2015證券從業資格《基礎知識》預測試題以及答案

一、單項選擇題

1.公認的最早的基金機構是( )。

A.英國皇家信託組織B.海外和殖民地政府信託組織

C.英國國際信託組織D.英國信託基金

2.證券投資基金的主要投資風險不包括( )。

A.管理風險B.匯率風險C.市場風險D.鉅額贖回風險

的漢譯名稱為( )。

A.指數參與份額B.交易所交易基金C.存託憑證D.上市開放式基金

4.衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括( )。

A.認股權證基金B.指數基金C.交易所交易基金D.上市開放式基金

的漢譯名稱為( )。

A.交易所交易基金B.指數參與份額C.上市開放式基金D.存託憑證

6.按( )基金可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.投資目標 B.基金的組織形式不同

C.基金是否可自由贖回和基金規模是否固定 D.投資標的

7.以下不屬於證券投資基金特點的是( )。

A.專業理財B.分散風險C.集合投資D.穩定市場

8.證券投資基金有不同的投資目的，對於收入型基金來説( )。

A.資產成長的潛力較大，損失本金的風險相對較高

B.資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較高

C.資產成長的潛力較太，損失本金的風險相對較低

D.資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較低

9.開放式基金的交易價格取決於( )。

A.供求關係B.基金淨資產C.基金單位淨資產值D.基金總資產值

10.將投資者、管理人、託管人三者作為信託關係當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的基金是指( )。

A.契約型基金 B.公司型基金 C.封閉式基金 D.開放式基金

11.側重於追求資本利得和長期資本增值的基金是( )。

A.國債基金 B.股票基金 C.貨幣市場基金 D.平衡基金

12.可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，在交易所進行基金份額交易，並通過份額轉託管機制將場外市場與場內市場有機地聯繫在一起的基金運作方式是( )。

A.開放式基金 B.股票基金 基金

13.基金管理人與基金託管人之間的關係是( )。

A.相互制衡的關係B.委託與受託的關係

C.受益人與受拖人之間的關係 D.監管人與被監管人關係

14.以下哪種分配方式是基金利潤(收益)分配的常用方式(　 )。

A.分配基金份額 B.分配股票份額C.分配債券份額 D.分配國債份額

15.按照《基金法》和其它相關法規的規定，基金財產不得用於哪項投資或活動( )。

A.　買賣股票 B.　承銷證券 C.　買賣國債 D.　買賣權證

16.按照《基金管理暫行辦法》的規定，基金管理人由( )機構擔任。

A.證券公司B.保險公司C.基金管理公司D.商業銀行

17.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。

A.成長型基金、收入型基金和平衡型基金B.國債基金、股票基金、貨幣市場基金

C.契約型基金和公司型基金D.封閉式基金和開放式基金

18.( )是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。

A.貨幣市場基金B.指數基金C.國債基金D.股票基金

19.目前，我國基金大部分按照( )的比例計提基金管理費。

A.2% B.2.5% C.1.5% D.1%

20.下列對基金份額持有人與管理人之間的關係認識錯誤的是( )。

A.是委託人、受益人與受託人的關係B.是相互制衡的關係

C.基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委託，負責對所有籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理

D.是所有者和經營者之間的關係

21.基金管理人與託管人之間是( )。

A.委託者與受託者B.所有者與經營者C.經營者與監管者D.受託者與委託者

22.公司型基金依據( )營運基金。

A.基金契約B.基金公司章程C.合同D.基金協議

23.通過公開發售基金份額募集資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式是( )。

A.證券 B.基金 C.債券 D.股票

24.基金(公司基金除外)反映的經濟關係是( )。

A.所有權關係B.信託關係C.債權債務關係D.委託代理關係

25.下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是( )。

A.經核准的基金份額總額在基金合同期限內固定不變

B.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請贖回

D.投資者可以通過證券經紀商在一級和二級市場上進行基金買賣

26.能從其投資組合的債券中得到適當的利息收益，與此同時又可以獲得普通股升值收益的基金是( )。

A.成長型基金 B.貨幣市場基金C.收入型基金 D.平衡型基金

27.基金份額持有人享有的權利不包括( )。

A.收益的享有權 B.對基金份額的轉讓權

C.一定程度上對基金經營決策的參與權D.對基金日常決策直接施加影響

28.基金管理費通常不能從以下( )中扣除。

A.基金的股息B.利息收入C.基金資產中D.向投資者收取

29.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不能超過該證券的( )。

A.5%　B.10%C.15%　D.20%

二、多項選擇題

1.契約型與公司型基金的不同點主要表現在( )。

A.法律依據B.設立目的C.當事人角色D.組織形態

2.對證券投資基金的特點，認識正確的是( )。

A.將分散的資金集中起來以信託方式交給專業機構進行投資動作

B.是“不能將雞蛋放在一個籃子裏”理論在現實中的具體運用