2017證券從業考試《金融市場基礎知識》備考題及答案

　　備考題一：

組合型選擇題 以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

[第1題]關於RQFII試點業務與QFII的主要區別，下列説法正確的有(　　)。

Ⅰ RQFII試點業務募集的投資資金是外匯

Ⅱ RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司

Ⅲ RQFII試點業務投資的範圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場

Ⅳ 在完善統計監測的前提下，儘可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

答案解析： RQFII試點業務與QFII的主要區別在於：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯;②RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司;③投資的範圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場;④在完善統計監測的前提下，儘可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

[第2題]關於我國地方政府債券的説法，下列説法正確的有(　　)。

Ⅰ 籌集資金一般用於交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設

Ⅱ 地方政府債券的發行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同國家有不同的名稱

Ⅲ 一般債券是指省、自治區、直轄市政府為沒有收益的公益性項目發行的、約定一定期限內主要以一般公共預算收入還本付息的政府債券

Ⅳ 一般債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益擔保債券)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

答案解析： Ⅳ項，地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益擔保債券)。

[第3題]公開市場業務能夠有效發揮作用，必須基於的條件包括(　　)。

Ⅰ 中央銀行必須具有足以干預和控制整個金融市場的資金實力

Ⅱ 必須有政府管理的管理和監督

Ⅲ 要有發達和完善的金融市場

Ⅳ 必須有其他政策工具的配合

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

答案解析： 公開市場業務能夠有效發揮作用，必須基於如下的三個條件：①中央銀行必須具有足以干預和控制整個金融市場的資金實力;②要有發達和完善的金融市場，中央銀行可買賣的證券種類必須達到一定規模，經濟主體的理性化程度較高，有完善的政策傳導機制;③必須有其他政策工具的配合。

[第4題]債券兑付的方式有(　　)。

Ⅰ 到期兑付 Ⅱ 提前兑付 Ⅲ 逐筆結算 Ⅳ 轉換為普通股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：A

答案解析： 債券的兑付方式有：到期兑付、提前兑付、債券替換、分期兑付、轉換為普通股。

[第5題]關於中央國債登記結算有限責任公司的義務，下列説法正確的有(　　)。

Ⅰ 設置賬簿，及時準確記錄託管事務的處理情況，保存完整的業務記錄

Ⅱ 將自有債券和其他財產與客户代理託管的債券分別開設賬户，予以分別管理，不得擅自挪用客户的債券

Ⅲ 切實保護客户債券的安全，對客户的債券託管賬户記錄的真實性與保密性負責

Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客户造成的損失進行賠償

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：A

答案解析： 中央國債登記結算有限責任公司的義務包括：①設置賬簿，及時準確記錄託管事務的處理情況，保存完整的業務記錄;②將自有債券和其他財產與客户代理託管的債券分別開設賬户，予以分別管理，不得擅自挪用客户的債券;③切實保護客户債券的安全，對客户的債券託管賬户記錄的真實性與準確性負責;④除不可抗拒的因素外，需對因自身原因給客户造成的損失進行賠償;⑤必須為客户保守商業祕密等。

[第6題]關於基金的作用，下列説法正確的有(　　)。

Ⅰ 證券投資基金將中小投資者的閒散資金彙集起來投資於證券市場，縮小了直接融資的比例

Ⅱ 近年來基金市場的迅速發展已充分説明，基金和股票能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業系統性風險

Ⅲ 證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的.深入研究與分析，有利於促進信息的有效利用和傳播

Ⅳ 通過為保險資金提供專業化的投資服務和投資於貨幣市場，證券投資基金行業的發展有利於促進保險市場和貨幣市場的發展壯大

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

答案解析： Ⅰ項，證券投資基金將中小投資者的閒散資金彙集起來投資於證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。

[第7題]根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備的條件有(　　)。

Ⅰ 淨資產不少於2億元人民幣

Ⅱ 在最近一個季度末資產管理規模不少於200億元人民幣或等值外匯資產

Ⅲ 具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少於1名

Ⅳ 具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少於3名

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

答案解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：①申請人的財務穩健，資信良好。②淨資產不少於2億元人民幣;經營證券投資基金管理業務達2年以上;在最近一個季度末資產管理規模不少於200億元人民幣或等值外匯資產。③具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少於1名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少於3名。④具有健全的治理結構和完善的內部控制制度，經營行為規範;最近3年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查;中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。

[第8題]經濟週期的階段包括(　　)。

Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁榮期

Ⅲ 衰退期 Ⅳ 蕭條期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

答案解析： 經濟週期的過程大體經過四個階段：繁榮期、衰退期、蕭條期、復甦期。

[第9題]信用違約互換的主要風險有(　　)。

Ⅰ 定價風險 Ⅱ 結算風險

Ⅲ 流動性風險 Ⅳ 法律風險

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

答案解析： 信用違約互換的主要風險有定價風險、交易對手風險、流動性風險、法律風險和操作風險。

[第10題]金融市場發展[第一階段的表現的有(　　)。

Ⅰ 推動了歐洲大陸金融體系的發展 Ⅱ 推動了歐洲大陸金融市場的發展

Ⅲ 推動了歐洲大陸金融工具的發展 Ⅳ 推動了歐洲大陸證券交易所的發展

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C