關於我國證券公司的監管制度及具體要求考點

導語：我國證券公司的監管制度及具體要求是什麼?除了以誠信與資質為標準的市場準入制度外，還有哪些要求?一起看看吧。

目前，我國證券公司監管制度包括客户交易以誠信與資質為標準的市場準入制度、以淨資本為核心的經營風險控制制度、合規管理制度、結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。

　　(一)以誠信與資質為標準的市場準入制度

建立和完善包括機構設置、業務牌照、從業人員特別是高級管理人員在內的市場準人制度，通過行政許可把好準人關，防範不良機構和人員進入證券市場。設立證券公司必須滿足法律法規對註冊資本、股東、高級管理人員及業務人員、制度建設、經營場所、合規記錄等方面的設立條件;在准入環節對控股股東和大股東的資格進行審慎調查，鼓勵資本實力強、具有良好誠信記錄的機構參股證券公司。將業務許可與證券公司資本實力掛鈎，要求證券公司必須達到從事不同業務的'最低資本要求;加強證券公司高管人員的監管，將事後資格審查改為事前審核、專業測評、動態考核等相結合，切實保護誠信專業、遵規守法的高管人員，淘汰不合規、不稱職的高管人員，處罰違法違規的高管人員，逐步培育證券業合格的職業經理羣體。

　　(二)以淨資本為核心的經營風險控制制度

2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，並於2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以淨資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。這一制度具有三個特點：一是建立了公司業務範圍與淨資本充足水平動態掛鈎機制;二是建立了公司業務規模與風險資本動態掛鈎機制;三是建立了風險資本準備與淨資本水平動態掛鈎機制。

根據《證券公司分類監管規定》，中國證監會根據證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大類11個級別。

中國證監會按照分類監管原則，對不同類別證券公司規定不同的風險控制指標標準和風險資本準備計算比例，並在監管資源分配、現場檢查和非現場檢查頻率等方面區別對待。

　　(三)合規管理制度

2008年7月，中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》，要求證券公司全面建立內部合規管理制度，設立合規總監和合規部門，強化對公司經營管理行為合規性的事前審查、事中監督和事後檢查，有效預防、及時發現並快速處理內部機構和人員的違規行為，迅速改進、完善內部管理制度。中國證監會把合規管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，並據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。

　　(四)客户交易結算資金第三方存管制度

根據2006年新修訂的《中華人民共和國證券法》，中國證監會在原有客户資金存管制度的基礎上，按照保障客户資產安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利於證券公司業務創新的原則，設計、實施了新的客户交易結算資金第三方存管制度。

客户交易結算資金第三方存管是證券公司在接受客户委託，承擔申報、清算、交收責任的基礎上，在多家商業銀行開立專户存放客户的交易結算資金，商業銀行根據客户資金存取和證券公司提供的交易清算結果，記錄每個客户的資金變動情況，建立客户資金明細賬簿，並實施總分核對和客户資金的全封閉銀證轉賬。

　　(五)信息報送與披露制度

對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：

(1)信息報送制度。信息報送制度即證券公司要根據相關法律法規，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。發生影響或者可能影響證券公司經營管理、財務狀況、風險控制指標或者客户資產安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監會報送臨時報告，説明事件的起因、目前的狀況、可能產生的後果和擬採取的相應措施。

(2)信息公開披露制度。這一制度主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。

(3)年報審計監管。這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段。