《基金法律法規》知識點:證券投資基金分類標準
導語:證券投資基金是一種利益共存、風險共擔的集合證券投資方式,即通過發行基金單位,集中投資者的資金,由基金託管人託管,由基金管理人管理和運用資金,從事股票、債券等金融工具投資。跟着小編一起來看看相關的內容吧。
證券投資基金的分類標準和分類介紹
構成基金的要素有多種,因此可以依據不同的標準對基金進行分類。
(一)根據法律形式分類
根據法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。
不同的國家(地區)具有不同的法律環境,基金能夠採用的法律形式也會有所不 同。目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金,而美國的絕大多數證券投資基金則 是公司型基金。組織形式的不同賦予了基金不同的法律地位,基金投資者所受到的法律 保護也因此有所不同。
(二)根據運作方式分類
根據運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的 證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行 申購或者贖回的一種基金運作方式。
(三)根據投資對象分類
根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。
股票基金是指以股票為主要投資對象的`基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠 久,也是各國(地區)廣泛採用的一種基金類型。根據中國證監會對基金類別的分類標 準,基金資產80%以上投資於股票的為股票基金。
債券基金主要以債券為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準,基金資 產80%以上投資於債券的為債券基金。
貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標 準,僅投資於貨幣市場工具的為貨幣市場基金。
混合基金同時以股票、債券等為投資對象,以期通過在不同資產類別上的投資實現 收益與風險之間的平衡。根據中國證監會對基金類別的分類標準,投資於股票、債券和 貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合 基金。
另外,80%以上的基金資產投資於其他基金份額的,為基金中的基金。
依據投資對象對基金進行分類,簡單明確,對投資者具有直接的參考價值。
(四)根據投資目標分類
根據投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。
增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金,較少考慮當期收入的基金,主 要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
收入型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金,主要以大盤藍籌股、 公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。
平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的基金。
一般而言,增長型基金的風險大、收益高,收入型基金的風險小、收益較低,平衡 型基金的風險、收益則介於增長型基金與收入型基金之間。根據投資目標的不同,既有 以追求資本增值為基本目標的增長犁基會.十b右以獲取穩常的繹常件帕入蜘甚太日標的 收入型基金和兼具增長與收入雙重目標的平衡型基金。不同的投資目標決定了基金的基 本投向與基本的投資策略,以適應不同投資者的投資需要。
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