個險業務處理及帳務處理流程

你知道個險業務處理及帳務處理流程是怎樣的嗎?你對個險業務處理及帳務處理流程瞭解嗎?下面是yjbys小編為大家帶來的個險業務處理及帳務處理流程，歡迎閲讀。

　　一、業務員工號

1.業務員入司辦理相關手續後，即傭有德益工號，工號代碼為DYZZ****。

2.工號地區識別碼為：攸縣為DYZZ3***，炎陵為DYZZ5***，株洲縣為DYZZ2***，醴陵為DYZZ4***，茶陵為DYZZ6***，城區為DYZZ0***。

3.業務員工號出來後，內勤人員通知合作公司系統工號維護。目前國華與長城不需要做系統工號維護。

　　二、投保初始

1.業務員按各公司投保要求，簽署“紙質保單”(長城)、“直接網上投保”(國華)、“紙質文件簽名和網上投保”(泰康)。

2.網上投保或紙質投保必須填寫我司的中介代碼。泰康為15D9430000，長城為000156120101，國華為7430500014。

3.紙質保單或紙質文件簽名必須在工作日的24小時內交寄株洲分公司。

4.統一由株洲分公司個險內勤交寄各合作保險公司，並做好保單跟蹤。

　　三、客户帳户

1.業務員在簽署保單時，必須及時通知客户存足保費餘額，原則上帳户餘額要多於保費10元以上。

2.投保人使用的銀行帳户原則上使用工、農、中、建、郵等五大銀行儲蓄帳户。

　　四、機構台帳處理

1.各分支機構在交寄原始保單到株洲分公司前，必須做好台帳記錄。

2.台帳記錄的內容必須有：投保人和被保人的姓名、身份證號碼、投保公司、投保險種、交費期、各險種的保費、投保日期、聯繫電話、住址、業務員姓名等信息。

3.台帳記錄必須有兩種:手工登記和電子記錄。並做好長期保存。

　　五、保單出單處理

1.株洲分公司收到各機構原始保單後，在當天統一由個險內勤交寄各合作保險公司，機構和市公司並做好保單跟蹤。

2.三個工作日未收到保單，由株洲分公司個險內勤統一督查並反饋未出保單原因。

3.合作公司保單審核完成，收齊相關文件資料後，打印保單寄總公司或直寄分公司，再由分公司處理分發各機構。

　　六、正式保單與數據處理

1.株洲分公司個險內勤收到總公司或合作公司的正式保單後，掃描保存相關信息(必須有電子版和掃描複印紙質版)，並按月度、機構、合作公司分類保存。

2.個險內勤並把當天電子掃描版保單用郵件形式(非微信)發送財務、分管總、分支機構總。

3.財務定期把掃描保單發送總公司。

4.市公司財務每週五與個險、財險內勤核對相關數據，數據必須一致。

　　七、分公司、總公司、合作公司結算處理

1.分公司財務每月5日與總公司財務核對上月數據，並追查有數據差的`原因，上報個險內勤與分管總。

2.總公司財務每月21日至25日與各合作公司核對我司業務數據，如有數據差，請要求合作公司提供我司當月的全部數據，追查數據差的原因。

3.合作公司在每月10日前付清上月已核對數據的手續費。總公司及時反饋合作公司的付款情況，並及時支付分公司。

4.總公司或分公司按公司基本法和國家財税辦法及時核算機構手續費。

　　八、業務員工資發放處理

1.業務員接到的正式保單後，及時要求客户簽收回執(泰康、長城、國華)及客户相關資料文件簽字(國華)，機構及時按合作公司要求收集相關資料交寄市公司，再由市公司內勤審核後統一交寄合作公司。

2.合作公司收到保單回繳的相關資料後，在第一時間會對客户進行回訪。回訪成功，該保單自動進入佣金核算流程。

3.保單回繳的相關資料不得遲於次月8日前交寄公司回銷。

4.業務員佣金發放時間為每月的15日前。