證券從業資格考試《證券交易》重要考點

證券從業資格考試常考的考點有很多，下面本站小編將較重要的證券從業資格考試《證券交易》考點彙總在一起，以便於考生們複習學習。

　　【一】證券經紀業務的營運管理

經紀業務營運管理的主要內容包括：賬户管理(證券賬户和資金賬户)、證券委託買賣、清算交割、投資者教育與適當性管理、證券投資顧問服務等。

一、賬户管理

賬户管理的內容主要包括：賬户的開立、信息變更、註銷;證券賬户的合併、掛失補辦;不合格賬户、休眠賬户及風險處置休眠賬户的管理;賬户信息比對與報送;客户賬户檔案管理等。

(一)客户身份識別(增)

1.客户賬户管理業務的客户身份識別。

應當進行客户身份識別的業務	(1)資金賬户的開立、註銷。 (2)代理證券賬户的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉託管、掛失補辦、合併和註銷 (3)代理開放式基金賬户的開立、註銷 (4)信用賬户的開立、註銷 (5)客户資料修改 (6)制定商業銀行簽約、變更、修改銀行賬户資料 (7)交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。 (8)開通非櫃面交易委託方式 (9)增加服務品種 (10)不合格賬户、休眠賬户的規範 (11)其他與賬户管理有關的重要業務
進行身份識別應審查、核對的文件	(1)個人客户本人辦理的，應核查客户出示的本人有效身份證明文件;個人客户的繼承人辦理被繼承人的賬户業務的，應按《繼承法》辦理。 (2)機構客户辦理的，應核查客户出示的有效身份證明文件和資料、法定代表人(執行事務合夥人)證明書、有效授權委託書、委託人和代理人的有效身份證明文件

2.賬户身份信息變更時客户身份的重新識別。

3.客户身份持續識別與賬户客户信息維護。

▲賬户存續期間，證券公司營業部應每三年一次對個人、機構客户信息進行全面核查。

(二)證券賬户的管理及操作規範

證券賬户管理包括證券賬户的開立、證券賬户掛失補辦、證券賬户註冊資料查詢與變更、證券賬户合併與註銷、非交易過户等。

1.證券賬户的開立。

2.證券賬户卡掛失補辦。

3.證券賬户註冊資料的查

4.證券賬户註冊資料變更

將客户證券賬户卡、授權委託書、發證機關出具的變更證明等原件及有效身份複印件送達中國結算公司相應的分公司審核。審核通過後，中國結算公司於5個工作日內更改相應註冊資料，經辦人在5個工作日後打印新的證券賬户卡交申請人。

5.證券賬户合併

6.證券賬户註銷

企業依法解散的，清算人應當自清算結束之日起15日內申請證券賬户註銷。

7.非交易過户

(二)資金賬户管理

1.資金賬户的開立。

資金賬户開立的一般要求

（1）客户到證券公司營業部櫃枱提出書面申請，出示有效身份證明文件。 （2）客户開立資金賬户時必須簽署《證券交易委託代理協議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》（均一式兩份），以及《客户資金第三方存管協議書》（一式三份）等文件。 （3）證券營業部為客户開户前須對客户進行投資者入市風險教育，並進行客户身份識別，審核客户的開户資格並查驗相關資料。 （4）證券營業部依據客户的書面申請設置資金賬户的證券交易委託方式、服務品種、存管或銀證轉賬銀行，客户自行設置密碼。 （5）證券營業部對相關資料進行妥善保管。

資金賬户開户的操作規範

（1）開户申請。 （2）查驗和複核。 （3）電腦開户。 （4）打印櫃枱交易系統“客户賬户基本信息表”（一式兩聯），交由客户簽名確認 （5）經辦人將客户遞交的所有資料、客户簽署的《證券交易委託代理協議書》等文件、系統打印的櫃枱交易系統“客户賬户基本信息表”交複核員通過系統實時複核，複核內容與經辦人查驗要求相同。 (6)經辦人在《證券交易委託代理協議書》的乙方欄內填寫營業部信息，經辦人與複核人分別簽名或蓋章。 (7)將經打印的櫃枱交易系統“客户賬户基本信息表”一聯和《證券交易委託代理協議書》(客户留存文本)交客户保存。給客户發放資金賬户卡，酌情收取服務費或開户工本費。 (8)收市後，經辦人將經打印的櫃枱交易系統“客户賬户基本信息表”一聯夾入《證券交易委託代理協議書》(營業部留存文本內)後，和客户其他必須留存的資料交業務主管留存歸入客户資料檔案，並在“客户證件/資料原件(複印件)清單”上做好收件記錄。

2.客户申請開通網上交易委託方式(已開立資金賬户但尚未申請開通網上交易的客户)。

3.客户申請開通其他交易委託方式或其他交易品種。

4.自然人客户申請開通創業板市場交易

營業部經辦人在T+2交易日後，為具有兩年以上股票交易經驗的客户在交易系統中開通創業板交易業務(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日後，為尚未具備兩年交易經驗的客户在交易系統中開通創業板交易業務(即在第T+6交易日開通交易)。複核員複核後生效。

5.客户委託方式或其他交易品種操作權限的終止。

6.開通或變更客户交易結算資金第三方存管(已開立資金賬户但未開通三方存管的客户)。

證券公司應當在接受客户申請並完成其賬户交易結算(包括但不限於交易、基金代銷、新股申購等業務)後的2個交易日內辦理完畢銷户手續。

7.賬户掛失、補辦。

8.賬户解掛。

9.客户重要資料變更。

10.密碼修改、清密。

11.撤銷指定交易和轉託管。

12.資金賬户(證券賬户)銷户。

▲申購新股資金凍結期間、開放式基金尚有基金餘額、銀證關聯尚未撤銷、未完成交收、客户資料尚未補全、賬户凍結等客户狀態不正常的不能辦理銷户。

二、證券委託買賣

櫃枱委 託	（1）客户委託買賣時應使用營業部統一製作的證券買賣委託單，按照委託單標明的各項內容，完整、詳細、正確地填寫，且必須當面簽署姓名。 （2）若證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客户取得聯繫；無法聯繫時，則以證券名稱為準輸入委託指令代理客户買賣股票。
非櫃枱委託	（1）人工電話或傳真委託。 （2）自助及電話自動委託。 （3）網上委託。
撤單	針對櫃枱委託和非櫃枱委託的不同形式分別進行撤單。已成交的部分不能撤銷或修改。

三、清算交割

清算交割包括根據成交單與委託單配對，為客户辦理交割，打印交割單，應客户要求查詢交易結果、證券及資金餘額，打印對賬單等。

每日交易結束後，由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，並打印出股票、債券及回購等清算數據。

四、投資者教育與適當性管理(熟悉)

(一)投資者教育

投資者教育主要是對投資者進行證券法規宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。

(二)適當性管理

證券公司應當根據客户財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況，在與客户簽訂《證券交易委託代理協議書》時，對客户進行初次風險承受能力評估，以後至少每兩年根據客户證券投資情況等進行一次後續評估，並對客户進行分類管理，分類結果應當以書面或電子形式記載、留存。

(三)深圳證券交易所創業板市場投資者適當性管理(增)

1.會員為客户開通創業板市場交易，應當通過嚴格的業務管理規範以及櫃枱系統前端控制等手段，保障參與創業板市場交易的客户符合創業板市場投資者適當性管理的要求。

2.在客户開通創業板市場交易後，利用電話、電子郵件、網絡與營業部現場交流等方式，持續瞭解客户的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、風險偏好與投資目標等信息。

3.健全創業板投資者教育工作制度，並根據客户的`不同需求和特點，對創業板市場投資者教育工作的形式和內容作出具體安排。

4.切實履行創業板市場客户交易行為管理職責，加強客户交易行為的合法合規管理，完善監控系統功能，建立適應創業板交易特點的監控指標體系，對客户參與創業板市場交易的情況進行實時監控。

(四)證券投資顧問業務的監管

中國證監會及其派出機構依法對證券公司從事證券投資顧問業務實行監督管理。

中國證券業協會對證券公司從事證券投資顧問業務實行自律管理，並制定相關執業規範和行為準則。

五、證券投資顧問服務

含義	證券公司接受客户委託，按照約定，向客户提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客户作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動
基本原則	（1）依法合規。 （2）誠實守信。 （3）公平維護客户利益。
基本要求	(1)人員執業資格。 (2)管理制度建設。 (3)投資顧問業務的適當性管理。 (4)證券投資建議、客户回訪及投訴管理。 (5)對客户的告知義務。 (6)風險揭示。 (7)投資顧問服務協議。 (8)投資顧問的研究支持。 (9)服務收費。 (10)業務推廣與宣傳。 (11)以軟件工具、終端設備為載體的投資顧問服務。 (12)留痕管理與記錄保存。