2016年基金從業考試考點：證券概述

基金在我們的生活中很常見，但是想要考取一個基金從業資格證卻不是一朝一夕鬧着玩的事情，所以為了使考生們更好地學習，應屆畢業生網小編為大家介紹2016年基金從業考試考點：證券概述，希望可以幫到你!

　　一、證券概述

　　(一)證券的定義

證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，表明證券持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益，或證明其曾經發生過的行為。

　　(二)有價證券的分類

商品證券【提貨單、運貨單、倉庫棧單】

貨幣證券【商業證券(商業匯票、商業本票);銀行證券(銀行匯票、銀行本票和支票)】

資本證券【發行主體→政府證券、政府機構證券、公司證券;

是否在證券交易所掛牌上市交易→上市證券、非上市證券;

募集方式→公募證券、私募證券;

證券所代表的權利性質→股票、債券、其他證券】

　　(三)有價證券的特徵

期限性、收益性、流動性、風險性

　　二、證券市場概述

　　(一)證券市場的概念

市場經濟發展到一定階段的產物

為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

　　(二)證券市場的特徵

1、證券市場是價值直接交換的場所

2、證券市場是財產財產權利直接交換的場所

3、證券市場是風險直接交換的場所

　　(三)證券市場的基本功能

1、籌資—投資功能2、資本定價功能3、資本配置功能

　　三、證券市場的'結構

　　(一)證券市場的層次結構

順序關係：發行市場(一級市場)、交易市場(二級市場)

發行市場是流通市場的基礎和前提，流通市場是證券得以持續擴大發行的必要條件。

層次結構：2004.1.31《國務院關於推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》“建立多層次股票市場體系”“繼續規範和發展主板市場，逐步改善主板市場上市公司結構。分步推進創業板市場建設，完善風險投資機制，拓展中小企業融資渠道。積極探索和完善統一監管下的股份轉讓制度”;提出“積極穩妥發展債券市場”、“穩步發展期貨市場”

1、代辦股份轉讓。2001年6月12日正式啟動;2002年8月29日第一家股份轉讓公司掛牌;2002年8月29日起退市公司納入代辦股份轉讓試點範圍。

應具備條件：合法存續的股份有限公司、公司組織結構健全、登記託管的股份比例達到規定的要求等。

2、創業板市場。(2008年3月21日 徵求意見) 主要服務於新興產業尤其是高新技術產業

主要目的：為新興公司提供集資途徑，幫助其發展和擴展業務

　　(二)證券市場的品種結構

1、股票市場

2、債券市場。相對比較穩定

3、基金市場。封基掛牌交易;開基向基金管理公司申購贖回

4、衍生品市場

　　(三)證券市場的交易場所結構(有形市場、無形市場)

　　【擴展閲讀】

　　考試部分大綱

證券投資基金的銷售

掌握基金營銷的含義、特徵及主要內容;熟悉基金的銷售渠道。

熟悉建立客户關係的主要環節和基本方法;瞭解基金銷售的促銷手段;熟悉基金持續營銷、基金轉換以及基金定期定額的概念。

熟悉基金銷售客户服務的意義、內容和服務方式;熟悉客户投訴的處理方式。

熟悉基金銷售業務的風險種類;掌握基金銷售的風險防範措施。

證券投資基金的分析與評價

掌握基金分析與評價的目的和意義，熟悉基金分析與評價的原則。

掌握對基金公司和基金經理進行分析評級的考察範圍，瞭解考察要點。

瞭解基金簡單份額淨值增長率、復權份額淨值增長率及其他收益率計算指標的概念和含義。

掌握基金風險的類型，瞭解對基金收益進行風險調整的意義，熟悉常用的風險調整後收益衡量指標。

瞭解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、指數型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標，掌握基本分析要點。

瞭解基金評級的原理及方法，掌握基金評級的運用及侷限性。