2017年證券從業考試金融市場基礎知識備考試題「附答案」

　　一、組合型選擇題

1、外匯風險可能發生也可能不發生，不具有必然性。這説明匯率風險具有()。

A.或然性

B.不確定性

C.相對性

D.隱藏性

正確答案是：A

解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性三大特徵。

(1)外匯風險的或然性是指外匯風險可能發生也可能不發生，不具有必然性。

(2)外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決於在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。

(3)外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

2、一般性貨幣政策工具包括()。

Ⅰ.常備借貸便利

Ⅱ.公開市場操作

Ⅲ. 再貼現政策

Ⅳ.存款準備金制度

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：C

解析：一般性貨幣政策工具又稱為常規性工具，主要包括：存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務。

3、證券交易所有()兩種形式。

Ⅰ.備案制

Ⅱ.註冊制

Ⅲ.會員制

Ⅳ.公司制

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案是：B

解析：證券交易所有會員制和公司制兩種形式。通常大多數國家採用會員制。

4、關於場外交易市場説法正確的是()。

Ⅰ.是一個分散的無形市場

Ⅱ.採用公開競價方式進行證券交易

Ⅲ. 管理比較嚴格

Ⅳ.組織方式採用做市商制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案是：C

解析：場外交易市場的特徵：(1)是一個分散的無形市場(2)組織方式採用做市商制(3)是一個擁有眾多證券種類和證券經營機構的市場(4)以議價方式進行證券交易(5)管理比證券交易所寬鬆

5、新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有()。

I.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

II.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制

III. 必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業投資

IV .經濟體系週期性調整結構行業運行進展

、IV

B.I、II

C.I、II、III

、III

正確答案是：A

解析：新一代的經濟思維須在四個基本維度上創新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制;第三，必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業投資;第四，經濟體系週期性調整結構行業運行進展。

6、企業年金基金財產的投資，應當符合下列()規定。

Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低於投資組合企業年金基金財產淨值的5%

Ⅱ.投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業債等固定收益類產品及可轉債、債券基金的比例，不高於投資組合企業年金基金財產淨值的95%

Ⅲ. 投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高於基金淨資產的20%

Ⅳ.企業年金不得用於信用交易，不得用於向他人貸款和提供擔保

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：C

解析：Ⅲ項，投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高於基金淨資產的30%。

7、經紀委託關係的建立表現為()。

Ⅰ.審批

Ⅱ.註冊

Ⅲ.開户

Ⅳ.委託

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案是：B

解析：經紀委託關係的建立表現為開户和委託兩個環節。

8、我國《證券法》規定，設立證券登記結算公司必須符合的條件是()。

I .自有資金不少於人民幣1億元

II .具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施

III .主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格

IV .證券監督管理機構規定的其他條件

A.I、II、III

B.I、II、IV

、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：C

解析：設立證券登記結算公司應當具備下列條件：(1)自有資金不少於人民幣2億元。(2)具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施。(3)主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格。(4)國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

9、股東權利是一種綜合權利，包括()等權利。

I .資產收益

II .交易及退股

III .重大決策

IV .選擇管理者

A.I、II

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案是：C

解析：II項，股票可以交易，但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享受資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

10、股票收益主要來自( )。

I .股份公司

II .股票流通

III .利率的降低

IV .法定存款準備金率的降低

A.I、II

B.I、II、III

、III

D.I、II、III、IV

正確答案是：A

解析：收益性是股票最基本的特徵，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在於獲取收益。股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司;二是來自股票流通。