2017證券從業資格《金融市場基礎知識》練習模擬題及答案

　　一、單項選擇題

(1) 商業銀行通常以( )作為其超額儲備的持有形式。

A: 股票

B: 基金

C: 短期國債

D: 高等級公司債券

答案:C

解析:

受自身業務特點和政府法令的制約，銀行業金融機構一般僅限於投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。

(2) 下列選項中，屬於綜合指數類的是( )。

A: 深證新指數

B: 深證A股指數

C: 深證B股指數

D: 深證創新指數

答案:A

解析:

在深圳證券交易所的股價指數中.綜合指數類包括深證綜合指數、

深證新指數和中小企業板指數。

(3) 恆生指數是由香港恆生銀行於969年月24日起編制，最初挑選了( )種有代表性的上市股票為成分股。

A: 30

B: 33

C: 65

D: 225

答案:B

解析: 略。

(4)按照我國現行法律規定。發行人將證券賣給投資者，來向其提供招股説明書。屬於( )。

A: 內幕交易行為

B: 操縱市場行為

C: 欺詐客户行為

D: 虛假陳述行為

答案:C

解析: 略。

(5) 市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來的是( )。

A: 流動性風險

B: 信用風險

C: 操作風險

D: 法律風險

答案:A

解析:

題幹所述是流動性風險的定義，A項符合題意。信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的可能性;操作風險是指交易或管理人員的`人為錯誤或系統故障、控制失靈造成的;法律風險是因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。

(6) 公司股東享有的權利不包括( )。

A: 選擇管理者

B: 資產收益

C: 參與重大決策

D: 制訂公司產品計劃

答案:D

解析:

普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規定，

公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

(7) 下列説法錯誤的是( )。

A: 證券交易通常都必須遵循價格優先原則和時間優先原則

B: 價格較高的買人申報優先於價格較低的買人申報

C: 價格較高的賣出申報優先於價格較低的賣出申報

D: 買賣方向、價格相同的.先申報者優先於後申報者

答案:C

解析:

證券交易通常都必須遵循價格優先原則和時間優先原則。①價格優先原則。

價格較高的買人申報優先於價格較低的買入申報，

價格較低的賣出申報優先於價格較高的賣出申報。②時間優先原則，同價位申報，

依照申報時序決定優先順序。即買賣方向、價格相同的.先申報者優先於後申報者。

先後順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

(8) 在衡量公司的盈利性時，最常用的指標是每股收益和( )。

A: 資產負債率

B: 速動比率

C: 淨資產收益率

D: 淨利潤

答案:C

解析: 衡量盈利性最常用的指標是每股收益和淨資產收益率。

(9) 下列關於證券市場的説法巾，不正確的是( )。

A: 證券市場是價值、財產權利、風險直接交換的場所

B: 證券市場上交換的是有價證券

C: 證券市場是財產直接交換的場所

D: 證券市場上的有價證券本身無價值.但其代表着一定的財產權利

答案:C

解析:

證券市場是價值、財產權利、風險直接交換的場所。證券市場上交換的是有價證券，這些證券本身無價值，但其代表着一定的財產權利.如對財產的所有權、債權、收益權，因而稱證券市場是財產權利的直接交換場所.而非財產直接交換的場所。

(10) 下列不屬於證券中介機構的是( )。

A: 中國證監會

B: 資信評級公司

C: 會計師事務所

D: 證券登記結算機構

答案:A

解析:

在證券發行市場上，中介機構主要包括證券公司、證券登記結算機構、會計師事務所、

律師事務所、資信評級公司、資產評估事務所等為證券發行與投資服務的中立機構。

中國證監會是國務院直屬的證券監督管理機構。