貸款審批

(一)熟練掌握貸款審批的原則;

(二)熟練掌握貸款審查事項及審批要素;

(三)熟練掌握授信額度的決定因素和確定流程。

　　十、貸款合同與發放支付

(一)熟練掌握貸款合同的簽訂和管理流程;

(二)熟練掌握貸款發放的條件、原則和審查流程;

(三)熟練掌握貸款支付的類型，以及各類支付方式的條件和操作流程。

　　十一、貸後管理

(一)熟練掌握借款人貸後監控的基本內容;

(二)熟練掌握保證人管理、抵(質)押品管理以及擔保的補充機制;

(三)掌握項目貸款管理的基本要求;

(四)掌握供應鏈金融存貨和應收賬款管理的基本要求;

(五)熟練掌握風險預警的程序、方法、指標體系和處置;

(六)熟練掌握信貸業務到期處理的方法;

(七)掌握檔案管理的內容和要求。

　　十二、貸款風險分類與貸款損失準備金的計提

(一)熟練掌握貸款風險分類的標準、目標、原則、考慮因素、監管要求和會計原理;

(二)掌握並運用貸款風險分類的方法和步驟;

(三)理解並掌握貸款損失準備金的種類、計提原則和計提方法。

　　十三、不良貸款管理

(一)理解並掌握不良貸款的成因;

(二)掌握不良貸款的處置方式;

(三)深入理解不良貸款的責任認定和教訓總結。

　　附錄：

(一)《貸款通則》(中國人民銀行1996年6月28日)

(二)《商業銀行集團客户授信業務風險管理指引》(中國銀行業監督管理委員會令2007年第12號)

(三)《商業銀行授信工作盡職指引》(銀監發[2004]51號)

(四)《貸款風險分類指引》(銀監發[2007]54號)

(五)《銀團貸款業務指引(修訂)》(銀監發[2011]85號)

(六)《固定資產貸款管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2009年第2號)

(七)《項目融資業務指引》(銀監發[2009]71號)

(八)《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2010年第1號)

(九)《商業銀行資本管理辦法(試行)》(銀監發[2012]1號)

(十)《綠色信貸指引》(銀監發[2012]4號)

(十一)《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》(財金[2012]6號)

(十二)《商業銀行貸款損失準備管理辦法》(銀監發[2011]4號)

(十三)《金融企業準備金計提管理辦法》(財金[2012]20號)

(十四)《銀行業金融機構國別風險管理指引》(銀監發[2010]45號)

(十五)《國務院關於調整和完善固定資產投資項目資本金制度的通知》(國發[2015]51號)

如本考試教材內容與最新頒佈的法律法規及監管要求有牴觸，以最新頒佈的法律法規為準。