2017年證券從業資格金融市場基礎知識提分試題

證券資格是進入證券行業的必備證書，是進入銀行及非銀行金融機構、上市公司、會計公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考，是個人財商水平的一個體現，是個人進行投資獲利的知識工具。下面是小編為大家搜索整理的2017年證券從業資格金融市場基礎知識提分試題，希望對大家有所幫助。

選擇題

(1) 國際債券的重要風險是( )。

A: 利率風險

B: 國家風險

C: 匯率風險

D: 市場風險

答案:C

解析:

發行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發生波動，

發行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，

匯率風險是國際債券的重要風險。

(2)《中華人民共和國證券法》規定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬於( )。

A: 操縱市場行為

B: 欺詐客户行為

C: 內幕交易行為

D: 虛假陳述行為

答案:A

解析:

操縱市場行為包括：①單獨或者通過合謀，集中資金優勢、

持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或數量。②

與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，

影響證券交易價格或者證券交易量。③在自己實際控制的賬户之間進行證券交易，

影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。

(3) 在貨幣市場基金中，當日申購的基金份額自下( )個工作日起享有基金的分配權益。

A: 1

B: 2

C: 3

D: 4

答案:A

解析: 2005

年3月25日中國證監會下發的《關於貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規定：“

當日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下1

個工作日起不享有基金的分配權益。”

(4) 下列關於非累積優先股票特點的説法，錯誤的是( )。

A: 股息分派以每個營業年度為界

B: 當年股息當年結清

C: 本年度拖欠的股息公司可累積計算

D: 不得要求公司在以後的營業年度中補發以前年度拖欠的股息

答案:C

解析:

非累積優先股票的特點包括股息分派以每個營業年度為界，當年結清。

如果本年度公司的盈利不足以支付全部優先股股息，對其所欠部分，

公司將不予累積計算;優先股票股東也不得要求公司在以後的營業年度中予以補發。

(5) 證券登記結算公司的名稱中應標明( )字樣。

A: 證券登記結算

B: 證券公司

C: 股份有限公司

D: 有限責任公司

答案:A

解析:

根據證監會規定，證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣。

證券登記結算採取全國集中統一的運營方式，證券登記結算公司的章程、

業務規則應當依法制定，並須經證券監督管理機構批准。

(6) 國有股權行政管理的專職機構是( )。

A: 國務院

B: 財政部

C: 國有資產管理部門

D: 中國人民銀行

答案:C

解析:

國家股是國有股權的一個組成部分(國有股權的另一組成部分是國有法人股)。

國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構。

(7) 在( )，我國停止發行國債。

A: 20世紀60年代和70年代

B: 20世紀50年代和60年代

C: 20世紀50年代和70年代

D: 20世紀70年代和80年代

答案:A

解析:

我國進入第一個“五年計劃”建設時期以後，為了加速國家經濟建設，

中央人民政府決定於1954年開始連續發行建設公債，一共發行了5次，

發行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發行國債。

(8)((2011年地方政府自行發債試點辦法》規定，債券的期限結構為3年債券發行額和5年債券發行額分別佔發債規模的( )。

A: 20%和80%

B: 40%和60%

C: 50%和50%

D: 60%和40%

答案:C

解析:

試點省(市)發行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，

期限結構為3年債券發行額和5年債券發行額，分別佔國務院批准的發債規模的50%。

(9) 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發行的債券是( )。

A: 國際債券

B: 亞洲債券

C: 外國債券

D: 歐洲債券

答案:A

解析:

國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，

向外國投資者發行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，

並在亞洲市場發行和交易的債券。

外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。

歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、

不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。

(10) 2001年9月，我國第一隻開放式基金( )的誕生。

A: 基金開元

B: 基金金泰

C: 招商安泰

D: 華安創新

答案:D

解析: 2001

年9月，我國第一隻開放式基金——華安創新誕生，

使我國基金業發展實現了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

(11) 基金管理費通常按( )支付。

A: 日

B: 周

C: 月

D: 年

答案:C

解析:

基金管理費通常按照每個估值日基金淨資產的一定比率(年率)逐日計提，

累計至每月月底，按月支付。

(12) ( )年，我國面向個人發行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(

憑__________證式國債和記賬式國債等)。

A: 1992

B: 1993

C: 1994

D: 1995

答案:C

解析: 1994

年，我國面向個人發行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉向多樣型(

憑證式國債和記賬式國債等)。

(13)由於金融機構之間存在複雜的債權、債務關係，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這説明金融風險具有( )。

A: 隱蔽性

B: 擴散性

C: 不確定性

D: 週期性

答案:B

解析:

金融風險的擴散性是指由於金融機構存在複雜的債權、債務關係，

一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。

(14) 商業銀行本金和利息的清償順序應該是( )。

A: 列於商業銀行股權資本之後

B: 列於商業銀行次級負債之後

C: 在支付税款之後

D: 先於商業銀行股權資本

答案:D

解析:

商業銀行次級債券是指商業銀行發行的、

本金和利息的清償順序列於商業銀行其他負債之後、先於商業銀行股權資本的債券。

(15) 公司發行股票籌集的資本屬於( )。

A: 自有資本

B: 借人資本

C: 債券資本

D: 股權資本

答案:A

解析:

現代公司主要採取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，

只有股份有限公司才能發行股票。公司發行股票所籌集的資本屬於自有資本。

(16)對公司而言，發行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。

A: 不動產抵押公司債

B: 信用公司債

C: 保證公司債

D: 收益公司債

答案:B

解析:

信用公司債券的發行人實際上是以公司信譽作為擔保。為了保護投資者的利益，

可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，

債券未清償之前股東的分紅要有限制等。

(17) 下列不屬於未上市流通股份的`是( )。

A: 發起人股份

B: 募集法人股份

C: 內部職工股

D: 國有法人持股

答案:D

解析:

未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發起人股份;②

募集法人股份;③內部職工股;④優先股或其他。

(18) 下列不屬於交易衍生工具的是( )。

A: 在專門的期權交易所交易的各類期權合約

B: 金融機構與大規模交易者之間進行的信用衍生產品交易

C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約

D: 在股票交易所交易的股票期權產品

答案:B

解析:

交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，

例如在股票交易所交易的股票期權產品，

在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等。

(19) 不從事證券經紀業務的證券公司，應在每季後( )

個工作日內按該季營業收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。

A: 7

B: 10

C: 15

D: 30

答案:B

解析:

不從事證券經紀業務的證券公司，應在每季後10

個工作日內按該季營業收入和事先核定的比例預繳證券投資者保護基金。

(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。

A: 存款準備金制度、調節外匯頭寸

B: 發行國債

C: 調節税率

D: 再貼現政策、公開市場業務

答案:D

解析:

貨幣政策是政府重要的宏觀經濟政策，中央銀行通常採用存款準備金制度、再貼現政策

、公開市場業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量，從而實現發展經濟、

穩定貨幣等政策目標。